31.12.2012 ve 31.12.2011 tarihleri itibariyle kredi ve alacak riski detayları aşağıdaki gibidir:
Alacaklar
Bankalardaki mevduat
Diğer
31.12.2012
Ticari alacaklar
Diğer alacaklar
İlişkili taraf
Diğer taraf
İlişkili taraf
Diğer taraf
Raporlama tarihi itibariyle maruz kalınan azami kredi riski (A+B+C+D+E)
122.128
297.891.327
1.644.602
19.538.956
15.659.955
--
- Azami riskin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
A. Vadesi geçmemiş ya da değer düşüklüğüne uğramamış finansal varlıkların net defter değeri
122.128
289.603.688
1.644.602
19.538.956
15.659.955
--
B. Koşulları yeniden görüşülmüş bulunan, aksi takdirde vadesi geçmiş veya değer düşüklüğüne uğramış sayılacak finansal varlıkların defter değeri
--
8.287.639
--
--
--
--
C. Vadesi geçmiş ancak değer düşüklüğüne uğramamış varlıkların net defter değeri
--
--
--
--
--
--
- Teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
D. Değer düşüklüğüne uğrayan varlıkların net defter değerleri
--
--
--
--
--
--
- Vadesi geçmiş (brüt defter değeri)
--
43.606.395
4.115.527
8.364.575
--
--
- Değer düşüklüğü (-)
--
(43.606.395)
(4.115.527)
(8.364.575)
--
--
--
- Net değerin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
- Vadesi geçmemiş (brüt defter değeri)
--
--
--
--
--
--
- Değer düşüklüğü (-)
--
--
--
--
--
--
- Net değerin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
E. Bilanço dışı kredi riski içeren unsurlar
--
--
--
--
--
--
Alacaklar
Bankalardaki mevduat
Diğer
31.12.2011
Ticari alacaklar
Diğer alacaklar
İlişkili taraf
Diğer taraf
İlişkili taraf
Diğer taraf
Raporlama tarihi itibariyle maruz kalınan azami kredi riski (A+B+C+D+E)
4.491
249.396.451
7.938.016
12.612.765
14.601.700
54.361
- Azami riskin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
A. Vadesi geçmemiş ya da değer düşüklüğüne uğramamış finansal varlıkların net defter değeri
4.491
244.078.663
7.938.016
12.612.765
14.601.700
54.361
B. Koşulları yeniden görüşülmüş bulunan, aksi takdirde vadesi geçmiş veya değer düşüklüğüne uğramış sayılacak finansal varlıkların defter değeri
--
5.317.788
--
--
--
--
C. Vadesi geçmiş ancak değer düşüklüğüne uğramamış varlıkların net defter değeri
--
--
--
--
--
--
- Teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
D. Değer düşüklüğüne uğrayan varlıkların net defter değerleri
--
--
--
--
--
--
- Vadesi geçmiş (brüt defter değeri)
--
38.350.624
4.126.867
6.792.399
--
--
- Değer düşüklüğü (-)
--
(38.350.624)
(4.126.867)
(6.792.399)
--
--
- Net değerin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
- Vadesi geçmemiş (brüt defter değeri)
--
--
--
--
--
--
- Değer düşüklüğü (-)
--
--
--
--
--
--
- Net değerin teminat, vs ile güvence altına alınmış kısmı
--
--
--
--
--
--
E. Bilanço dışı kredi riski içeren unsurlar
--
--
--
--
--
--
Likidite riski
Grup, nakit akımlarını düzenli olarak takip ederek finansal varlıkların ve yükümlülüklerin vadelerinin eşleştirilmesi yoluyla yeterli fonların devamını sağlayarak likidite riskini yönetir.
Likidite riski, Grup’un net fonlama yükümlülüklerini yerine getirmeme ihtimalidir. Piyasalarda meydana gelen bozulmalar veya kredi puanının düşürülmesi gibi fon kaynaklarının azalması sonucunu doğuran olayların meydana gelmesi, likidite riskinin oluşmasına sebebiyet vermektedir. Grup yönetimi, fon kaynaklarını dağıtarak mevcut ve muhtemel yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli tutarda nakit ve benzeri kaynağı bulundurmak suretiyle likidite riskini yönetmektedir. Aşağıdaki tablo, Grup’un türev niteliğinde olmayan finansal yükümlülüklerinin vade dağılımını göstermektedir:
31.12.2012 tarihi itibariyle türev olmayan finansal yükümlülüklerin vadesel dağılımı aşağıda verilmiştir.
Sözleşme uyarınca vadeler
Defter Değeri
Sözleşme uyarınca nakit çıkışlar toplamı (=I+II+III+IV)
3 aydan
3-12 ay arası (II)
1-5 yıl arası (III)
5 yıldan uzun (IV)
Vadesiz
kısa (I)
Türev Olmayan Finansal Yükümlülükler
Finansal borçlar
196.094.968
196.094.968
--
167.639.023
25.940.226
2.515.719
--
Finansal kiralama yükümlülükleri
14.555.754
14.555.754
762.919
5.755.374
8.037.461
--
--
Faktoring borçları
--
--
--
--
--
--
--
Beklenen vadeler
Defter Değeri
Beklenen nakit çıkışlar toplamı (=I+II+III+IV)
3 aydan
3-12 ay arası (II)
1-5 yıl arası (III)
5 yıldan uzun (IV)
Vadesiz
kısa (I)
Türev Olmayan Finansal Yükümlülükler
Ticari borçlar
116.464.179
106.167.478
93.498.923
12.668.555
--
--
--
Diğer borçlar
8.372.549
8.372.549
4.661.785
2.390.063
1.320.701
--
--
İlişkili taraflara borçlar
3.053.756
3.053.756
7.622
3.046.134
--
--
--
31.12.2011 tarihi itibariyle türev olmayan finansal yükümlülüklerin vadesel dağılımı aşağıda verilmiştir.
Sözleşme uyarınca vadeler
Defter Değeri
Sözleşme uyarınca nakit çıkışlar toplamı (=I+II+III+IV)
