Reguli sent

2Participarea la sistemul SENT

2.1Instituţii eligibile

În conformitate cu legislaţia care reglementează desfăşurarea activităţii bancare în România, la sistemul SENT pot participa:

1. 
   instituţii de credit din Spaţiul Economic European, inclusiv când acestea acţionează printr-o sucursală înfiinţată în Spaţiul Economic European;
   
2. 
   instituţii emitente de monedă electronică;
   
3. 
   furnizori de servicii poştale giro;
   
4. 
   instituţii de plată;
   
5. 
   Banca Naţională a României;
   
6. 
   Trezoreria Statului;
   
7. 
   Banca Centrală Europeană şi băncile centrale naţionale (altele decât Banca Naţională a României), atunci când acestea nu acţionează în calitate de autorităţi monetare sau în altă calitate ce implică exerciţiul autorităţii publice;
   
8. 
   Statele membre şi autorităţile lor regionale sau locale, atunci când acestea nu acţionează în calitatea lor de autorităţi publice;
   
9. 
   instituţiile de credit din Republica Moldova;
   
10. 
    STFD - TRANSFOND S.A..
    

2.2Tipuri de participare la sistemul SENT

Sistemul SENT acceptă următoarele tipuri de participare:

1. 
   participare directă, în cazul unei instituţii eligibile care se conectează direct la sistemul SENT (numită participant direct, prescurtat PD). În cazul participanţilor direcţi care efectuează plăţi în lei, în funcţie de modul de decontare în sistemul ReGIS a poziţiilor nete/net-nete calculate în urma compensării instrucţiunilor de plată in lei, se disting două categorii de participanți direcţi:
   
   1. 
      participant direct decontator, prescurtat PDD - în cazul unei instituţii care deţine un cont decontare în sistemul ReGIS şi a cărei poziţie netă în lei se decontează pe propriul cont de decontare deschis în sistemul ReGIS
      

şi

1. 
   participant direct nedecontator, prescurtat PDN - în cazul unei instituţii care nu deţine un cont de decontare în sistemul ReGIS şi a cărei poziţie netă în lei se decontează pe contul unui alt participant SENT care deține cont de decontare deschis în sistemul ReGIS.
   
1. 
   participare indirectă în cazul unei instituţii eligibile care nu doreşte să se conecteze direct la sistemul SENT şi care apelează la serviciile unui PDD (pentru lei)/PD (pentru euro) pentru a participa la compensare şi decontare (numită participant indirect, prescurtat PI).
   

O instituţie poate solicita un singur tip de participare (directă sau indirectă) la sistemul SENT, indiferent de tipul/moneda instrucţiunilor de plată procesate.

În cuprinsul prezentelor Reguli, termenul de „participant” se referă la oricare din tipurile de participare la sistemul SENT definite anterior, iar termenul de „participant direct” (prescurtat PD) se referă la oricare din tipurile PDD sau PDN.

2.3Criterii de acces la sistemul SENT

2.3.1Criterii de acces pentru participarea directă

Pentru a deveni participant direct la sistemul SENT, instituţia solicitantă trebuie:

1. 
   să fie instituţie eligibilă, conform pct. 2.1,
   
2. 
   să remită la STFD – TRANSFOND S.A. următoarele documente: prezentarea instituţiei eligibile și a serviciilor oferite de aceasta, copie a certificatului de înmatriculare a societăţii la Registrul Comerţului, copie după autorizaţia de funcţionare acordată de autoritatea relevantă, copia actului constitutiv, formularul de autoevaluare anuală (Anexa nr.15), completat, împreună cu anexele acestuia, după caz,
   
3. 
   să îndeplinească condiţiile tehnice pentru conectarea la sistemul SENT, prevăzute în documentul „Cerinţe pentru certificarea tehnică a participanţilor la Sistemul Electronic de Plăţi (SEP)” şi în prezentele Reguli,
   
4. 
   să încheie cu STFD – TRANSFOND S.A. un Contract de participare la sistemul SENT în conformitate cu Anexa nr. 2A la prezentele Reguli,
   
5. 
   să transmită la STFD – TRANSFOND S.A. (cazul PDN) acordul cu PDD privind reprezentarea respectivului PDN în vederea îndeplinirii obligaţiilor de plată ale PDN în legătură cu participarea PDN la sistemul SENT (conform cu Anexa nr. 2B la prezentele Reguli),
   
6. 
   să deţină (pentru plățile în lei):
   

