Republica moldova comisia națională a pieței financiare raport anual 2012

Perioada de activitate

2010	2011	2012
Numărul controalelor complexe	31	33	7
Numărul controalelor tematice	1	8	17
Numărul deciziilor aprobate	21	37	32^2
Retragerea licenţei	0	26	2
Suspendarea licenţei	1	0	3
Numărul avertizărilor/atenţionărilor faţă de administratori	1	2	3
Numărul prescripţiilor cu privire la înlăturarea încălcărilor legislaţiei	20	36	29
Numărul deciziilor de atragere la răspundere contravenţională	18	36	29
Suma sancţiunilor contravenţionale încasate (mii lei)	163,8	20,2	14,0
Materiale remise organelor de ocrotire a normelor de drept	2	4	3
Numărul de suspendări ale operaţiunilor la conturile bancare	5	0	2

În cadrul procesului de monitorizare a realizării deciziilor cu privire la rezultatele controalelor efectuate în anul 2012, s-a constatat că 19 decizii au fost executate integral, iar 13 decizii au fost executate parţial şi urmează a fi monitorizate şi executate pe parcursul anului 2013.

În rezultatul controalelor tematice ale respectării de către organizaţiile de microfinanţare (12 entităţi) a legislaţiei privind dezvăluirea informaţiilor referitoare la serviciile prestate, au fost constatate cazuri de nerespectare a legislaţiei în vigoare, inclusiv neasigurarea punerii la dispoziţia clienţilor în volum complet a informaţiei referitor la acordarea împrumuturilor şi serviciile prestate, informării în mod complet, corect şi precis asupra caracteristicilor produselor şi serviciilor oferite de către acestea. Drept urmare, s-au emis administratorilor organizaţiilor de microfinanţare verificate prescrieri privind întreprinderea măsurilor pentru înlăturarea încălcărilor, precum şi atenţionări privind necesitatea respectării necondiţionate a prevederilor actelor legislative şi normative aferente activităţii desfăşurate.