Býlanço dýpnotlari

b- Menkul değerler değer azalma karşılığı provizyonu 185 TL.'dır.
( 5 ) I, II, IV, ve V no.lu gelir ve gider grubunda yer alan diğer kalemlerin, grup toplamının %10'unu aşması halinde bu kalemlerin en az %20'sini oluşturan alt hesapların dökümü:

		Cari Dönem
Alınan Ücret ve Komisyonlar/Diğer		165.078
- Bankacılık Hizmet Gelirleri		165.078
Verilen Ücret ve Komisyonlar/Diğer		138.260
- Bankalara Verilen Takas Komisyonları		112.538

(6 ) Repo giderlerinin mali tablolarda gösterilme şekline ilişkin bilgiler. Repo gideri tutarı: Repo giderlerinin mali tablolarda gösterilme şekline ilişkin bilgi Banka ve Mali Bünye ile ilgili genel dipnot ve açıklamalar bölümünde 2 no’lu dipnotta verilmiştir.

	Cari Dönem
Repo Konusu Menkul
Kıymetlerin Gelir Reeskontu	54.216
Repo Gideri (Gider Reeskontu)	838

( 7 ) Belirtilmesine gerek duyulan diğer hususlara ilişkin dipnot/dipnotlar: 17 Ağustos 1999 ve 12 Kasım 1999 tarihlerinde meydana gelen büyük depremlerin oluşturduğu zararların telafisine yönelik olarak 26 Kasım 1999 tarihli (Mükerrer) Resmi Gazete’de yayımlanan 4481 sayılı Kanun ile ilgili Tebliğ uyarınca cari dönemde ek faiz vergisi olarak 687 TL. gider yazılmıştır.
IV. MALİ TABLO EKİ CETVELLER İLE EK MALİ TABLOLAR :
A. Bilanço Dışı Yükümlülükler

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER	30.09.2002
	Türk Parası	Yabancı Para		Toplam
I. GARANTİ VE KEFALETLER	693.200	1.048.840		1.742.040
1.1. Teminat Mektupları	693.200	482.162		1.175.362
1.1.1. 2886 Sayılı Kanun Kapsamına Girenler	91.245	61.613		152.858
1.1.2. Dış Ticaret İşlemleri Dolayısiyle Verilenler	-	244.534		244.534
1.1.3. Diğer Teminat Mektupları	601.955	176.015		777.970
1.2. Banka Kabulleri	-	5.334		5.334
1.2.1. İthalat Kabul Kredileri	-	5.334		5.334
1.2.2. Diğer Banka Kabulleri	-	-		-
1.3. Akreditifler	-	560.346		560.346
1.3.1. Belgeli Akreditifler	-	551.419		551.419
1.3.2. Diğer Akreditifler	-	8.927		8.927
1.4. Garanti Verilen Prefinansmanlar	-	998		998
1.5. Cirolar	-	-		-
1.5.1. T.C.Merkez Bankası'na Cirolar	-	-		-
1.5.2. Diğer Cirolar	-	-		-
Riski Bankaya Rücu Edilebilen Bankamız Aktif Değerleri İle İlgili Satış İşlemleri	-	-		-
1.7. Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantileri (Underwriting)	-	-		-
1.8. Diğer Garantilerimiz	-	-		-
1.9. Diğer Kefaletlerimiz	-	-		-
II. TAAHHÜTLER	1.261.428	1.428.114		2.689.542
2.1. Cayılamaz Taahhütler	1.261.428	1.428.114		2.689.542
2.1.1. Vadeli, Aktif Değerler Alım Taahhütleri	-	-		-
2.1.2. Vadeli, Mevduat Alım - Satım Taahhütleri	-	-		-
2.1.3. İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Sermayesine İştirak Taahhütleri	7.642	-		7.642
2.1.4. Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri	-	-		-
2.1.5. Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri	-	-		-
2.1.6. Mevduat Munzam Karşılığı Ödeme Taahhüdü	-	-		-
2.1.7. Kredi Kartları Harcama Limiti Taahhütleri	1.253.786	1.428.114		2.681.900
2.1.8. Diğer Cayılamaz Taahhütler	-	-		-
2.2. Cayılabilir Taahhütler	-	-		-
2.2.1. Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri	-	-		-
2.2.2. Diğer Cayılabilir Taahhütler	-	-		-
	30.09.2002
	Türk Parası	Yabancı Para	Toplam
III. DÖVİZ VE FAİZ HADDİ İLE
İLGİLİ İŞLEMLER	5.718	4.565.731	4.571.449
3.1. Vadeli Döviz Alım - Satım İşlemleri	177	14.926	15.103
3.1.1. Vadeli Döviz Alım İşlemleri	177	7.381	7.558
3.1.2. Vadeli Döviz Satım İşlemleri	-	7.545	7.545
3.2. Para ve Faiz Swap İşlemleri	-	4.475.958	4.475.958
3.2.1. Swap Para Alım İşlemleri	-	2.249.744	2.249.744
3.2.2. Swap Para Satım İşlemleri	-	2.226.214	2.226.214
3.2.3. Swap Faiz Alım İşlemleri	-	-	-
3.2.4. Swap Faiz Satım İşlemleri	-	-	-
3.3. Para ve Faiz Opsiyonları	-	-	-
3.3.1. Para Alım Opsiyonları	-	-	-
3.3.2. Para Satım Opsiyonları	-	-	-
3.3.3. Faiz Alım Opsiyonları	-	-	-
3.3.4. Faiz Satım Opsiyonları	-	-	-
3.4. Futures Para İşlemleri	-	-	-
3.4.1. Futures Para Alım İşlemleri	-	-	-
3.4.2. Futures Para Satım İşlemleri	-	-	-
3.5. Futures Faiz Alım - Satım İşlemleri	-	-	-
3.5.1. Futures Faiz Alım İşlemleri	-	-	-
3.5.2. Futures Faiz Satım İşlemleri	-	-	-
3.6. Diğer	5.541	74.847	80.388

