Încheiere şedinţa din Camera de Consiliu din data de 10. 06. 2016
Yüklə 1,22 Mb.
|
Judecătorul de cameră preliminară din cadrul Curții de Apel București sesizat cu soluționarea prezentei plângeri precizează că, în ceea ce privește cadrul procesual dedus judecății, modificãrile operate de Noul Cod de procedurã penalã sub aspectul actelor de urmãrire penalã se reflectã, în mod corelativ, și în componenta plângerii împotriva mãsurilor și actelor de urmãrire penalã. În prezenta cauză, sunt incidente disp. art. 341 alin. 7 C.pr.pen, potrivit cu care în cauzele încare nu s-a dispus punerea în mișcare a acțiunii penale, judecătorul de cameră preliminară putând dispune una dintre următoarele soluții: a) respinge plângerea, ca tardivă sau inadmisibilă ori, după caz, ca nefondată; b) admite plangerea, desființează soluția atacată și trimite motivat cauza la procuror pentru a începe sau pentru a completa urmărirea penală ori, dupa caz, pentru a pune în mișcare acțiunea penală și a completa urmărirea penală; c) admite plângerea și schimbă temeiul de drept al soluției de clasare atacate, dacă prin aceasta nu se creează o situație mai grea pentru persoana care a făcut plângerea. Încheierea este definitivă. În ipoteza în care judecătorul de cameră preliminară urmează să dispună continuarea urmăririi penale atunci când ar mai fi necesar de efectuat o serie de acte în cursul urmăririi penale își menține valabilitatea soluția din decizia Secțiilor Unite ale Înaltei Curți de Casație și Justiție nr. 26/2008. Prin decizia nr. 26/2008, admiţându-se recursul în interesul legii, s-a stabilit că: în cazul soluţiei de admitere a plângerii împotriva rezoluţiilor sau ordonanţelor procurorului de netrimitere în judecată întemeiată pe dispoziţiile art. 278 ind.1 alin. 8 lit. b din Codul de procedură penală, care își are corespondent în actuala reglementare, menţiunile privind faptele, împrejurările ce urmează a fi constatate şi mijloacele de probă se vor indica numai în considerentele hotărârii. Dispozițiile sunt obligatorii pentru organul de urmărire penală.
Din anexa la contract rezultă faptul că bugetul proiectului până la data de 01 iulie 2009 s-a cifrat la suma totală de 463.000 Euro, bugetul total rămas fiind în sumă de 25,175.893 Euro. La data de 10.10.2011, între aceleaşi părţi, respectiv între INR MRE SRL, în calitate de împrumutat şi Banca [...] , în calitate de creditor iniţial, a fost încheiat „Contract amendament un credit la termen în valoare de 3.450.000 Euro - credit de tip revolving Dare de 1.952.000 Euro pentru „ansamblul zonă Comercială - parte a rectului general SMpentru o suprafaţă total construită de 30 mp, loturile de teren care formează amplasamentul proiectului făcând obiectul graficului nr.9, anexă la contract (Creditul de tip revolving reprezintă practic o linie de credit care se reînnoieşte automat, pe măsură ce sumele împrumutate se rambursează, astfel încât clientul poate apela la un nou credit fără a mai solicita o nouă aprobare bancară). Garanţiile pentru noul credit au constat în soarele: -bilet la ordin de garanţie eliberat în alb de către împrumutat şi avalizat de proprietarul beneficiar, firma O HIL din Cipru, valabil „fără protest"; - contractul de ipotecă imobiliară Siseşti; - proprietatea Siseşti - însemnând terenul şi imobilele situate pe un lot de teren având o suprafaţă totală de 1.825 mp; -ipoteca de ipotecă imobiliară S.; -proprietatea S. - imobilele împreună cu un număr de 15 loturi de având o suprafaţă de cea.60.000 mp. În cursul anului 2013, INR MRE SRL nu a reuşit restituirea sumelor datorate către BANCA [...] , creditorul solicitând şi obţinând executarea silită a debitoarei pentru bunurile deţinute în Poiana Braşov, fiind constituite dosarele de executare silită nr. 177/2013 şi 178/2013, cheltuielile de executare fiind comunicate creditorului de către executorul judecătoresc GGC. B.C.R a declarat scadent şi plătibil imediat întregul credit în sumă totală de 58.941.084,75 lei compus din 315.839.602,85 lei - debitul principal; 31.088.770,2 lei - dobânda aferenta debitului principal şi 2.012.711,69 lei reprezentând