2.4.2. Dreptul de stabilire şi dreptul societăţilor
(31)
Îndeplinirea în totalitate a angajamentelor din capitolul II, titlul IV al APC (Condiţii pentru stabilirea şi funcţionarea societăţilor)
1. Examinarea completă de către Republica Moldova a cadrului său legislativ
naţional în vederea identificării barierelor pentru stabilirea societăţilor cu
scopul eliminării graduale ale acestora
Conform legislaţiei în vigoare, inclusiv Legea cu privire la investiţiile în activitatea de întreprinzător, nr. 81-XV din 18.03.2004, procedura de înregistrare, de desfăşurare a activităţii şi de dizolvare a întreprinderii cu investiţii străine este similară procedurii de înregistrare, de desfăşurare a activităţii şi de dizolvare a întreprinderii autohtone
MEC
2. Eliminarea măsurilor discriminatorii care afectează investiţiile străine
În conformitate cu legislaţia în vigoare, astfel de măsuri discriminatorii nu există.
MEC
3. Asigurarea aplicării în totalitate a clauzei standstill astfel încât condiţiile de stabilire a societăţilor să nu fie mai restrictive decît cele de la momentul
semnării APC.
Aprobarea şi implementarea proiectului de Lege privind SRL;
Implementarea Legii contabilităţii;
Aprobarea si implementarea proiectului de Lege privind auditul;
Implementarea în continuare a principiului „ghişeului unic”, în cadrul realizării reformei regulatorii a activităţii de antreprenor.
MEC
4. Asigurarea funcţionării eficiente a unor structuri administrative adecvate şi
printre altele a unei structuri guvernamentale centrale ce ar facilita procedura
de stabilire a societăţilor
O condiţie primordială în implementarea Strategiei de Reformă a Administraţiei Publice Centrale şi a Reformei Regulatorii, cât şi în elaborarea proiectului Planului Naţional de Dezvoltare a Republicii Moldova, sunt consolidarea şi optimizarea instituţională şi funcţională a administraţiei publice centrale.
În acest scop, şi în concordanţă cu obiectivele de dezvoltare economică a ţării, printre care menţionăm susţinerea mediului de afaceri, au fost efectuate analize de identificare şi se realizează măsuri ce ţin de asigurarea modernizării APC în baza reorganizării ministerelor, alte autorităţi administrative centrale, inclusiv organe şi instituţii administrative autonome, care ar putea asigura o funcţionare optimă a structurii administrative centrale în ţară.
Totodată, precizăm că, în ultima perioadă, în economie au fost realizate un şir de măsuri care prevăd susţinerea mediului antreprenorial şi de afaceri, drept consecinţă a facilitării procedurii de stabilire a societăţilor. Menţionăm facilitarea procedurii de licenţiere, crearea ghişeelor unice la iniţierea afacerii, la moment funcţionează 15 ghişee unice în regiunile ţării, de asemenea, există ghişee unice la Camera de Licenţiere şi Camera Înregistrării de Stat. Astfel, durata procedurii de înregistrare sa micşorat în mediu de 2 ori.
De asemenea, punctăm că, la moment funcţia de consultare în domeniul facilitării procedurilor de stabilire a societăţilor este efectuată şi de către Organizaţia de Promovare a Exporturilor şi Atragere a Investiţiilor din Republica Moldova, cât şi Camera Înregistrării de Stat, care oferă informaţii de rigoare pentru deschiderea întreprinderilor de orice tip.
MEC
Dreptul societăţilor:
1. Asigurarea convergenţei principiilor cheie ale dreptului societăţilor, contabilitate şi audit la regulile şi standardele UE şi internaţionale în domeniu şi a implementării lor eficiente.
Proiectul de Lege privind SRL; Legea contabilităţii; proiectului de Lege privind auditul; aplicarea principiului „ghişeului unic”, în cadrul realizării reformei regulatorii a activităţii de antreprenor – sunt ajustate la standardele comunitare
MEC
MinFin
3. Perfecţionarea consecvenţei şi previzibilităţii în activitatea autorităţilor judecătoreşti şi administrative responsabile pentru controlul respectării legislaţiei în domeniul societăţilor şi a condiţiilor pentru investiţii aferente.