B. Diğer Nazım Hesaplar

	30.09.2002
DİĞER NAZIM HESAPLAR	Türk Parası	Yabancı Para	Toplam
IV. Emanet Kıymetler	610.984	218.025	829.009
4.1. Müşteri Adına İşletilecek Fonlar ve Portföy Mevcutları	-	-	-
4.2. Emanete Alınan Menkul Değerler	-	-	-
4.3. Tahsile Alınan Çekler	504.433	13.956	518.389
4.4. Tahsile Alınan Ticari Senetler	106.445	203.076	309.521
4.5. Tahsile Alınan Diğer Kıymetler	106	283	389
4.6. İhracına Aracı Olunan Kıymetler	-	-	-
4.7. Repo İşlemleri Nedeniyle Müşteri Adına Tutulan Devlet İç Borç.Sen.	-	-	-
4.8. Diğer Emanet Kıymetler	-	522	522
4.9. Emanet Kıymet Alanlar	-	188	188
V. Rehinli Kıymetler	257.661	509.046	766.707
5.1. Menkul Kıymetler	13.310	5.338	18.648
5.2. Teminat Senetleri	40.222	191.590	231.812
5.3. Emtia	-	-	-
5.4. Varant	-	-	-
5.5. Gayri Menkul	-	-	-
5.6. Diğer Rehinli Kıymetler	204.129	312.118	516.247
5.7. Rehinli Kıymet Alanlar	-	-	-
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI (I+II+III+IV+V)	2.828.991	7.769.756	10.598.747

C. Aktif ve pasif kalemler ile bazı bilanço dışı yükümlülüklerin kalan vadelerine göre ayrımı

AKTİFLERİN, PASİFLERİN VE BAZI BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLERİN KALAN VADELERİNE GÖRE DAĞILIMI

