Bddk ve teknoloji A. Türkay varli

BDDK VE TEKNOLOJİ

• A.Türkay VARLI

• Bilgi Yönetimi Daire Başkanı

• Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu

• TC Marmara Üniversitesi- 28.03.2006

• İTO / İstanbul

SUNUM İÇERİĞİ

• KURUMSAL e- DÖNÜŞÜM

KURUMSAL e- DÖNÜŞÜM

• Kurumsal ihtiyaçların entegre ve esnek bir biçimde sağlanması,

• Kurum içi iletişim seviyesinin artırılması,

• İş verimliliği ve etkinliğinin yükseltilmesi,

• İş maliyetinin düşürülmesi

• Kurum içi görev ve sorumlulukların netleşmesi

• Şeffaflık ve hesap verebilirlik altyapısının oluşturulması

KURUMSAL İNTRANET

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ

• Kontrol mekanizmaları kullanılarak süreçlere ilişkin veri girişinden kaynaklanan hataların önlenmesi,

• Personelin süreçlerle ilgili işlem yapabilmeleri ve kişisel bilgilerini raporlayabilmeleri,

• Yöneticilerin süreçlerle ilgili sorgulama ve raporlama yapabilmesi,

• İnsan kaynağı ve zaman konusunda tasarruf sağlanması

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ -KİMLİK BİLGİLERİ

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ -İZİN BİLGİLERİ

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ -MAAŞ İŞLEMLERİ

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ -EMEKLİLİK İŞLEMLERİ

İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ -PERFORMANS YÖNETİMİ

EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI

• Tüm çalışanlara eğitim etkinliklerinin duyurulması ve katılım talebi yapabilmesi ile faaliyetlerde şeffaflık,
• Personelin eğitim bilgilerinin sorgulanması, raporlanması ve gelecekteki eğitim planlamaları için ışık tutması,
• Performans bütçe uygulamasına geçiş kapsamında eğitim harcamalarının kontrol edilebilmesi

EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI - DUYURU/BAŞVURU (YURTİÇİ vs YURTDIŞI)

EĞİTİM YÖNETİMİ UYGULAMASI -EĞİTİM FAALİYETLERİ KATILIM BİLGİLERİ

MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI

• Personelin süreçlerle ilgili (Araç istek, harcırah bildirim) işlem yapabilmeleri ve kişisel bilgilerini raporlayabilmeleri,
• Kaynak tahsis, kullanım ve tüketiminin raporlanabilmesi
• Performans bütçe uygulamasına geçiş kapsamında harcamaların kontrol edilebilmesi
• Demirbaş zimmet takibinin etkin biçimde yapılması

MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI -HARCIRAH

MALİ VE FİZİKİ KAYNAK YÖNETİMİ UYGULAMASI -DEMİRBAŞ ZİMMET ve DURUM TAKİP UYGULAMASI

BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI

• Bilgi talepleri ve şikayetlerin sorgulanabilmesi ve raporlanabilmesi,
• Yönlendirme ve cevaplanma işlemlerinin otomasyonu ile hızlı bir işlerliğe kavuşulması

BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI -ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI (1.387 adet 2005 yılı)

BİLGİ TALEBİ ve ŞİKAYET YÖNETİMİ UYGULAMASI -BİLGİ TALEBİ UYGULAMASI (WEB) (1.691 adet 2005 yılı)

KAMU KURUMLARIYLA İLİŞKİLER VE EŞGÜDÜM

BİLGİ PAYLAŞIMI VE TEKNOLOJİ

• T.C. MERKEZ BANKASI

• T.M.S.F

• T.Ü.İ.K.

• T.C. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI

• AMAÇ

• RAPORLAMA YÜKÜNÜN AZALTILMASI
• STANDARTLAŞMA
• VERİ KALİTESİNİ İYİLEŞTİRME
• İŞLETME MALİYETİ MİNİMİZASYONU
• BİLGİ KULLANIMINDA VERİMLİLİK ARTIŞI
• vb.