MEC
MJ
4. Asigurarea funcţionării efective a unui registru public al întreprinderilor şi editarea unui ziar naţional oficial pentru publicarea unor informaţii speciale cum sunt organizarea societăţii şi detaliile financiare.
Camera Înregistrării de Stat (autoritatea publică responsabilă cu înregistrarea întreprinderilor) menţine un registru centralizat al societăţilor la care sunt adunate anumite informaţii privind întreprinderile ce funcţionează pe teritoriul ţării, dar nu şi detaliile financiare ale acestora. Recent, a fost elaborat un nou proiect de Lege cu privire la înregistrarea de stat a persoanelor fizice şi întreprinzătorilor individuali, care prevede că Registrul va conţine şi documentele financiare ale întreprinderilor pentru fiecare an financiar de activitate. Proiectul de lege menţionat mai prevede că va exista o versiune pe Internet a Registrului, unde vor putea fi accesate informaţiile despre orice întreprindere funcţională din Republica Moldova. Copii de pe aceste documente vor putea fi solicitate, de asemenea, direct de la Camera Înregistrării de Stat. În prezent, proiectul de lege menţionat se află pe agenda de lucru a Guvernului.
Camera înegistrătii de Stat
5. Consolidarea şi asigurarea funcţionării eficiente a unei autorităţi administrative sau judecătoreşti care ar asigura controlul incorporării companiilor sau legalitatea a astfel de acţiuni.
MJ
6. Adoptarea şi implementarea eficientă a Codului guvernării corporative (poate fi elaborat şi de sectorul privat).
Realizat
În trimestru I al 2007, cu participarea activă societăţii civile, a fost definitivat Codul Guvernării Corporative, care a fost aprobat la 1 iunie 2007. Implementarea prevederilor acestui Cod de către societăţile pe acţiuni va contribui la utilizarea celor mai bune practici de guvernare corporativă, reducînd considerabil numărul conflictelor în cadrul societăţii şi contribuind semnificativ la protejarea drepturilor acţionarilor.
De asemenea, atît în procesul de elaborare, cît şi după aprobare are loc mediatizarea prevederilor documentului respectiv, fiind utilizate atît mijloacele CNVM cît şi mijloacele de infoemare în masă: radiou, televiziune, presă.
CNVM
Servicii
(32)
Eliminarea graduală a restricţiilor pentru a permite o alocare treptată a prestării reciproce a serviciilor între RM şi UE în anumite sectoare, în conformitate cu angajamentele OMC şi cele din titlul IV, capitolul III ale APC (Prestarea de servicii transfrontaliere)
Revizuirea completă a legislaţiei naţionale de către Republica Moldova în
scopul identificării barierelor în prestarea serviciilor şi eliminarea acestora
A fost elaborat proiectul studiului privind revizuirea legislaţiei naţionale în scpul identificării barierelor în prestarea serviciilor
administrative adecvate, inclusiv a unui organ coordonator central în scopul
facilitării prestării serviciilor
În Republica Moldova, pentru fiecare tip de servicii prestate exista un organ central de reglementare.
MEC
Consolidarea şi asigurarea unei implementări eficiente a legislaţiei adecvate,
ce ar determina principiile de baza, cum sunt nediscriminarea şi, în caz de
necesitate, introducerea legislaţiei secundare mai detaliate sau a legislaţiei
specifice.
Republica Moldova a asigurat realizarea angajamentelor in domeniul serviciilor în mare parte la momentul aderării la OMC, prin crearea cadrului juridico-normativ adecvat.
MEC
Serviciile financiare:
1. Asigurarea implementării recomandărilor Fondului Monetar Internaţional (FMI) FSAP (Programul de Evaluare a Sectorului Financiar) .
Menţinerea lichidităţii sistemului bancar la un nivel optimal, utilizând în funcţie de evoluţia macroeconomică şi de situaţia creată pe piaţa monetară, atât instrumente de sterilizare a excesului de lichiditate, cât şi instrumente de injectare temporară de lichiditate: operaţiunile de piaţă deschisă, emiterea de certificate ale BNM, depozite overnight, creditele overnight2
În semestrul I, 2007 operaţiunile de acceptare a depozitelor overnight, efectuate de BNM în scopul valorificării excesului de lichiditate pe termen scurt, au crescut semnificativ. Volumul acestora a însumat 3613.5 mil.lei, media zilnică constituind 28.3 mil.lei. Pe lângă faptul că a oferit băncilor posibilitatea de valorificare a lichidităţilor proprii, funcţionarea mecanismului depozitelor overnight a conferit BNM un plus de flexibilitate în realizarea politicii sale monetare.
