Aracı bankalar, kendilerine Türk Eximbank tarafından tahsis edilen TL ve döviz bazındaki Sevk Öncesi İhracat Kredileri Genel Limitlerinin en az % 30’unu KOBİ’lere kullandırmak zorundadır.
Aracı bankalar, kendilerine Türk Eximbank tarafından tahsis edilen TL ve döviz bazındaki Sevk Öncesi İhracat Kredileri Genel Limitlerinin en az % 30’unu KOBİ’lere kullandırmak zorundadır.
Aracı bankaların, kendilerine tanınan TL limitlerinin % 5-25’ini kanuni veya iş merkezlerinin yanısıra ekonomik ve ticari faaliyetlerini Kalkınmada Öncelikli Yörelerde (KÖY) icra eden firmalara kullandırma zorunluluğu vardır.
TEMİNATLAR
Banka veya Özel Finans Kurumundan alınacak Teminat mektubu ve/veya
Firmaların T.C. Maliye Bakanlığı nezdinde kesinleşmiş KDV alacaklarının Bankamız adına gayrikabili rücu olarak temlik edilmesi,
TCMB nezdinde kesinleşmiş prim alacaklarının temliki,
Teminat indiriminden yararlanan firmalardan anapara tutarında Emre Muharrer Senet alınır.
TEMİNAT İNDİRİM ŞARTLARI
Firmanın Son Üç Yıllık Dönemde Tahakkuk Edip, Ödenmemiş Vergi Borcunun Bulunmaması, (ilgili vergi dairesinden alınacak yazı ile)
Firmada % 10 ve daha fazla hisse sahibi gerçek ve tüzel kişi ortakların, Yönetim Kurulu Başkan ve üyelerinin;
Müflis veya konkordato ilan etmiş olmamaları (icra-iflas dairesinden alınacak yazı ile),
Ağır hapis veya 5 (beş) yıldan fazla hapis yahut zimmet, ihtilas, irtikap, rüşvet, hırsızlık, dolandırıcılık, sahtecilik, inancı kötüye kullanma, dolanlı iflas gibi yüz kızartıcı suçlardan mahkumiyetlerinin bulunmaması ve vergi kaçakçılığı veya vergi kaçakçılığına teşebbüs suçlarından dolayı hüküm giymemiş olmaları (firma beyanı ile),
Gümrük Müsteşarlığı’nca Onaylanmış Kişi Statü Belgesi verilen firmalar yukarıda belirtilen şartları sağlamakla yükümlü değillerdir;
TEMİNAT İNDİRİM ŞARTLARI
Son bir yıllık dönemde firma adına karşılıksız çek keşide edilmemiş olması, protestolu senedinin bulunmaması (bu husus Bankamızca tespit edilecektir).
İhracat taahhütlerinin zamanında ve düzenli olarak kapatılması.
Teminatsız Tutar < Öz kaynak Tutarı
KOBİ TANIMI
1 ila 250 arasında işçi istihdam ettiğini SSK kayıtları ile belgeleyen (SSK son 1 aylık bildirge ile),
Yıllık net satış hasılatı ve/veya mali bilançosu 25 Milyon YTL’yi aşmayan,
İmalat sanayi alanında faaliyette bulunan,
İmalatçı, imalatçı/ ihracatçı firmalar KOBİ (Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmeler) olarak nitelendirilir.
Mikro İşletme : 10 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden ve yıllık net satış hasılatı ya da mali bilançosu 1 Milyon YTL’yi aşmayayan
Küçük İşletme: 50 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden ve yıllık net satış hasılatı ya da mali bilançosu 5 Milyon YTL’yi aşmayayan
Orta Büyüklükteki İşletme : 250 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden ve yıllık net satış hasılatı ya da mali bilançosu 25 Milyon YTL’yi aşmayayan
DIŞ TİCARET SERMAYE ŞİRKETLERİ KREDİ PROGRAMI
Firma Limiti: Türk Eximbank tarafından firmaların bir önceki takvim yılı performanslarına bağlı olarak belirlenir.
Teminat Oranı: anapara + faizin % 100’ü oranında asli teminatla kredi kullandırılmaktadır. Belli mali ve etik kriterlere sahipolan firmalara daha düşük oranlarda asli teminatla kredi kullandırılmaktadır.
Vade: 120, 180 ve 360 gündür.