VADE YAPISI	CARİ DÖNEM 30.09.2002 (Milyar Türk Lirası)
	Vadesiz	1 aya kadar vadeli	1 aydan 3 aya kadar vadeli	3 aydan 1 yıla kadar vadeli	1 yıl ve daha uzun vadeli	Dağıtılamayan	Genel Toplam
1. Nakit Değerler	216.219	-	-	-	-	-	216.219
2. Bankalar ve Diğer Mali Kurum.	225.732	775.450	102.350	1.000	-	-	1.104.532
3. Bankalararası Para Piyasası ve Ters Repo A.	-	2.276.988	-	-	-	-	2.276.988
4. Menkul Değerler Cüzdanı (Net)	2.652	111.666	214.085	3.365.669	471.934	-	4.166.006
5. Krediler	-	854.259	899.378	2.303.532	2.040.324	-	6.097.493
6. Takipteki Alacaklar(Net)	-	-	-	-	-	-	-
7. Faiz ve Gelir Tahakkuk Reeskontları	10.893	80.377	113.563	973.083	329.545	-	1.507.461
8. Finansal Kiralama Alacakları(Net)	-	-	-	-	-	-	-
9. Zorunlu Karşılıklar	1.304.738	-	-	-	-	-	1.304.738
10. Bağlı Ortaklıklar (Net)	-	-	-	-	-	118.800	118.800
11. İştirakler (Net)	-	-	-	-	-	173.317	173.317
12. Bağlı Menkul.Değ.Nitel.Hisse Sen.(Net)	-	-	-	-	-	6.446	6.446
13. Bağlı Menk.Değ.Nit.Diğer Men.Kıy.(Net)	-	107.488	121.642	1.933.563	2.696.341	-	4.859.034
14. Muhtelif Alacaklar	-	29.730	-	-	-	-	29.730
15. Diğer Aktifler	-	44.458	78.522	-	-	-	122.980
16. Maddi Olmayan Duran Varlıklar	-	-	-	-	-	-	-
17. Maddi Duran Varlıklar	-	-	-	-	-	432.824	432,824
I. AKTİF TOPLAMI	1.760.234	4.280.416	1.529.540	8.576.847	5.538.144	731.387	22.416.568
1. Mevduat	2.423.881	8.992.853	2.425.664	1.169.996	97.615	-	15.110.009
2. Bankalararası Para Piyasası ve Repo Fonları	-	603.715	172	-	-	-	603.887
3. Alınan Krediler	-	658.068	684.456	377.527	1.144.521	-	2.864.572
4. Fonlar	-	-	-	-	-	-	-
5. Çıkarılan Menkul Kıymetler (Net)	-	-	-	-	-	-	-
6. Faiz ve Gider Reeskontları	3.906	431.621	32.193	15.753	6.606	-	490.079
7. Finansal Kiralama Borçları(Net)	-	1.202	335	4.249	12.739	-	18.525
8. Ödenecek Vergi,Res., Harç ve Primler	-	36.550	-	-	-	-	36.550
9. İthalat Transfer Emirleri	-	17.413	-	-	-	-	17.413
10. Muhtelif Borçlar	-	48.849	-	-	-	-	48.849
11. Karşılıklar	-	-	864	216.450	27.669	-	244.983
12. Sermaye Benzeri Krediler	-	-	-	-	4.201	-	4.201
13. Diğer Pasifler	-	42.751	-	-	-	-	42.751
14. Ödenmiş Sermaye	-	-	-	-	-	816.000	816.000
15. Hisse Senedi İhraç Primleri	-	-	-	-	-	-	-
16. Yedek Akçeler	-	-	-	-	-	-	-
17. Özkaynak Kalemlerinin Enflasyon Muhasebesine göre Düzeltilmesinden Kaynaklanan Sermaye Yedekleri	-	-	-	-	-	1.633.874	1.633.874
18. Değerleme Farkları	-	-	-	-	-	-	-
19. Geçmiş Yıllar Kar/(Zararı)	-	-	-	-	-	-	-
20. Dönem Net Kar/Zararı	-	-	-	-	-	484.875	484.875
II. PASİF TOPLAMI	2.427.787	10.833.022	3.143.684	1.783.975	1.293.351	2.934.749	22.416.568

VADE YAPISI	CARİ DÖNEM 30.09.2002 (Milyar Türk Lirası)
	Vadesiz	1 aya kadar vadeli	1 aydan 3 aya kadar vadeli	3 aydan 1 yıla kadar vadeli	1 yıl ve daha uzun vadeli	Genel Toplam
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER :
1. Garanti ve Kefaletler	109.728	356.167	110.463	175.037	990.645	1.742.040
1.1. Teminat Mektupları	13.404	10.278	16.328	153.185	982.167	1.175.362
1.2. Banka Kabulleri	228	2.818	308	1.951	29	5.334
1.3. Akreditifler	95.496	342.798	93.702	19.901	8.449	560.346
1.4. Garanti ve Verilen Prefinansmanlar	600	273	125	-	-	998
1.5. Cirolar	-	-	-	-	-	-
1.6. Riski Bankaya Rucu Edilebilen Banka Aktif Değ. İle İlgili Satış	-	-	-	-	-	-
1.7. Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantileri	-	-	-	-	-	-
1.8. Diğer Garantilerimiz	-	-	-	-	-	-
1.9. Diğer Kefaletlerimiz	-	-	-	-	-	-
2. Taahhütler	2.681.900	-	-	7.642	-	2.689.542
2.1. Cayılamaz Taahhütler	2.681.900	-	-	7.642	-	2.689.542
2.2. Cayılabilir Taahhütler	-	-	-	-	-	-
3. Döviz ve Faiz Haddi ile İlgili İşlemler	-	3.064.182	399.868	978.029	129.370	4.571.449
3.1. Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri	-	7.016	5.056	3.031	-	15.103
3.2. Para ve Faiz Swap İşlemleri	-	2.976.778	394.812	974.998	129.370	4.475.958
3.3. Para ve Faiz Opsiyonları	-	-	-	-	-	-
3.4. Futures Para İşlemleri	-	-	-	-	-	-
3.5. Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri	-	-	-	-	-	-
3.6. Diğer	-	80.388	-	-	-	80.388
4. Emanet Kıymetler	829.009	-	-	-	-	829.009
5. Rehinli Kıymetler	766.707	-	-	-	-	766.707
III. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI	4.387.344	3.420.349	510.331	1.160.708	1.120.015	10.598.747