Facilitatea creditului overnight, ca instrument de vărsare a lichidităţii, nu a fost frecvent utilizată de bănci în intervalul analizat, dat fiind condiţiile de menţinere a surplusului de lichiditate pe piaţă.
Pentru obţinerea lichidităţii pe termen scurt, precum şi în scopul menţinerii nivelului stabilit al rezervelor obligatorii, în ultimele două luni ale semestrului băncile au beneficiat de credite overnight în volum total de 392.0 mil.lei.
2 Informaţia privind instrumentele de sterilizare a excesului de lichiditate este reflectată la p.3 Utilizarea instrumentelor de piaţă în vederea gestionării lichidităţii sistemului bancar din Domeniul 2.3 Reforma şi dezvoltarea social-economică.
Posibilitatea utilizării permanente de către bănci a mecanismului depozitelor overnight după implementarea sistemului de plăţi în timp real.
Începând cu luna aprilie 2007 facilitatea depozitelor overnight acordată de BNM băncilor a fost permanent disponibilă pentru utilizare de către bănci. Volumul total al plasamentelor overnight în semestrul I, 2007 a însumat 3613.5 mil.lei, consemnând cea mai înaltă valoare de la implementarea facilităţii date.
Organizarea pieţei secundare a HVS cu termen mai mare de 1 an şi prin Bursa de Valori
În luna iunie 2007 la Banca Naţională a avut loc şedinţa grupului comun de lucru al BNM, CNVM, Bursei de Valori a Moldovei şi Depozitarului Naţional de Valori Mobiliare, în cadrul căreia au fost abordate şi elucidate aspecte ce ţin de obiectivele de tranzacţionare a hârtiilor de valoare de stat cu termenul mai mare de 1 an şi prin Bursa de Valori.
Perfecţionarea de către băncile comerciale a sistemelor de control intern în vederea asigurării de către acestea a minimizării riscurilor de ţară.
De către inspectorii BNM în cadrul controalelor pe teren s-a examinat dacă politicile interne ale băncilor, aferente riscului de ţară sunt adecvate şi se realizează. Concomitent, au fost monitorizate procedurile băncilor de plasare a mijloacelor băneşti în alte ţări.
Promovarea politicii privind cunoaşterea proprietarilor, care exercită o influenţă considerabilă asupra managementului şi activităţii băncii, în vederea determinării structurii proprietarilor şi surselor mijloacelor vărsate în capitalul băncii.
În baza rapoartelor prezentate de către bănci, a fost monitorizată structura proprietarilor băncilor care deţin > 5% din capitalul băncilor, precum şi a acţionarilor nerezidenţi din ţările şi/sau zonele off-shore, care deţin cote > 1% din capitalul social al băncilor.
Totodată, de către inspectorii BNM în cadrul controalelor pe teren s-a examinat dacă politicile interne ale băncilor aferente cunoaşterii structurii proprietarilor direcţi şi indirecţi ai băncilor sunt adecvate şi se realizează.
În scopul monitorizării în continuare a riscurilor aferente activităţii băncilor în cadrul supravegherii bancare se va utiliza informaţia, aferentă activităţii băncilor, obţinută de către alte organe de supraveghere în cadrul realizării funcţiilor sale.
Ca rezultat al relaţiilor de colaborare stabilite între organul de supraveghere a băncilor cu organul de supraveghere a pieţei valorilor mobiliare şi organul de supraveghere a asociaţiilor de economii şi împrumut, pe parcursul perioadei de raportare, a fost obţinută informaţia privind activitatea desfăşurată de către băncile comerciale pe pieţele nominalizate. Astfel, de la Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare a fost obţinută informaţia cu privire la activitatea băncilor pe piaţa valorilor mobiliare, care a fost luată ca bază pentru evaluarea activităţii băncilor comerciale în calitate de participanţi profesionişti pe piaţa valorilor mobiliare. Totodată, de la Serviciul supravegherii de stat a activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut ale cetăţenilor a fost obţinută informaţia privind activitatea desfăşurată de asociaţiile de economii şi împrumut care a fost examinată în scopul efectuării analizei comparative dintre activităţile de creditare desfăşurate de organizaţiile non-bancare şi băncile autorizate.
