Antalya Hafif Raylı Tren Garanti ve Tazminat Anlaşması

MADDE 2

Borç

2.01 Borç Tutarı
Kredi çerçevesinde sağlanan borç (bundan sonra "Borç") her bir Dilim'in kullandırılmasını takiben Banka'ca bildirildiği şekilde, Banka tarafından AVRO cinsinden kullandırılan tutarların toplamını kapsayacaktır.

2.02 Geri Ödemelerin Para Birimi
Borcun Madde 4, veya duruma göre Madde 10 çerçevesinde geri ödenmesi AVRO cinsinden yapılacaktır.

2.03 Faiz ve Diğer Masrafların Para Birimi
Madde 3, Madde 4 veya uygun düştüğü yerlerde Madde 10 çerçevesinde ödenmesi gereken faiz ve diğer ödemeler, her bir Dilim için AVRO cinsinden hesaplanacak ve tahakkuk edecektir.
Diğer harcamalar, sözkonusu ödeme yoluyla karşılanacak harcamanın para birimini gözönünde bulundurarak Banka'nın belirleyeceği bir para birimi üzerinden yapılacaktır.

2.04 Banka'nın Bildirimleri
Bir Dilim'in kullandırılmasından sonra Banka, söz konusu Dilim'e ilişkin olarak kullandırılan tutarı, kullandırma tarihini ve faiz oranını gösteren bir hesap özetini Borçlu’ya verecektir. Bu tür teyit belgesinde, bir itfa tablosu yer alacaktır.

MADDE 3

Faiz

3.01 Faiz Oranı
Borçlu, Kullandırma Bildirimi'nde belirtildiği şekilde, her bir Dilim'in ödenmemiş bakiyesi için, yarımşar yıllık taksitler halinde ve ilgili Ödeme Tarihleri'nde, Dilim'in kullandırma tarihini takip eden ilk Ödeme Tarihi'nden başlamak üzere, faiz ödemesi yapacaktır.
Faiz, Madde 5.02 esas alınarak Sabit Oran üzerinden hesaplanacaktır.
Bu Sözleşme'deki, "Sabit Oran", Banka'nın yönetim organları tarafından sabit Faiz oranlı borçlar için zaman zaman belirlenen uygulanabilir ilkelere uygun olarak Banka tarafından tespit edilen, Dilim'in para birimi üzerinden ifade edilen ve gerek sermayenin geri ödemesi gerekse faiz ödemesi için eşdeğer şartlar taşıyan yıllık faiz oranı anlamına gelmektedir.

3.02 Ödeme tarihi geçmiş Tutarlar için Faiz
Madde 10 mahfuz kalmak üzere ve Madde 3.01'in bir istisnası olarak, işbu Sözleşme'nin şartları gereğince ödenmesi gereken ve ödeme tarihi geçmiş bir tutar için, ödenmesi gereken tarih ile (fiili) ödeme tarihi arasında geçen süre için EURIBOR artı % 2 (200 temel puan)'e eşit bir oran üzerinden faiz tahakkuk edecektir. Madde 3.02'ye ilişkin olarak EURIBOR'un tespiti amacıyla, ödenmesi gereken tarihde başlayan birer aylık birbirini takip eden dönemler olacaktır.
Ancak, bir Dilim için faiz, Madde 3.01'de belirtilen oran artı % 0,25 (25 temel puan) olarak - eğer bu oran belirli uygun bir dönem içindde, bir önceki paragrafta belirtilen oranı aşıyorsa - tahakkuk ettirilecektir.
Eğer ödeme tarihi geçmiş bir tutar, Borç para birimindan başka bir para birimi üzerinden ise, aşağıdaki yıllık oran uygulanacaktır; yani o para biriminde yapılan muameleler için Banka tarafından genel olarak kullanılan uygun bankalararası oranı artı % 2 (200 temel puan) - böyle bir oran için pazar uygulamasına uygun olarak hesaplanır.