• YÖNTEM

• WEB SERVİSLERİ
• DOĞRUDAN ERİŞİM (RİSKLER)

e-İMZA

• HEDEFLER

• e-devlet ve e-imza
• Yaşayan bilişim süreçleri ile uyum
• Yeterli yasal altyapı
• Kamu sektörü-özel sektör faaliyetlerinde kullanım
• Gerçek kişi hayatında benimsenme (kamu desteği)
• Birlikte işleyebilen (Interoperable)
• Geride kalınan bilişim seviyesi açığını kapatmak için sıçrama yapmak

• AŞILMASI GEREKEN SORUNLAR

• İmzalanacak doküman formatı
• E-İmzalı arşiv dosyalarının doğrulama süreçleri
• Sil dosyalarına erişim
• …

BANKALARLA İLİŞKİLER ve e- DÖNÜŞÜM

BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ / BVTS -BAŞLANGIÇ VE MEVCUT DURUM

• TCMB Protokolü 2000 +…

• Mart 2003’ten itibaren bankalardan doğrudan veri alımı

• MEVCUT DURUM

• Bankalardan 75 form (Aralık 2002)

• Katlım bankalarından (ÖFK) 67 form (Ocak 2005)

• Yurtdışı ortaklık ve off shore şubelerden 16 form (Haziran 2005)

• Faktöring, finansal kiralama ve tüketici finansman şirketlerinden 25 form (Mart 2006)

• Bir yıl içinde katılım bankaları dahil tüm bankalardan toplam 29.690 adet form

• Yılda yaklaşık 6 GB hacminde veri akışı ve bilgi üretimi

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -FORM TRANSFER SÜRECİ

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ – İÇ KONTROLLER

• Banka raporlamalarının mantıksal ve sayısal iç tutarlılığının sağlanması

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ – ÇAPRAZ KONTROLLER

• Banka raporlamalarının birbirleri arasındaki uyum ve tutarlılığının sağlanması

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -KONTROL VE GERİ BİLDİRİM SÜRECİ

• SAĞLANAN YARARLAR

• Veri kalitesinde artış
• Daha süratli raporlama
• Telefon trafiğinin asgariye indirilmesi
• Kişi başına günlük yaklaşık 30 görüşme (10 kişi x 30 görüşme/gün=300 görüşmelik telefon trafiği)
• Etkin ve süratli iletişim
• Yılda yaklaşık 240.000 adet otomatik e-posta gönderimi (aylık 20.000)
• Banka içi hiyerarşinin sürece katılımı
• Yazışma trafiğine son

BVTS – BANKACILIK VERİ TRANSFER SİSTEMİ -KİLİT UYGULAMASI

• Mart 2004’ten itibaren

• Veri değişikliklerinin kontrol altına alınması

• Form gönderiminin disipline altına alınması

• Veri trafiğinin kontrol edilerek kamuoyunun doğru bilgilendirilmesinin sağlanması

• Kurum ve banka içi süreçlerin tetiklenmesi

• Değişiklik nedeni, değişikliğin içeriği ve etkisi ile asgari “C” kademe yetkilinin talebi

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -BANKACILIK FİNANSAL PERFORMANS UYGULMASI (BAFPER)

• Kuruluşlarla ilgili raporların hazırlanmasında harcanan süreyi asgariye indirmek

• Raporların daha verimli şekilde hazırlanmasını sağlamak

• Banka raporlarının hazırlık aşamasındaki standardizasyonu sağlamak

• Önceki dönemlere ait banka raporlarına ulaşımı kolaylaştırmak

• Raporların kendi içlerindeki tutarlılığı sağlamak. (Kuruluş payları, sıralamaları vs.)