toate celelalte sume. Având în vedere faptul că societatea INR MRE SRLera practic în imposibilitatea de achitare a sumelor pentru care BANCA [...] a iniţiat executarea silită, la data de 19.08.2013, la cererea sa, s-a deschis procedura insolvenţei faţă de aceasta în dosarul nr. 28062/3/2013, pe rolul Tribunalului Bucureşti, Secţia a VII-a civilă, şi este numit administrator judiciar provizoriu - EI SPRL. Administratorul judiciar a apreciat că vinovaţi de intrarea în insolvenţă a societăţii sunt foştii administratori ai societăţii, AR şi MR care au atribuit contracte de consultanţă la solicitarea Banca [...] la preţuri nejustificate, au transferat către persoane afiliate suma de 5,5 milioane euro în mod justificat, şi au înstrăinat active la preţuri supraevaluate la momentul achiziţiei pentru a oferi persoanelor afiliate posibilitatea încasării unor sume mai mari de la societate comparativ cu valoarea mai mare a terenurilor. De asemenea, s-a arătat faptul că membrii organelor de conducere: au folosit bunurile sau creditele societăţii în folosul propriu sau în cel al unei alte persoane; au făcut acte de comerţ personal sub acoperirea persoanei juridice; au dispus, in interes personal, continuarea unei activităţi care ducea în mod vădit, persoana juridică la încetarea de plăţi. Banca [...] s-a înscris la masa credală cu suma totală de 380.172.308,5 lei, admisă în totalitate de administratorul judiciar: pe cale de consecinţă, în prezenta cauză există suspiciunea rezonabilă –standard probator care va fi avut în vedere de instanţă la descrierea situaţiei de fapt în prezenta încheiere, a cărei existenţă trebuie verificată de organele de urmărire penală–, cu privire la săvârşirea unor fapte de spălare a banilor prin intermediul sistemului imobiliar având ca urmare imediată integrarea unor fonduri provenite din posibila săvârşire a unor infracţiuni, fonduri care se cifrează la peste 134 000 000 EUR : din aplicaţia de credit a INR MRE SRL înregistrată sub nr.764/311088/01 la Banca [...], repartizată pentru soluţionare Comitetului de RISC pentru care s-a întocmit raportul LOAN REPORT no:7703, prin care s-a solicitat punerea la dispoziţie a sumei de 134 000 000 EUR, Curtea reţine că în cuprinsul acestui înscris figurează menţiunea că doar 25% din suma ce urma sa fie pusa la dispoziţie provin din fondurile proprii ale băncii, după cum rezultă din inserarea sintagmei: "25% from the Bank’s own funds 843837463 RON"(a se vedea fila 54 verso vol.5 instanţă cuprinzand Anexele 2, 2+3 din documentaţia de credit aprobată de Banca [...] în documentul intitulat aplicaţie de credit/document de credit). După cum rezultă din documentaţia de creditare, fondurile erau de fapt puse la dispoziţie prin intermediul sponsorului proiectului, respectiv societatea off-shore din Cipru, O HIL, societate infiintata in conformitate cu legile Republicii Cipru, al cărei unic acționar era, la data încheierii contractului de acordare a unei facilități de credit din 5.08.2009 de către Banca [...] debitoarei INR MRE SRL, o altă societate de fațadă implantată de același încorporator de societăți off-shore în Insulele Virgine Britanice, respectiv HGL, o societate privată cu răspundere limitată înregistrată în conformitate cu legile din Insulele Virgine Britanice, la Registrul Comerţului din Insulele Virgine Britanice sub numărul [...], având sediul social [...] Insulele Virgine Britanice denumită generic BVI PARENT în contractul din 5.08.2009, încheiat între INR MRE SRL, în calitate de împrumutat și BANCA [...], în calitate de ARANJOR, BANCA [...], în calitate de CREDITOR INIŢIAL, Banca [...] în calitate de REPREZENTANT, BANCA [...], în calitate de AGENT DE GARANTARE prin care Banca [...] a pus la dispoziția INR sumele de 66,700,000 EUR ŞI 21,048,000 RON. Altfel spus, în cauză, planează suspiciunea rezonabilă privind săvârșirea infracțiunii autonome de spălare de bani provenind, cel mai probabil, din evaziune fiscală, săvârșită prin omisiunea declarării a fondurilor mutate în offshore-uri de către DF sau din alte activităţi infracţionale, după cum rezultă din sursele deschise