MADDE 4

Geri-ödeme

4.01 Normal Geri-ödeme
4.01A TAKSİTLER HALİNDE
Borçlu, ilgili Kullandırma Bildirimi'nde belirtildiği şekilde, her bir Dilim'i, Madde 2.04 çerçevesinde verilen itfa tablosuna uygun olarak yarımşar yıllık taksitler halinde ve ilgili Ödeme Tarihleri'nde, geri ödeyecektir.
(a) Her bir itfa tablosu, ya (i) anaparanın yarımşar yıllık eşit taksitlerle veya (ii) sözkonusu Dilim'e ilişkin anapara ve faiz ödemeleri toplamının her yarım-yıllık geri ödeme tarihlerinde hemen hemen eşit olarak tahakkuk edeceği şekilde eşit tahsisatlarla ödeneceği şekilde hazırlanacaktır; ve
(b) Her bir Dilim için ilk geri-ödeme tarihi, Dilim'in Planlanmış Kullandırma Tarihi'nin altıncı yıldönümünü hemen takip eden ilk Ödeme Günü olacaktır; son geri-ödeme tarihi de Planlı Kullandırma Tarihi'nin yirminci yıldönümüne isabet eden gün, bu gün iş günü olmadığı takdirde müteakip ilk iş günü olacaktır.

4.01B VADE TARİHİ TANIMI

Bir Dilim'in, Madde 4.01A(b) gereğince belirlenen son geri ödeme tarihi, bundan sonra "Vade Tarihi" olarak adlandırılacaktır.

4.02 Gönüllü Erken Geri Ödeme

4.02A ERKEN GERİ ÖDEME SEÇENEĞİ

Aşağıdaki B paragrafına tabi olarak Borçlu, herhangi bir Dilim’in tamamını veya bir kısmını, erken geri ödeyeceği tutarı (bundan sonra Erken Geri Ödenen Tutar) ve Borçlu’nun erken geri ödeme yapmayı önerdiği tarihi (bundan sonra Erken Geri Ödeme Tarihi) belirten yazılı bir bildirimi bir ay önceden göndermek suretiyle erken geri ödeyebilir.

4.02B ERKEN GERİ ÖDEME TAZMİNATI

Bir Dilim'in her Erken Geri Ödenen Tutarı üzerinden Borçlu, Banka’ya:
(X) bu erken geri ödeme yapılmasaydı, Erken Geri Ödenen tutar üzerinden daha sonra tahakkuk edecek olan faiz tutarının
(Y) Erken Geri Ödeme Tarihi'nden bir ay önce yürürlükte olan AYB yeniden kullanım oranı eksi 15 baz puan üzerinden hesaplansaydı, o dönem için tahakkuk edecek faiz tutarından fazla olduğu kısmın (varsa) Erken Geri Ödeme Tarihi itibariyle şimdiki değerine eşit bir tazminatı Erken Geri Ödeme Tarihi’nde ödeyecektir.
İşbu Sözleşme'de, "AYB Yeniden Kullanma Oranı" , Erken Geri Ödenen Tutarla nihai vadeye kadar aynı vade yapısına sahip olan ve Avro cinsinden sabit faiz oranlı krediler için Banka’nın uyguladığı standart faiz oranı anlamına gelir.
Yukarıda sözü geçen şimdiki değer, ilgili her bir Ödeme Tarihi itibariyle uygulanan AYB Yeniden Kullanma Oranı'na eşit bir iskonto oranı üzerinden hesaplanacaktır.

4.02C ERKEN GERİ ÖDEME MEKANİZMASI

Banka, Erken Geri Ödeme Tarihi'nden en geç 15 (on beş) gün önce Borçlu’ya, erken geri ödeme yapılacak tutarı ve yukarıdaki B paragrafı uyarınca ödenecek erken geri ödeme tazminatı tutarını, veya duruma göre hiçbir tazminatın ödenmeyeceğini bildirecektir.
En geç Son Kabul Tarihinde (aşağıda tanımlandığı şekliyle) Borçlu, Banka'ya
(i) Erken Geri Ödeme Bildirimi’ni Banka tarafından belirlenen şartlarla aynen teyit ettiğini yada
(ii) Erken Geri Ödeme Bildirimi'ni geri çektiğini
bildirecektir.
Eğer Borçlu (i) çerçevesinde onay verirse, erken geri ödemeyi gerçekleştirecektir. Eğer