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -BANKACILIK FİNANSAL PERFORMANS UYGULMASI (BAFPER)

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -YÖNETİCİ BİLGİ SİSTEMİ (MIS)/KURUM İÇİ HAFTALIK BULTEN

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -FİNANSAL ANALİZ

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -STRESS TESTİ

• Kur, hisse senedi fiyatları, faiz oranları gibi piyasa verilerindeki değişim, kredi portföyünün performansı gibi değişkenler kullanılarak banka ve grupların farklı senaryolara karşı olan kırılganlık ve duyarlılık düzeyinin ölçümü

BANKALAR GÖZETİM SİSTEMİ -STRESS TESTİ-2

YASAL SINIRLARIN TAKİBİ -ORTAKLIK YAPISI İZLEME

YASAL SINIRLARIN TAKİBİ -ÜST DÜZEY YÖNETİCİ TAKİP

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – GÜNLÜK BANKACILIK SEKTÖR RAPORU, GÜNLÜK EKONOMİK RAPOR

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – HAFTALIK BÜLTEN

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – AYLIK BÜLTEN

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – BANKACILIK SEKTÖRÜ YÖNETİCİ KESİMİ BEKLENTİ ANKETİ, İNTERNET ERİŞİM İSTATİSTİKLERİ

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – BANKACILIK SEKTÖRÜ RİSK DEĞERLENDİRME RAPORU

KAMUOYUNU AYDINLATMA, ŞEFFAFLIK VE FİNANSAL BİLGİYE ERİŞİM (İSTATİSTİKLER) -BÜLTEN VE RAPORLAR – KREDİ KARTI FAİZ ORANLARI

PROJELER

PROJELER -BANKA DIŞI MALİ KURULUŞLAR RAPORLAMALARI

• 88 Faktöring, 84 Finansal Kiralama ve 9 Tüketici Finansman Şirketlerinden Mart 2006 döneminden itibaren alınacak

• Toplam 10 farklı tipte olmak üzere 25 rapor

• Bankalarla aynı süreçler (BVTS, geri bildirim, kontroller, teknik altyapı)

• Bu kuruluşlara ilişkin bilgilere de aylık bültende yer verilmesi

PROJELER -ANALİTİK ALTYAPI

• PERFORMANS RAPORLARI

• ERKEN UYARI RAPORLARI

• YÖNETİCİ BİLGİ SİSTEMİ (MIS)

PROJELER -KURUMSAL E-DÖNÜŞÜM (e-BDDK)

• BİLGİ YÖNETİM SİSTEMİ

• e-İMZA UYUMLU DİGİTAL DOKÜMAN YÖNETİMİ

• WEB ÜZERİNDEN SINAV BAŞVURU KABULÜ

• MERNİS KİMLİK DOĞRULAMA

• AKTİF İŞ GÜCÜ DURUM VE TAKİP UYGULAMASI

PROJELER -KURUMSAL E-DÖNÜŞÜM (e-BDDK) UZAKTAN ERİŞİM PROJESİ (VPN)

• AMAÇ

• Kurum dışında bulunan personelin kurumsal bilgi sistemleri altyapısına güvenli erişimini

• Veri trafiğinin kriptolanması

• Sorgulama ve analiz imkânı

• MEVCUT DURUM

• Güvenli erişimi sağlayacak altyapı belirlenmiş servis ve uygulamalara erişilebilecek şekilde konfigüre edilmiştir.

• Test aşaması tamamlanmış Kurum geneline yayma çalışmaları devam etmektedir

PROJELER -UZAKTAN ERİŞİM PROJESİ-2

GÜNCEL -BİLGİ SİSTEMLERİ DENETİMİ

• GEREKSİNİM

• Finansal sistemin ve bankacılık sisteminin her aşamasında etkin ve yoğun bir şekilde kullanılması

• Güvenli ve etkin bir iç kontrol mekanizmasında büyük önem taşıması

• SÜREÇ

• Bankalar ve Katılım Bankaları

• Bağımsız Denetim Şirketleri

• TÜRMOB

• İlgili Kamu Kurumları (TCMB,DPT,TÜBİTAK-UEKAE)

• Bankaların ve Katılım Bankalarının bilgi Sistemleri itibariyle genel bir görüntüsünü edinmek amacıyla sınırlı içerikli bir denetim planlanmış ve denetim faaliyetleri büyük ölçüde tamamlanmıştır.

GENEL DEĞERLENDİRME

• GENEL DEĞERLENDİRME

TEŞEKKÜRLER

• TEŞEKKÜRLER