Cerințe:
Asociatul (acţionarul) biroului – persoană juridică trebuie să corespundă următoarelor cerinţe:
1) să desfăşoare activitate economică, financiară şi de altă natură care să-i permită onorarea obligaţiilor sale patrimoniale şi care să asigure premisele pentru susţinerea activităţii biroului istoriilor de credit;
2) valoarea activelor nete să depăşească mărimea capitalului social pentru ultimii doi ani de activitate;
3) să nu fie declarat insolvabil prin hotărîrea instanţei de judecată.
Asociatul (acţionarul) biroului – persoană fizică trebuie să corespundă următoarelor cerinţe:
1) să nu aibă antecedente penale nestinse referitoare la responsabilitatea apariţiei problemelor administrative şi financiare la locurile precedente de lucru, privind escrocheriile financiare sau evaziunile fiscale, precum şi alte acţiuni, care denotă o gestiune şi/sau o activitate necorespunzătoare şi/sau imprudentă la locurile anterioare de muncă;
2) să dispună de capacitate de exerciţiu deplină;
3) să dispună de venituri suficiente pentru onorarea obligaţiilor sale patrimoniale şi care să asigure premisele pentru susţinerea activităţii biroului istoriilor de credit
Pentru a primi licenţă, biroul istoriilor de credit trebuie să corespundă următoarelor cerinţe (condiţii de licenţiere):
1) privind asigurarea securităţii şi integrităţii bazei de date a biroului istoriilor de credit:
a) deţinerea încăperilor ce corespund cerinţelor tehnice şi de alt gen pentru plasarea şi exploatarea în condiţii de securitate a sistemelor informaţionale, a bazelor de date ale biroului istoriilor de credit şi a altor documente şi informaţii legate de activitatea în calitate de birou al istoriilor de credit;
b) utilizarea sistemelor informaţionale pentru crearea bazei de date a biroului istoriilor de credit, echipamentelor şi programelor care corespund cerinţelor stabilite de către autoritatea publică competentă;
2) privind asigurarea gestiunii profesioniste şi stabilităţii activităţii biroului istoriilor de credit:
a) lipsa la conducătorii biroului istoriilor de credit şi la adjuncţii lor a antecedentelor penale nestinse pentru infracţiuni economice;
b) situaţia financiară stabilă şi reputaţia solidă de afaceri a asociaţilor biroului istoriilor de credit
Lista de documente
- Copia certificatului înregistrării de stat a întreprinderii şi extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice, eliberate de Camera Înregistrării de Stat.
- Copia statutului în două exemplare cu toate modificările şi completările înregistrate la data prezentării documentelor, autentificate în modul stabilit de legislaţie. În statut va fi indicat genul de activitate pentru desfăşurarea activităţii biroului istoriilor de credit.
- Raportul financiar la ultima dată de gestiune, cu excepţia cazului în care persoana juridică a fost constituită după data stabilită pentru întocmirea dărilor de seamă financiare.
- Cazierele judiciare pe numele administratorului şi persoanelor care vor exercita atribuţiile în lipsa acestuia, care să certifice lipsa antecedentelor penale nestinse pentru infracţiuni economice.
- Documentele ce confirmă deţinerea încăperilor cu regim special şi a altor încăperi pentru instalarea şi exploatarea în condiţii de siguranţă a sistemelor informaţionale stabilite de prezentul Regulament, şi anume:
a) copia contractului de locaţiune, de comodat sau alt titlu ce atestă drepturile reale asupra imobilului în care biroul istoriilor de credit îşi va desfăşura activitatea;
b) documentele ce confirmă montarea utilajului de control al accesului, instalarea sistemului video, sistemului antiincendiu şi a altor sisteme de protecţie fizică (contracte, specificări, acte de primire-predare sau alte documente confirmative);
c) planul schematic al încăperilor biroului istoriilor de credit şi ordinea de acces în încăperile cu regim special;
d) copia contractului încheiat cu Î.S. “Centrul de telecomunicaţii speciale” sau Ministerul Dezvoltării Informaţionale, în cazul amplasării echipamentelor tehnice şi de program în încăperile acestora.
- Documentele ce confirmă corespunderea biroului istoriilor de credit actelor normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (în continuare – Comisia Naţională) privind cerinţele faţă de sistemele informaţionale pentru crearea bazei de date a biroului istoriilor de credit, şi anume:
a) sarcina tehnică de elaborare a sistemului informaţional, aprobată de conducător, care va conţine date despre procesul de elaborare, implementare şi deservire a sistemului informaţional, care include etapele de elaborare, modul de introducere a modificărilor, primirea, testarea şi darea în exploatare, cerinţele faţă de documentarea fiecărei etape;
b) copia licenţei, eliberată în condiţiile Legii nr.451-XV din 30 iulie 2001 “Privind reglementarea prin licenţiere a activităţii de întreprinzător”, ce atestă dreptul de a desfăşura activităţi în domeniul protecţiei criptografice a informaţiei sau copia contractului cu persoana ce deţine o astfel de licenţă;
c) documentele ce confirmă deţinerea utilajului de tip server;
d) documentele ce confirmă deţinerea tehnicii de calcul;
e) documentele ce confirmă provenienţa Software-ului care va fi utilizat;
f) norme privind securitatea informaţională a biroului istoriilor de credit, ce conţine informaţia stabilită de actele normative ale Comisiei Naţionale;
g) copia contractului de păstrare a fişierelor electronice, încheiat cu o bancă comercială de pe teritoriul Republicii Moldova, autentificată prin semnătura persoanei cu funcţie de răspundere şi prin ştampila biroului istoriilor de credit. Modificările şi completările ulterioare la contract vor fi prezentate Comisiei Naţionale în termen de 10 zile calendaristice din momentul încheierii contractului sau efectuării modificărilor şi completărilor.
- Documentele care necesită a fi prezentate în scopul corespunderii asociaţilor biroului istoriilor de credit cerinţelor prezentului Regulament, şi anume:
a) pentru asociaţi (acţionari) – persoane fizice:
- copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de titularul actului de identitate prin semnătură olografă;
- cazierul judiciar;
- dovada participării asociatului (acţionarului) în capitalul social al biroului istoriilor de credit (extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice sau extrasul din registrul deţinătorilor de valori mobiliare);
- certificatul de la locul de muncă actual, ce confirmă funcţia ocupată;
- documentele confirmative ce atestă capacitatea financiară a persoanei fizice de a onora obligaţiile sale patrimoniale şi de a asigura premisele pentru susţinerea activităţii biroului istoriilor de credit;
b) pentru asociaţi (acţionari) – persoane juridice:
- copia certificatului înregistrării de stat a întreprinderii şi copia extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice, legalizate de notar;
- copia actului de constituire, legalizată în modul stabilit de legislaţie;
- dovada participării asociatului (acţionarului) în capitalul social al biroului istoriilor de credit (extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice sau extrasul din registrul deţinătorilor de valori mobiliare);
- rapoartele financiare pentru ultimii doi ani de activitate precedenţi datei depunerii declaraţiei. În caz că activitatea persoanei juridice – asociat al biroului constituie mai puţin de 2 ani, se prezintă rapoartele financiare din momentul constituirii
| 