Borçlu, Erken Geri Ödeme Bildirimi'ni geri çeker veya zamanında onay vermez ise, erken geri ödemeyi yapamayabilir. Yukarıda belirtilenler hariç ve saklı kalmak kaydıyla, Erken Geri Ödeme Bildirimi bağlayıcı ve gayri kabili rücu olacaktır.

Borçlu, Erken Geri Ödeme Tutarı üzerinden tahakkuk etmiş bulunan faiz ve tazminatı da erken geri ödemeyle birlikte ödeyecektir.
İşbu Madde 4.02C gereğince, bir bildirim için "Son Kabul Tarihi" : (a) Bildirimin bir Lüksemburg İş Günü'nde saat 14:00'e kadar verilmesi halinde, teslim günü Lüksemburg Saati ile 16:00; veya (b) Bildirimin o gün Lüksemburg Saati ile saat 14:00'den sonra veya Lüksemburg İş Günü olmayan bir günde verilmesi halinde bir Lüksemburg İş Günü olan ertesi gün saat 11:00 anlamına gelir.

4.03 Zorunlu Erken Geri Ödeme

4.03A Erken Geri Ödeme için gerekçeler

4.03A(1) PROJE MALİYETİNİN DÜŞÜRÜLMESİ

Eğer Projenin toplam maliyetinin, Beyan 4'te belirtilen rakamdan, Kredi tutarının bu maliyetin % 50'den fazlasını oluşturacağı bir değere indirilmesi durumu ortaya çıkarsa, Banka sözkonusu indirimle orantılı olarak, Borçlu’ya bildirimde bulunmak suretiyle Kredi'yi iptal eder veya Borç için erken geri ödeme talep eder.

4.03A(2) BAŞKA VADELİ BİR BORÇLA MÜSAVİ MUAMELE

Borçlu, geri ödemesi yapılan kredinin vadesi henüz gelmemiş kısmına eşit bir vadesi olan kredi meblağları hariç olmak üzere, başlangıçta beş yıldan fazla bir vade ile açılmış olan başka bir kredinin, mali yükümlülüğün veya borcun (Bundan böyle “Vadeli Kredi” olarak anılacak ve halka ihraç ve arz edilen tahvillerden doğan borçları kapsamayacaktır) bir kısmını veya tamamını kendi isteğiyle erken ödediği takdirde, Banka “Vadeli Kredi”nin geri ödenen tutarının o tarihte tam Vadeli Kredilerin mevcut toplam bakiye tutarına olan oranında geri ödenmesini veya kredinin iptalini talep edebilir. Banka tarafından talep edilen bu tutarlar, “Vadeli Kredi”nin Erken Geri Ödeme Tarihinden önce olmamak kaydıyla, Banka’nın bildireceği bir tarihte ve tahakkuk etmiş faiziyle birlikte ödenecektir.
Banka, Madde 8.02’de bahsi geçen bildirimi alışını takip eden 30 gün içinde kendi bildirimini Borçlu’ya gönderecektir.

4.04 Kısmi Erken Geri Ödemelerin Uygulanması
Borçlu bir Dilim'in bir kısmını erken geri ödediği takdirde, Erken Geri Ödenen Tutar, orantılı olarak, veya kendi tercihine tabi olarak ters itfa sırasıyla henüz ödenmemiş her bir taksite uygulanacaktır.
Banka, Kredi için erken geri ödeme talebinde bulunduğu takdirde, Borçlu, talebe riayet ederek, Banka'ya, Banka'nın talebini aldığı tarihten itibaren beş Lüksemburg İş Günü içinde bir bildirimde bulunmak suretiyle, erken geri ödenecek Dilimleri seçer ve erken geri ödenen tutarların uygulanmasındaki tercihini yapar.