(*): Serbest olmayan tutarın 102.084 TL.’lik bölümü, Banka’nın kullandığı seküritizasyon kredileri ile ilgili anlaşmalar gereğince tutulan faizli depolardır. b- Yurtdışı bankalar hesabının ülkelere göre dökümü (Hesabın bulunduğu banka hangi ülkede kurulu ise): Cari Dönem:
OECD Ülkeleri
Diğer Ülkeler
Ülke Adı
Tutar (TL.)
Ülke Adı
Tutar (TL.)
1.AVUSTURYA
101.409
1.ÇİN HALK CUM.
138
2.AVUSTRALYA
212
2.RUSYA
61
3.BELÇİKA
53.426
3.SUUDİ ARABİSTAN
387
4.KANADA
480
4.KUVEYT
1
5.İSVİÇRE
86.621
6.ÇEK CUM.
111
7.ALMANYA
301.907
8.DANİMARKA
1.153
9.İSPANYA
86
10.FİNLANDİYA
(-)178
11.FRANSA
1.758
12.İNGİLTERE
104.982
13.İRLANDA
19.804
14.İTALYA
25.385
15.JAPONYA
28.089
16.HOLLANDA
116.180
17.NORVEÇ
701
18.İSVEÇ
772
19.TÜRKİYE
1.421
20.AMERİKA BİR.DEV.
136.057
21.YUNANİSTAN
49.296
TOPLAM
1.029.672
TOPLAM
587
( 3 ) a- Menkul değerler cüzdanı bakiyesinin …--… tutarındaki bölümü, menkul değerler değer artış hesabından meydana gelmektedir.
Borsa değerleri elde etme maliyetinden yüksek olan hisse senetlerinden, bilançoda elde etme maliyeti ile gösterilenlerin borsa değeri …--… borsa değeri ile gösterilenlerin elde etme maliyeti …--… 'dır.
c- Menkul değerler cüzdanı ile bağlı menkul kıymetlerin toplam bakiyesinin 247.838 TL. tutarındaki bölümünü yasal yükümlülükler dolayısıyla tutulan menkul değerler meydana getirmektedir.
Cari dönemde menkul değerler cüzdanının yapısı:
Elde Etme Maliyeti
Borsa
Değeri
İç Verim
Değeri
T.C. Merkez Bankasının (*) Açıkladığı Değer
Ayrılan Değer Azalma
Karşılığı
Hazine Bonoları ve Devlet Borçlanma Tahvilleri
1. Sabit Getirili
1.921.286
2.077.753
2.098.748
2.080.542
-
2. Enflasyona Endeksli
-
-
-
-
-
3. Dövize Endeksli
-
-
-
-
-
4. Dövizi Natık
1.930.222
1.956.470
1.956.470
1.939.556
-
5. Değişken Faizli
305.102
332.679
340.398
333.000
-
Gelir Ortaklığı Senetleri
-
-
-
-
-
Yatırım Fonları Katılma Belgeleri
-
-
-
-
-
Diğer Borçlanma Senetleri
1. Sabit Getirili
-
-
-
-
-
2. Enflasyona Endeksli
-
-
-
-
-
3. Dövize Endeksli
-
-
-
-
-
4. Dövizi Natık
-
-
-
-
-
5. Değişken Faizli
-
-
-
-
-
Altın
-
-
-
-
-
Hisse Senetleri
1. Borsaya Kote
2.835
2.652
-
-
183
2. Borsaya Kote Olmayan
-
-
-
-
-
Diğer Menkul Kıymetler
6.744
6.796
6.796
-
-
(*) Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın Resmi Gazete'de günlük olarak açıkladığı fiyatlara göre değerlenmiş toplam
Tutarları/bedeli.
( 4 ) a- Banka ortaklarına ve mensuplarına verilen her çeşit avans veya kredinin bakiyesi ve banka açıklamaları:
Cari Dönem
Nakdi
Gayri Nakdi
1. Banka ort. Verilen krediler
605.020
342.625
- Tüzel kişi ortaklara verilen krediler(Doğrudan)
-
-
- Gerçek kişi ortaklara verilen krediler(Doğrudan)
-
-
- Banka ortaklarına verilen doğrudan ve dolaylı krediler
605.020
342.625
2. Banka mensuplarına verilen krediler
1.692
-
Banka ortaklarına ve mensuplarına verilen her çeşit avans veya krediye ilişkin açıklama: Bankalar Kanunu’na uygun olarak normal banka-müşteri ilişkisi çerçevesinde ve piyasa koşulları gözönünde tutularak kullandırılan kredilerdir. Banka mensuplarına verilen kredilerin %83’ünü ihtiyaç kredisi, %14’ünü taşıt kredisi, %3’ünü de konut kredisi oluşturmaktadır.
Bankanın ilgili tarafları (doğrudan ve dolaylı banka ortakları ve bankaca sermayelerine katılınılan ortaklıklar, iştirakler ve bağlı ortaklıklar) veya birbirine bağlı ticari kişilerin teşkil ettiği ilgili taraf grubunu/gruplarını (*) kredilendirme politikası ile sözkonusu grup/gruplarla (grup adı zikredilmeden) yapılan işlemlerin toplam tutarının aşağıda belirtilen ve mali tablolarda yer alan büyüklüklerle kıyaslamalı olarak sunulması, (“İlgili Tarafların Açıklaması” ve “Banka ve Benzeri Finansal Kuruluşların Finansal Tablolarının Açıklanması” başlıklı Uluslararası Muhasebe Standartları hükümleri dikkate alınarak hazırlanacaktır.)
Dönem başı ve sonunda; menkul kıymetler cüzdanı, krediler, mevduat, çıkarılan menkul kıymetler gibi ana bilanço kalemlerinin toplam tutarları ile bu gibi kalemlere ilişkin olarak dönem içinde meydana gelen değişimler:
İlgili Taraflar
Toplam
(%)
Krediler
31.12.2001
432.591
5.849.444
7
Değişim (Net)
(-)81.278
30.09.2002
351.313
6.097.493
6
Bankalar
31.12.2001
6.980
2.579.889
-
Değişim (Net)
389
30.09.2002
7.369
1.104.532
1
Mevduat
31.12.2001
928.173
14.350.980
6
Değişim (Net)
(-)192.584
30.09.2002
735.589
15.110.009
5
Repo İşlem. Sağl. Fonlar (**)
30.09.2002
9.330
500.781
2
Finansal Kir. Borçları(Net)
31.12.2001
19.979
19.979
100
Değişim (Net)
(-)1.454
30.09.2002
18.525
18.525
100
30 Eylül 2002 tarihi itibariyle ilgili taraflara kullandırılan nakit kredilerin özeti aşağıdaki gibidir:
İlgili taraflara kullandırılan krediler
:
605.513
Mevduat blokaj teminatı
:
(254.200)
İlgili taraflara kullandırılan krediler, Net
:
351.313
Aşağıdaki tabloda ilgili taraflara kullandırılan nakit krediler ilgili şirket bazında gösterilmiştir. Tablodan görüleceği gibi ilgili tarafların önemli bir bölümü yabancı şirketlerle yapılan ortaklıklardan oluşmaktadır; tabloda yabancı ortaklı şirketler ve yabancı ortaklık payları da belirtilmektedir.
