Kuzey kibris bankalar biRLİĞİ
GELİRLER Yıllık Aidat Gelirleri
Yüklə 0,57 Mb.
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Masraf İştirak Payları
- GİDERLER Personel Giderleri
- IV. 2010 Dönemi Bütçe Tasarısı
- P ersonel Giderlerine
- Menkul Mal Alım Giderleri
- Su ve Temizlik Giderleri, Enerji Giderleri, Haberleşme Giderleri, Hizmet Binası Bakım Tadilat Onarım Giderleri ve benzeri giderler
- Yurtdışı Görev Yollukları
- 2010 Yılı Bütçesi 2009 Gerçekleşme 2010/2009 Artış/Azalış
- TOPLAM 507,954.00 537,169.90 -29,215.90
- TOPLAM GELİRLER 507,954.00 541,311.31 -33,357.31
- TOPLAM 365,454.00 309,386.65 56,067.35
- TOPLAM GİDERLER 365,454.00 317,655.71 47,798.29
- Gelir-Gider Farkı 142,500.00 223,655.60 -81,155.60
|
GELİRLER Yıllık Aidat Gelirleri: Yıllık aidatlar, 2008 yılı rakamı olan $1,000 ayni tutulmuş ve yıllık aidat ücretleri gelir kalemi, 2009 bütçesinde öngörülen 38,400 rakamını bir miktar aşmıştır. Eğitim Gelirleri: 2009 bütçesinde 135,000 TL olarak öngörülen eğitim gelirleri, 102,900 TL olarak gerçekleşmiş ve bütçede öngörülen gelir rakamının yaklaşık %24 altında kalmıştır. Bütçe öngörüsündeki bu sapma esas itibarı ile tahmin edilen seminer başına ortalama katılımcı sayısının daha düşük olması ve planlanan 24 eğitim semineri yerine 23 seminerin gerçekleşmiş olmasıdır. Yönetim Kurulu, 14 Nisan 2009 tarihinde yaptığı toplantısında Aralık 2009 itibarı ile bütçenin öngörülen gelir ve gider rakamları üzerinde veya altında gerçekleşen sapmaları tezekkür etmiş ve bu farklılıları onaylayarak Genel Kurul’un bilgisine getirmeye karar vermiştir. Masraf İştirak Payları: Masraf İştirak Payları, bütçede öngörülen 267,955 TL olarak gerçekleşmiştir. Diğer Gelirler: Diğer gelirler, banka hesaplarından alınan faiz gelirleri olup 36,950.67 TL olarak gerşekleşmiş ve bütçe rakamını yaklaşık 8,000 TL aşmıştır. Toplam Gelirler: 2009 bütçesinde 560,355 TL olarak öngörülen toplam gelirler, eğitim gelirlerinin beklenenin altında gerçekleşmiş olması nedeniyle, kur farkı gelirleri öncesi 537,169.90 TL olarak gerçekleşmiş ve bütçe rakamının 23,185.10 TL, veya %4.14 altında kalmıştır. Gelir rakamına kur farkı gelirlerinin ilavesiyle toplam gelirler 541,311.31 TL olarak bütçe rakamının %3.40 altında gerçekleşmiş olmasına rağmen, bir önceki yıl toplam gelirlerine göre 68,401.26 TL artış göstererek %14 oranında büyümüştür. GİDERLER Personel Giderleri: Personel giderleri, bir önceki yıla göre yaklaşık 33,000 TL artışla 125,086.40 TL olmuştur. Bu rakam, 2009 bütçesinde öngörülen personel giderlerinin 6,059 TL veya %4.6 altında gerçekleşmiştir. Kira Giderleri: 32,036.48 TL olarak gerçekleşen kira giderleri, Birlik ofisi ve Takas Odası binalarının kira giderlerini ihtiva etmektedir. İlk sekiz aylık dönemi ihtiva eden 2008 yılı kira giderlerine kıyasla, oniki ayı yansıtan 2009 yılı toplam kira giderleri, bir önceki yıla göre %25 daha fazladır. 2009 yılında TL’nin yabancı paralar karşısında dönem dönem oynaklık sergilemesi nedeniyle, kira giderleri 31,200 TL olarak öngörülen bütçe rakamını 836 TL aşmıştır. İdari Giderler: İdari giderlerde geçen yıla göre yaklaşık %6.7’lik bir düşüş olduğu görülmektedir. İdari giderler içerisinde en büyük pay, 49,969.45 TL veya %31 ile eğitim giderlerine aittir. 68,330.10 TL olan bir önceki dönem eğitim giderlerine göre 18,360 TL azalma olan eğitim giderleri kaleminin toplam idari giderler içindeki payı da %44’ten %31’e gerilemiştir. Su, telefon kırtasiye, Takas Odası internet hattı gibi kalemlerde de düşüşler olmasına rağmen idari giderlerde en önemli artış, sistem odası bakım sözleşmesi gereği gerçekleşen giderlerdir. Eğitim, sistem odası bakım giderleri, internet hatları giderleri ve hizmet binaları bakım giderleri toplamı, idari giderlerin %64’ünü teşkil etmektedir. Toplam Giderler: Birliğin toplam giderlerinde, 2008 dönemine göre 30,265 TL’lik bir artış meydana gelmiş ve toplam giderler 2009 sonunda 317,655.71 TL’ye ulaşmıştır. Toplam gelirlerdeki %14 oranındaki artışa mukabil toplam giderler %10.5 artmıştır. Amortisman ve kur farkı giderleriyle birlikte toplam giderlerdeki artış 2009 bütçesinde öngörülen 357,955 TL’nin 40,300 TL veya %11.2 altında gerçekleşmiştir. Gelir-Gider Fazlalığı: 2009 yılı bütçesinde 202,400 TL olarak öngörülen gelir-gider farkı, amortisman ve kur farkı gelir-giderinden once 231,924 TL olarak gerçekleşmiştir. Bu fark, bütçede öngörülen rakamın %14.50 üzerindedir. Amortisman ve kur farkı gelir-giderlerinin ilavesiyle toplam gelir-gider farkı 223,655.61 TL olarak, öngörülen bütçe rakamının %10.5 üzerinde olmuştur. IV. 2010 Dönemi Bütçe Tasarısı Birliğimizin 2010 dönemi Bütçe tasarısının gelir kalemleri TL.507,954, gider kalemleri TL.365,454 olarak öngörülmüştür. Tasarlanan gider kalemleri, 2009 yılı bütçesinde öngörülen TL.357,955’lik toplam giderlere göre %2’lik bir artışa tekabül etmektedir. Bütçe tasarısında öngörülen Eğitim Gelirleri, Türkiye Bankalar Birliği ile müşterek hazırlanan ve sonbahar döneminde sunulacak olan eğitim seminerleri ile USAID/EDGE projesi ile işbirliği halinde hazırlanmış olan e-Eğitim portalından ve temel bankacılık eğitiminden beklenen tahmini gelirleri kapsamaktadır. Söz konusu Gider Bütçesi içerisinde en büyük pay % 35 ile Personel Giderlerine aittir. 2010 dönemi için herhangi bir ücret artışı öngörülmemiştir. 2009 yılına göre görülen %3.71 oranındaki fark, 2009 yılı personel giderlerinin, ilk beş aylık dönemde ödenen daha düşük ücretler ile son yedi aylık dönemde 1 Haziran 2009 itibarı ile yapılan artışlı rakamlardan oluşmasından kaynaklanmaktadır. Menkul Mal Alım Giderleri içinde en büyük kalem, %78 ile kırtasiye giderleridir. Bu kalem ayrıca, 2010 yılı içerisinde USAID/EDGE projesinden devralınacak eğitim programı çerçevesinde maaş ve özlük hakları USAID tarafından karşılanacak eğitim koordinatörüne alınacak bilgisayar için öngörülen TL.2,000 ödeneği de içermektedir. Su ve Temizlik Giderleri, Enerji Giderleri, Haberleşme Giderleri, Hizmet Binası Bakım Tadilat Onarım Giderleri ve benzeri giderler, hem KKBB ofisi hem de Takas Odası ile ilgili gider kalemlerini kapsayacak şekilde tasarlanmıştır. Proje Giderleri, çek takas işlemleri ile ilgili olarak yapılacak ve fiziken ibrazlı sistemden vazgeçilmesini hedefleyen Elektronik Çek Takas Sistemi projesinin halen yürürlükte olan AB standartlarına uygun donanım ve yazılım ihtiyaçlarının araştırılması, sistem entagrasyonu, sistem güvenliği, eğitim ve destek, ve kurulum ve sürüm gibi alanlarda yapılacak çalışmalar ile yeni düzenlemeye göre yapılacak olası çek karneleri basımı için öngörülen giderleri kapsamaktadır. Yurtdışı Görev Yollukları, geçen yıl bütçesinde öngörülen TL.2,000 bütçeden daha yüksek bir rakam olarak öngörülmektedir. Birliğimizin geçen yıl Türkiye’de davet edildiği ve katıldığı iki etkinlik haricinde, sektörümüzle ilgili yurtiçi gündemin değişken ve yoğun olması nedeniyle dış temaslara arzu edilen oranda öncelik verilememiştir. 2010 yılı için düşünülen, dış temasların artırılması yönünde inisiyatifin ve girişimlerin artırılması ve aktif olarak Birliğimizin yurtdışı benzer mesleki kurum veya oluşumlarla temasların artırılması yönünde çaba sarfedilmesidir. Eğitim Giderleri kalemi, sektörün gündemindeki güncel konularda yerli ve yabancı uzmanların, üst düzey bankacı ve bürokratların, üniversite öğretim üyelerinin katılımıyla düzenlenen seminerleri, salonların kullanımıyla düzenlenen geniş katılımlı panel ve konferansları kapsamaktadır. Türkiye Bankalar Birliği ile planlanan eğitim seminerleri 2010 içinde sayı olarak daha az olacak olmasına rağmen, Birliğin eğitim ihtiyacını karşılama yönünde doğrudan üstleneceği organizasyonlar dikkate alınarak eğitim giderleri için öngörülen bütçe rakamı, geçen yıl seviyesinde tutulmuştur.
Yüklə 0,57 Mb. Dostları ilə paylaş:
|