ce vor menţionate de instanţă și apropriații acestuia, neputând fi însă exclusă ipoteza ca DF să fi constituit doar un facilitator al introducerii acestor fonduri în economia leagală, împrejurări ce urmează să fie clarificate de către organele de urmărire penală. Deşi, iniţial, fusese aprobată sub nr.9301/4.12.2008 doar punerea la dispoziţia INR MRE SRL de către Banca [...] doar a sumei de 126 000 000 EUR, în documentaţia de creditare se mai regăsesc contracte prin care a fost lărgită linia de credit precum şi menţiuni referitoare la constituirea unor garanţii în favoarea băncii pentru cheltuieli suplimentare de peste 28.300.000 EUR, după cum rezultă din actele notariale autentificate de către BNPA TG şi LM-M aflate la filele 132-252 şi BNP ED, BNP C din Anexa 2.1 depusă de Banca [...] ataşate în vol.6 dup, care au autentificat toate garanţiile în favoarea Banca [...], o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr. 597/13.08.2009, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr.2918/10.08.2011, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr.2199/10.08.2011, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr.1995/26.11.2009, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr. 174/30.03.2012, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr. 187/22.11.2011, o garanție reală imobiliară conform contractului de ipotecă autentificat sub nr. 175/30.03.2012 dar și o garanție reală mobiliară (contract de gaj asupra bunurilor mobile, contract de gaj asupra conturilor, contract de gaj asupra creanțelor, contract de gaj asupra acțiunilor). Organele de urmărire penală, care au obligaţia să identifice sumele puse la dispoziţie de Banca [...] în favoarea căreia s-au constituit aceste garanţii vor valorifica, la investigaţia financiară pe care o vor desfăşura în cauză, menţiunile din partea a III-a a extraselor de carte funciară, intitulate generic FOAIE DE SARCINI).
Înainte de a prezenta clauzele acestui contract de unde rezultă că Banca [...] nu avea calitatea de titular al fondurilor puse la dispoziţia INR, Curtea va trece în revistă documentataţia care a fundamentat acordarea acestor credite, urmând să fie evidenţiate mențiunile cuprinse în evaluarea efectuată de GB, seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK în corespondența electronică din 17.11.2008 atașată la filele 160-161 vol. 5 instanță) care conchide, după ce a precizat că dezvoltarea economică a României nu susține un astfel de proiect imobiliar, a cărui structură particulară creează riscuri financiare, legale și reputaționale severe că un asemenea proiect ar putea prezenta pentru EG doar dacă ar garanta O COTĂ SUBSTANȚIALĂ LA PROFIT. Pe cale de consecinţă, ACORDUL EG BANK a fost dat doar pentru o finanțare de capital (EQUITY FINANCING), prin aducerea unui partener de finanțare puternic (STRONG EP) și crearea unor SPV (Special Purpose Vehicle) pentru reducerea riscului reputațional și financiar al Banca [...] și al EG BANK, compania-mamă apreciind că expunerea la risc a băncii ar fi prea mare dacă s-ar refinanța un contract de credit prin acordarea unui împrumut. Finanțarea de capital ar fi permis, în accepția EG Bank, obținerea unui profit semnificativ, noul produs bancar, ce urma să fie acordat după aducerea unui partener de finanțare puternic (STRONG EP) , care să contribuie cu fondurile proprii, urmând să fie structurat, inclusiv prin crearea unor SPV-URI (din decizia DMRC nr.4983/2.12.2008 a Banca [...] prin care a fost aprobată solicitarea de finanțare/restructurare a finanțării pentru dezvoltarea fazei I a proiectului SMbpentru clientul INR MRE SRL s-a precizat că societatea era la acea dată în curs de splitare în mai multe spv-uri: INR Residential, INR Hotels, INR S.), pentru reducerea riscului reputațional al băncii. Din mențiunile cuprinse în evaluarea evaluării efectuată de GB, seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK în corespondența electronică atașată la filele 160 verso-161 vol.5 instanță), Curtea reține că Banca EG-BANK și-a dat acordul pentru: -a cordarea unei facilități de credit în cuantum de 36 000 