1. 
   un cont de decontare în sistemul ReGIS şi să facă dovada încheierii unui contract în acest sens cu BNR (în cazul PDD)
   

sau

1. 
   un cont de decontare la PDD care îl reprezintă în vederea îndeplinirii obligaţiilor de plată ale PDN în legătură cu participarea PDN la sistemul SENT (în cazul PDN);
   

7. 
   să indice (pentru plăţile în euro) un cont de decontare deschis în sistemul TARGET2 pe numele său sau pe numele altui participant la sistemul TARGET2 cu care participantul la sistemul SENT are încheiat un contract de decontare a poziţiilor nete calculate de sistemul SENT;
   
8. 
   să încheie cu STFD - TRANSFOND S.A. un mandat de debitare a contului de decontare din TARGET2, în conformitate cu Regulile de sistem TARGET2, utilizând formularul TARGET2 nr. 2002, “TARGET2 form for collection of Static Data – Debit mandate for AS settlement”, dacă participantul SENT deţine un cont în TARGET2, sau să solicite titularului contului de decontare care îl reprezită în TARGET2 să încheie cu STFD – TRANSFOND S.A. acest mandat;
   
9. 
   să deţină un cod de identificare unic (Cod BIC sau un cod atribuit de STFD - TRANSFOND S.A.);
   
10. 
    să atribuie conturilor clienţilor proprii şi să folosească, în relaţia cu sistemul SENT, în mesajele de plată transmise, coduri unice de identificare-client de tip IBAN. În cazul instituţiilor de plată, acestea vor atribui conturilor de plată în sensul Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 113 din 12 octombrie 2009, coduri unice de identificare-client de tip IBAN;
    
11. 
    în plus faţă de cele de mai sus, instituţiile eligibile guvernate de o legislaţie străină trebuie să pună la dispoziţia STFD – TRANSFOND S.A¹.
    

1. 
   o opinie privind capacitatea juridică a instituţiei de a-şi îndeplini obligaţiile care-i revin din prezentele Reguli, conform modelului prezentat în Anexa nr. 11A – „Termeni de referinţă pentru opinia juridică privind capacitatea participantului direct la SENT”
   
2. 
   o opinie juridică cu privire la legislaţia statului de origine conform modelului prezentat în Anexa nr. 11B – „Termeni de referinţă pentru opinia juridică privind legislaţia ţării”, în cazul în care instituţia este din afara Spaţiului Economic European.
   
3. 
   copie a certificatului de înmatriculare a societăţii din statul în care a fost înființată societatea sau, în funcție de legislația națională a acelui stat, alte documente echivalente care atestă dobândirea personalității juridice de către societate.
   

STFD – TRANSFOND S.A. își rezervă dreptul ca, pe baza analizei documentelor menționate la lit. b și k de mai sus, să refuze participarea la SENT a unora dintre instituțiile solicitante.

2.3.2Criterii de acces pentru participarea indirectă

Pentru a deveni participant indirect la sistemul SENT, instituţia solicitantă trebuie:

1. 
   să fie instituţie eligibilă conform pct. 2.1;
   
2. 
   să transmită, prin intermediul PDD (în cazul plăţilor în lei) /PD (în cazul plăţilor în euro) care îl reprezintă în sistemul SENT, formularul „Cerere pentru înregistrarea/modificarea participantului indirect la SENT” (Anexa nr. 3A la prezentele Reguli);
   
3. 
   să atribuie conturilor clienţilor proprii şi să folosească, în relaţia cu sistemul SENT, în mesajele de plată transmise, coduri unice de identificare-client de tip IBAN. În cazul instituţiilor de plată, acestea vor atribui conturilor de plată în sensul Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 113 din 12 octombrie 2009, coduri unice de identificare-client de tip IBAN.
   

Participantul indirect este înregistrat în sistemul SENT şi identificat distinct în mesajele de plată iniţiate/recepţionate prin intermediul PDD/PD, dar nu deţine cont tehnic de compensare în sistemul SENT, nu se conectează direct la sistemul SENT, schimbul de mesaje cu administratorul sistemului SENT şi cu restul participanţilor efectuându-se exclusiv prin intermediul PDD/PD care îl reprezintă.

2.3.3Criterii de acces pentru orice tip de participare

Dacă un participant derulează prin sistemul SENT operațiuni în lei sau în lei şi în euro, atunci mesajele de plată îniţiate trebuie să conţină coduri unice de identificare-client de tip IBAN având structura descrisă la capitolul III din Regulamentul BNR nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN în România, cu modificările şi completările ulterioare.

În cazul în care un participant derulează prin sistemul SENT doar operaţiuni în euro, atunci mesajele de plată transmise trebuie să conțină coduri unice de identificare-client de tip IBAN.