De asemenea, a fost examinată informaţia, privind nivelul de dezvoltare a pieţei asigurărilor şi activitatea desfăşurată de către băncile comerciale pe piaţa nominalizată şi a fost efectuată analiza influenţei activităţii companiilor de asigurări în capitalul cărora băncile deţin cote de participare asupra stării financiare a băncilor.
BNM
MIN FIN
2. Optimizarea unui cadru regulator prudent pentru pieţele financiare şi supraveghere echivalent cu cel existent în UE.
Dezvoltarea în continuare a reglementărilor prudenţiale şi metodelor de supraveghere bancară în conformitate cu standardele general acceptate de domeniu.
Au fost introduse modificări în reglementările prudenţiale cu privire la autorizarea băncilor.
De asemenea, în cadrul exercitării controalelor pe teren au fost aplicate metode de supraveghere noi de evaluare a expunerii băncilor riscurilor de piaţă.
Elaborarea şi aplicarea măsurilor îndreptate spre apropierea graduală a mărimii capitalului băncilor de prevederile Directivei nr.2000/12/CE din 20 martie 2000 privind iniţierea şi desfăşurarea activităţii instituţiilor de credit.
BNM a continuat supravegherea conformării băncilor cu noile cerinţe faţă de capital, intrate în vigoare începând cu 31.12.2005. În acest context, au fost examinate rapoartele obţinute de la băncile comerciale.
BNM
MIN FIN
3. Instituirea şi instruirea personalului autorităţilor de supraveghere în sectorul
financiar
Organizarea studierii de către personal a experienţei avansate în domeniu.
În scopul perfecţionării cunoştinţelor în domeniul reglementării şi supravegherii bancare, personalul organului de supraveghere a participat la seminarul “Supravegherea bancară: organizarea şi metode” organizat de Institutul Financiar Bancar Internaţional în Marne la Vallee, Franţa; seminarele “Controale interne şi inspecţii on-site în scopul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului în instituţiile financiare” şi „Reglementarea sectorului financiar şi tranzacţiile financiare selectate – introducere pentru jurişti” organizate de FMI şi Joint Vienna Institute în Viena, Austria; cea de-a 20-a Conferinţă a Grupului Supraveghetorilor Bancari din Europa Centrală şi de Est (BSCEE), organizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară din Ungaria în Budapesta, Ungaria; conferinţa „Cooperarea Transfrontalieră în Europa Centrală şi de Est - Problemă de Supraveghere”, organizată de Banca Mondială şi Autoritatea Pieţei Financiare din Austria în Viena, Austria; seminarul „Finanţarea pieţei imobiliare”, organizat de Centrul de Instruire al Băncii Naţionale a Poloniei în Zalesie Gorne, Polonia. Ulterior, în cadrul departamentului au fost efectuate instruiri pe marginea temelor abordate în cadrul seminarelor nominalizate.
Totodată, au fost petrecute instruiri selective cu personalul departamentului, cu privire la noile prevederi ale actelor normative bancare, aspectele principale ale procesului de control al băncilor, precum şi alte subiecte ce ţin de domeniul reglementării şi supravegherii bancare.
BNM
4. Dezvoltarea pieţei asigurărilor.
În scopul executării acţiunii ce ţine de elaborarea actelor normative ce derivă din Legea cu privire la asigurări nr. 407 – XVI din 21 decembrie 2006 au fost întreprinse următoarele:
proiectul de Lege privind fondul naţional de garanţie în asigurări, anexat la nr. 18-2/452 din 07.06.2007 a fost expediat repetat spre expertiză în atenţia Grupului de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător, care în şedinţa din 13.06.2007 a emis aviz pozitiv. La data de 20.06.2007, anexat la nr. 18-2/481 proiectul a fost expediat pentru expertiză juridică în atenţia Ministerului Justiţiei;
proiectul de Lege privind modificarea şi completarea unor acte legislative în data de 13.06.2007 a fost examinat de către Grupul de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi avizat pozitiv. La data de 20.06.2007, anexat la nr. 18-2/481 proiectul a fost expediat pentru expertiză juridică în atenţia Ministerului Justiţiei;
proiectul Hotărârii de Guvern privind modificarea, completarea şi abrogarea unor hotărâri de Guvern în data de 13.06.2007 a fost examinat de către Grupul de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi avizat pozitiv. La data de 20.06.2007, anexat la nr. 18-2/481 proiectul a fost expediat pentru expertiză juridică în atenţia Ministerului Justiţiei;
proiectul Hotărârii de Guvern cu privire la aprobarea Metodologiei de calcul a primei de asigurare de bază pentru asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule la 29.06.2007, anexat la nr. 18-2/503 a fost expediat spre expertiză Grupului de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei;
proiectul Hotărârii de Guvern cu privire la sistemul informaţional integrat automatizat în domeniul asigurării obligatorii de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, care la 07.06.2007 anexat la nr. 18-2/453, a fost expediat spre expertiză Grupului de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei, a fost examinat şi susţinut de către Grupul de lucru în şedinţa din 27.06.2007. Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei a avizat pozitiv proiectul respectiv;
proiectul Hotărârii Inspectoratului de Stat pentru Supravegherea Asigurărilor şi Fondurilor Nestatale de Pensii cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de condiţiile de asigurare ale asigurătorului pentru clasele de asigurări benevole, care la data de 14.06.2007 anexat la nr. 18-2/470 a fost expediat spre expertiză Grupului de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei, a fost examinat de către Grupul de lucru în şedinţa din 27.06.2007, fiind restituit cu prezentare repetată după prelucrarea avizului Agenţiei Naţionale „ARCA”;
proiectul Hotărârii Inspectoratului de Stat pentru Supravegherea Asigurărilor şi Fondurilor Nestatale de Pensii pentru aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de acţionarii semnificativi ai asigurătorilor / reasiguratorilor / brokerilor de asigurare şi / sau de reasigurare şi deţinerea participaţiilor calificate în capitalul social al asigurătorului / reasiguratorului, Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor / reasiguratorilor şi personalul intermediarilor în asigurări şi a Regulamentului privind avizarea înregistrării asigurătorilor / reasiguratorilor, urmează a fi expediat în atenţia Grupului de lucru al Comisiei de stat pentru reglementarea activităţii de întreprinzător şi Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei pentru expertiză complexă şi anticorupţie;
s-a elaborat proiectul Hotărârii Inspectoratului de Stat pentru Supravegherea Asigurărilor şi Fondurilor Nestatale de Pensii pentru aprobarea Regulamentului privind aplicarea sistemului bonus – malus la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, care la 20.06.2007 a fost expediat spre avizare instituţiilor şi autorităţilor interesate;
s-a elaborat proiectul Hotărârii Inspectoratului de Stat pentru Supravegherea Asigurărilor şi Fondurilor Nestatale de Pensii pentru aprobarea Regulamentului privind criteriile şi modul de determinare a gradului de uzură a autovehiculului la data producerii evenimentului asigurat şi utilizarea acestuia la calcularea despăgubirii de asigurare, care la 20.06.2007 a fost expediat spre avizare instituţiilor şi autorităţilor interesate.
MIN FIN
5. Instituirea şi asigurarea implementării eficiente a unor autorităţi independente de supraveghere, în conformitate cu standardele recunoscute la
nivel internaţional (de ex.. G10, IAIS, IOSCO, IASB).
Funcţionarea organului de supraveghere bancară în conformitate cu Metodologia principiilor de bază ale Comitetului Basel.
Pe parcursul perioadei de raportare a fost efectuată traducerea în limba de stat a publicaţiilor Comitetului Basel pentru supraveghere bancară obţinute pe adresa www.bis.org: „Metodologia Principiilor de Bază” din octombrie 2006 („Core Principles Methodology”-October 2006) care urmează a fi expediat în adresa băncilor comerciale şi documentul „Evaluarea eficientă a riscului de credit şi a împrumuturilor” – iunie 2006 („Sound credit risk assessment and valuation for loans”-June 2006) care a fost expediat în adresa băncilor comerciale în vederea îmbunătăţirii sistemelor de control intern a acestora