000 EURO prin operațiunea Equity Substitution (înlocuirea capitalurilor proprii) (a se vedea mențiunile cuprinse în evaluarea efectuată de GB, seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK în corespondența electronică atașată la fila 165 vol.5 instanță); - comision de management: 1800000euro (cu mențiunea plătibil after closing) - rata dobânzii este exprimată în 600 bps (Punctele de bază (bps) se referă la o unitate comună de măsură pentru ratele dobânzilor. Un punct de bază este folosit pentru a indica modificarea procentuală într-un instrument financiar. http://www.investopedia.com/terms/b/basispoint.asp#ixzz4GZHbAXAD; -s e specifică că nu vor fi plătite dividende altor parteneri, deși aceștia ar fi urmat să contribuie cu fonduri la această finanțare de capital; - băncii i-a reveni 50% din valoarea profitului conform unui aranjament separat, conform opțiunilor băncii; conform adnotărilor inserate de GB la fila 163 verso vol.5 instanță, se precizează că clientul nu va putea să construiască sau să dezvolte nimic fără aprobarea dată în scris de Banca [...], în favoarea căreia ar urma să se constituie o garanție asupra imobilelor. Condițiile impuse de EG BANK pentru acordarea facilității de credit constau în: - disponibilitățile bănești în exces vot fi utilizate pentru rambursarea împrumutului; - stipularea unor garanții în favoarea băncii; Din analiza documentației aferente acordării facilitații de credit rezidențial din 5 august 2009, Curtea observă că la filele 162-163 vol.5 instanță se află varianta draft a evaluării efectuate de GB, seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK purtând adnotările şi comentariile acestuia, în care seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK menționează că se dorește a se realiza un proiect imobiliar cu o echipă de management neexperimentată (MANAGERUL PROIECTULUI FIIND TTC SRL, o altă societate afiliată grupului împrumutaţilor având acelaşi beneficiar real cu societatea INR), implicarea BĂNCII [...] creeând un risc crescut pentru reputația instituției financiare privită în general, dar și în raport cu potențialii cumpărători, cărora banca ar urma să le plătească daune în eventualitatea în care apartamentele nu le-ar fi date în folosință conform angajamentelor contractuale. În prezenta cauză, se impune, ca demers prioritar, ca organele de urmărire penală să stabilească cine este acel partener de afaceri al BANCA [...] şi EG (SEP) care a injectat bani în economia de piață, punându-i la dispoziția INR REM SRL, sub forma unui împrumut disimulat a proveni din fondurile exclusive ale BANCA [...] și la cât se cifrează această sumă de bani. Organele de urmărire penală vor avea pe cale de consecinţă obligaţia să verifice şi care a fost cu exactitate suma pusă la dispoziţie de către BANCA [...] prin aranjamentul bancar depus mai jos, cu menţiunea că se vor lua măsuri de indisponibilizare a sechestrului în vederea confiscării speciale şi asupra fondurilor cu care BANCA [...] a contribuit la "finanţarea INR REM SRL", având în vedere că banii au fost daţi în scopul săvârşirii unei infracţiuni, aceleia de spălare de bani, în vederea obţinerii unui profit de către bancă, incidente fiind disp.art.112 alin.1 lit a ) C.pen. Organelor de urmărire penală le incumbă obligația de a identifica de unde au provenit banii acordați prin cele două facilități de credit de către BANCA [...] și care a fost contribuția administratorului judiciar/judecătorului sindic la acceptarea creditoarei BANCA [...] cu întreaga sumă solicitată (378.533.313,01 RON) la masa credală a debitoarei INR MRE SRL, deşi aceasta nu justifica o creanţă certă asupra debitoarei, semnând contractele de punere la dispoziţie a facilităţilor de credit nu în calitate de creditor exclusiv, ci de Creditor iniţial, Agent de Garantare, Aranjor:
Pe cale de consecinţă, un document într-o formă agreată este definit în contract un document care a fost aprobat în prealabil în de sau în numele împrumutatului şi Agentului sau, dacă nu s-a convenit în acest sens, forma specificată de Agent Existenţa instituţiei ÎMPRUMUTĂTORILOR MULTIPLI în aceste documentaţii de credit o mai regăsim, exempli gratia, în clauza nr.20.43 al contractului disimulat sub forma unui împrumut între BANCA [...] şi S.C. INR MRE SRL din 5 08 2009, semnat de BANCA [...] în calitate de Aranjor, BANCA [...], în calitate de Creditor iniţial, BANCA [...] în calitate de Reprezentant şi BANCA [...] în calitate de Agent de Garantare, unde figurează menţiunea conform căreia împrumutatul nu va face schimbări a Managementului său fără acordul anterior scris al Agentului (adică BANCA [...]) (care acţionează la instrucţiunile împrumutătorilor Majoritari). Sintagma "împrumutători Majoritari" este de asemenea definită în contractul din 5 08 2009 , desemnând: (a) dacă nu există împrumuturi restante, un împrumutător sau împrumutătorii ale căror Angajamente totalizează mai mult de 66 2/3% din Totalul Angajamentelor (sau, în cazul în care Totalul Angajamentelor a fost redus la zero, au totalizat mai mult de 66 2/3% din Totalul Angajamentelor imediat înainte de reducere); sau (b) în orice alt moment, un împrumutător sau împrumutătorii ale căror participaţii la împrumuturi restante la acel moment în cadrul Facilităţii totalizează peste 66 2/3% din totalul împrumuturilor în cadrul Facilităţii restante la momentul respectiv. În timp ce în Dicţionarul explicativ al limbii române prin ÎMPRUMUTĂTOR reprezintă persoana care împrumută sau de la care se împrumută ceva, prin contractul din 5 08 2009 sintagma "împrumutători" include: (a) orice împrumutator Iniţial; şi (b) orice bancă, instituţie financiară, trust, fond sau altă entitate care a devenit conformitate cu Clauza 22 (Modificări Împrumutători).
22.1.1 cesiona oricare din drepturile sale; sau 22.1.2 transfera oricare din drepturile şi obligaţiile sale, din cadrul Documentelor de Finanţare către un Afiliat al unui împrumutător Existent sau către o altă bancă sau instituţie financiară, sau unui trust, fond sau altei entităţi care este angajată regulat sau înfiinţată în scopul cumpărării sau investirii în credite, valori mobiliare sau alte active financiare ("împrumutător Nou").
22.2 împrumutătorul Existent va transmite în toate cazurile împrumutatului o notificare anterioară privind o astfel de cesionare sau transfer iar acordul împrumutatului nu va fi necesar pentru ca astfel de cesionare sau transfer efectuată de un împrumutător Existent să fie efectivă. 22.3 în cazul oricărei astfel de cesionări sau transfer, împrumutatul se obligă să elaboreze toată documentaţia necesară (şi, unde este cazul, să coopereze şi să asiste la toate depunerile) pentru a realiza o astfel de cesionare sau transfer, şi să plătească costurile (dacă există) cu propriul său aviz pentru o astfel de cesionare sau transfer, şi toate comisioanele notariale, de înregistrare şi alte comisioane care ar fi necesare pentru implementarea acelor modificări în Documentele de Finanţare după-cum solicită Agentul. 22.4 ' O cesionare va fi efectivă doar la: 22.4.1 primirea de către Agent a unei confirmări scrise din partea împrumutătorului Nou (într-o formă şi cu un Conţinut satisfăcătoare pentru Agent) privind faptul că împrumutătorul Nou îşi va asuma aceleaşi obligaţii faţa de celelalte Părţi de Finanţare şi Părţi Garantate ca şi cum ar fi un împrumutator Original; şi 22.4.2 îndeplinirea de către Agent a tuturor verificărilor necesare de "know your customer" sau alte verificări similare referitoare la orice persoană care (conform legii sau cerinţelor interne standard) trebuie să realizeze în legătură cu o astfel de cesionare către un împrumutător Nou acţiunea despre care Agentul va notifica prompt împrumutătorul şi împrumutător Nou. 22.5 Un transfer va fi efectiv doar la dacă: 22.5.1 procedura stabilită în Clauzele 22.12 la 22.15 (Procedura de Transfer) este respectată; şi 22.5.2 toate Garanţiile Tranzacţiei stabilite în favoarea Agentului de Garantare şi a Părţilor de Finanţare au fost oficial modificate sau extinse pentru a include orice împrumutător Nou fiind satisfăcătoare în toate privinţele pentru Agent şi Agentul de Garantare (care acţionează rezonabil).
Yüklə 1,22 Mb. Dostları ilə paylaş:
|