SEVK ÖNCESİ REESKONT KREDİSİ
TCMB yurt dışı muhabir bankaları listesinde yer alan ve işlem bazında TCMB değerlendirmeleri sonucu uygun görülecek diğer yurt dışı bankalarca;
amir banka sıfatıyla açılmış, gayrikabili rücu akreditifli veya,
aynı bankaların aracılık edeceği vesaik mukabili ödeme şekline göre yapılacak ihracat işlemlerine veya,
Türk Eximbank değerlendirmeleri sonucu uygun bulunan;
amir banka sıfatıyla açılmış, gayrikabili rücu akreditifli veya,
aynı bankaların aracılık edeceği vesaik mukabili ödeme şekline göre yapılacak ihracat işlemlerine veya,
düzenlenecek bonolara ilişkin reeskont talepleri dikkate alınacaktır.
SEVK ÖNCESİ REESKONT KREDİSİ
Yararlanabilen Firmalar: İmalatçı, ihracatçı ve imalatçı-ihracatçı firmalar yararlanabilir.
Firma Limiti: 5 milyon YTL’dir. (Kısa Vadeli İhracat Alacakları İskonto Programı kapsamındaki işlemleri de kapsamak üzere)
Vade: 120, 180 ve 360 gündür.
KISA VADELİ İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI
poliçe veya bonoya bağlı kabul kredili ihracat işlemlerinden doğan alacaklar ve
gayrikabili rücu vadeli ihracat akreditiflerine dayalı alacaklar,
Bankamızca Kabul Finansmanı Programı çerçevesinde TCMB reeskontuna götürülmesi suretiyle iskonto edilir. Öncelikle TCMB kaynakları kullanımı esas olmakla birlikte, TCMB Kabul Finansmanı Programı kapsamında kredilendirilemeyen işlemlerden işbu Uygulama Esasları çerçevesinde Bankamızca uygun bulunanlar Bankamız kaynaklarından iskonto edilebilir.
KISA VADELİ İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI
Yararlanabilen Firmalar: İmalatçı, ihracatçı ve imalatçı-ihracatçı firmalar yararlanabilir.
Firma Limiti: 5 milyon YTL’dir. (Sevk Öncesi Reeskont Programı kapsamındaki işlemleri de kapsamak üzere)
Vade: Vadesine en fazla 180 gün kalan alacaklar iskonto edilir.
TURİZM PAZARLAMA KREDİSİ
TURİZM PAZARLAMA KREDİSİ
ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİSİ
ULUSLAR ARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİSİ
DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KREDİSİ
DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KREDİSİ
ÖZELLİKLİ İHRACAT KREDİLERİ
1997 yılında uygulanmaya başladı. Döviz kazandırıcı yurtdışı projelere ihracata hazırlık aşamasında orta vadeli finansman desteği sağlamayı amaçlamaktadır.
İhracata yönelik otomotiv, elektronik eşya, dayanıklı tüketim malları gibi yüksek katma değer içeren sanayi malı imal/ihraç eden, gemi inşa, komple tesis, fabrika yapımında faaliyet gösteren firmalar ile yeni pazarlara yeni ürün ihracı gibi özellik arz eden ihracat projelerine destek sağlar.
Kredilendirme Oranı, FOB ihracat taahhüdünün %80’ini aşamaz. Krediye konu olan malın asgari %50 yerli katkı oranı içermesi gerekmektedir.
Kredi Tutarı: Kredi konusu proje için Türk Eximbank tarafından uygun görülen yurt dışı yatırım tutarının azami % 85’i kredilendirilir.
YURTDIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ
Türk firmalarının değişik pazarlarda türk menşeli tüketim malı niteliğindeki ürünleri doğrudan pazarlama amacıyla, herhangi bir ülkede değişik ürün gruplarının sergilendiği çeşitli bölümleri içeren satış mağazalarından oluşan mağaza zincirleri ile birden fazla firmanın bir araya gelerek kuracakları büyük alışveriş merkezi oluşturulmasına yönelik yatırımlara destek verilmektedir.
Yararlanabilen Firmalar: Krediden, krediye konu olan yatırım projesi Türk Eximbank tarafından uygun bulunan ve Türkiye’de yerleşik, yurt içi ve yurt dışında daha önce benzer işlerde deneyim sahibi olan firmalar yararlanabilir.
Kredi Tutarı: Kredi konusu proje için Türk Eximbank tarafından uygun görülen yurt dışı yatırım tutarının azami % 85’i kredilendirilir.
YURTDIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ
Vade: Azami 7 yıldır. Ancak, kredi vadesi ve geri ödeme şartları (geri ödemesiz dönem ve taksitlendirme) her bir proje bazında münferiden Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Faiz Oranı: Türk Eximbank tarafından proje bazında belirlenir.
Kullandırım şartı: Kredi;
Kredi vadesi içerisinde Türk Eximbank tarafından tespit edilen tutarda Türk ürünleri ihraç ve/veya satışının gerçekleştirilmesi ve
Krediye ilişkin Vergi Resim Harç İstisna Belgesi (VRHİB) taahhüdünün kapatılması taahhüdü karşılığında kullandırılır.
Asgari Yatırım Tutarı: Türk Eximbank tarafından incelenerek tespit edilen yurt dışı sabit tesis yatırım tutarı 200.000 ABD Doları’nın altında kalan işlemler bu program kapsamında kredilendirilmez.
YURTDIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ
İhracat Performansı: Projenin yatırım döneminde kredi konusu yatırımla ilgili olarak gerçekleştirilen Türk malı ihracatları ile kredi kullanıcısı firmanın kredi konusu yatırımın tamamlanmasının ardından kredi vadesi içerisinde yatırım konusu tesiste satılmasını taahhüt ettiği kendisi ya da başka firmalar tarafından ihracı gerçekleştirilmiş veya yerel piyasadan temin edilmiş Türk menşeli ürünlerin toplam tutarıdır. Bu tutar her halükarda kredi tutarının iki katından az olamaz .
Müteahhitlik firmalarının yurtdışında katılacakları ihalelere ve/veya taahhütlerine yönelik olmak üzere Türk bankalarının Türk Eximbank'a muhatap kontrgarantileri karşılığında, Türk müteahhitlik firmaları lehine yurtdışı işveren ihale makamına ya da işveren makamın bankasına muhatap;
Geçici teminat mektubu,
İhalenin müteahhit firma tarafından kazanılması halinde kesin teminat mektubu,
İşverenin müteahhit firmaya avans şeklinde yapacağı ödemelerin geri ödeme garantisi olarak avans teminat mektubu,
Firma Limiti: Program kapsamında Türk bankalarının kontrgarantisi karşılığında, bir firma lehine düzenlenecek toplam garanti tutarı en fazla 25 Milyon ABD Doları'dır.
Proje Limiti:Firma limitini aşmayacak şekilde işveren ihale makamı ile yapılmış sözleşmede belirtilen tutarın ya da ihale bedelinin azami % 25'ine kadar teminat mektubu verilmektedir.
Ülke Limiti: Ülke bazında teminat mektubu tahsisi toplam program limitinin azami % 20'si kadar olabilmektedir.
Tutar ve Vadesi: Talep edilen mektubun türü, ihale şartnamesi ya da sözleşme metni esas alınarak işlem bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir
GEMİ İNŞAA VE İHRACINA YÖNELİK TEMİNAT MEKTUBU PROGRAMI
Gemi inşa/ihraç edecek Türk firmaları lehine düzenlenecek teminat mektupları ile alıcı firma avans ödemelerinin gerçekleştirilmesine imkan sağlanması, firmaların gemi inşa aşamasındaki finansman ihtiyaçlarının karşılanması, rekabet güçlerinin desteklenmesi, yurt dışındaki müşterileri ve kreditör kuruluşlar nezdindeki kredibilitelerinin arttırılması hedeflenmektedir.
Program kapsamında düzenlenecek teminat mektupları ile;
Geminin finansmanı amacıyla inşa süresince alıcı firma, alıcının bankası/finans kurumu tarafından yapılacak avans niteliğindeki ödemeler ve buna ilişkin doğabilecek faizler,
Proje konusu gemide kullanılacak makine ve ekipmanların vadeli ithalatı ile vadeli yurtiçi tedarik işlemlerine ilişkin ödeme yükümlülükleri
Türk Eximbank tarafından belirlenen limit çerçevesinde garanti kapsamına alınır.
GEMİ İNŞAA VE İHRACINA YÖNELİK TEMİNAT MEKTUBU PROGRAMI
Yararlanabilen Firmalar: Krediden Türkiye’de yerleşik firmalar yararlanabilir.
Destekleme Oranı: Türk Eximbank tarafından proje bazında belirlenir.
Vade: Vade, her bir gemi için alıcı ve satıcı firmalar arasında imzalanmış olan sözleşme esas alınarak Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Teminat Mektubu Komisyonu: Proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir
