Mustaqil ishi 9-variant mavzu : Investitsiya portfelini shakillantirish va boshqarish usullari

Xulosa va takliflar
Biz optimal investitsiya portfelining xususiyatlarini nomlaymiz:
minimal xavf darajasi; rejalashtirilgan rentabellik darajasini olish.
Portfelni shakllantirish boshida yana bir bor o'ylab ko'ring: investitsiya qilingan mablag'larning bir qismini yo'qotish siz uchun qanchalik qiyin bo'ladi. Optimal investitsiya portfelini yarating, xavflarni diversifikatsiya qiling va daromad oling. Ammo portfel va bozor doimiy nazoratga muhtojligini unutmang.
Har qanday model yangi omillar asosida sozlanishi va to'ldirilishi mumkin bo'lgan ochiq tizim ekanligini tushunish muhimdir. Yuqoridagi modellardan foydalangan holda investitsiya qarorlari portfelini optimallashtirish ham mumkin.
Optimallashtirishning boshqa usullari
Birinchi ikkita modelni to'ldiradigan maqbul investitsiya portfelining usullarini ko'rib chiqing.
Portfelni diversifikatsiya qilish
Investitsiya portfelini tahlil qilish usullarini optimallashtirish abadiy davom etishi mumkin. Usullarning soni investorlarning soniga bog'liq.
Shunga qaramay, eng keng tarqalgan bir nechta farqlanadi, ularning asosida keyinchalik turli xil lotinlar quriladi. Diversifikatsiya turli xil xavf darajalariga ega moliyaviy vositalarni tanlashni o'z ichiga oladi.
Klassik tabaqalashtirish investitsiyalarni quyidagicha nazarda tutadi: Investitsiyalarning 60-70 foizi past xavfli vositalarga yo'naltiriladi.
Aktivlarning 15-20 foizi yuqori darajadagi tavakkalchilikka ega bo'lgan yuqori daromadli vositalarga investitsiya qilinadi.
Qolgan mablag'lar kafolatlangan daromadga ega bo'lgan aktivlarga investitsiya qilinadi, lekin shu bilan birga xavf darajasi past bo'lgan.
Bu inflyatsiyani blokirovka qiladigan foyda keltirishi mumkin.
Muhim! Optimal portfelni yaratishda kapitalning hajmi, tavakkalchilikka munosabat, moliyaviy savodxonlik darajasi va investorning moliyaviy maqsadlari kuchli ta'sir ko'rsatadi. Bankdagi omonatlar
Bu erda hamma narsa sodda: omonat miqdori davlat tomonidan sug'urta qilingan miqdordan (1,4 million rubl) oshmasligiga ishonch hosil qiling.
Omonatni ochishdan oldin, bozorni tahlil qiling, bir nechta ishonchli yirik banklarni tanlang va depozitning maqbul shartlarini aniqlang. Sizga ma'lum bo'lgan bankda omonat ochib, investitsiya portfelining maqbul tarkibiga tayanmaslik kerak: bu, hech bo'lmaganda, kutilmagan vaziyatlarda asabiylikni yo'qotish bilan bog'liq. Maksimal ravishda, butun miqdorni mahrum qilish.
Ko'chmas mulk investitsiyalari. Asbob keng doiradagi investorlarga tegishli.
Ushbu vositaning foydasiga tanlov ko'chmas mulkning narxi doimiy ravishda o'sib borishi va uyni qurish bosqichida kvartiraga mablag 'sarflash bilan, uni qurish davrida ko'chmas mulkning narxi sezilarli darajada (30% gacha) oshishi bilan izohlanadi. Foyda olishning ikkita asosiy usuli mavjud:
Ko'chmas mulkni uning qiymatini oshirish bilan sotish.
Lizing, passiv daromad olish. Investitsiya portfeli korxonalar investorning investitsiya maqsadlariga muvofiq shakllantirilgan, investitsiya faoliyatini amalga oshirish uchun mo'ljallangan va yaxlit boshqaruv ob'ekti sifatida ko'rib chiqiladigan real va moliyaviy investitsiya ob'ektlari deb atashadi.