Republica moldova comisia națională a pieței financiare raport anual 2012

2.10. Prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară
Acțiunile în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului reprezintă măsuri complexe, întreprinse de către CNPF în scopul valorificării și optimizării activităților în domeniu la nivel național.

În rezultatul aprobării Legii nr. 171 din 11.07.2012 ”Privind piața de capital”, în cadrul legislativ ce reglementează activitatea societăţilor de investiţii, a organismelor de plasament colectiv şi a Fondului de compensare a investitorilor și altor participanți ai pieței valorilor mobiliare au fost introduse un șir de prevederi care stipulează acțiunile de prevenire și combatere a spălări banilor ce urmează a fi întreprinse.

În scopul îmbunătăţirii cadrului legislativ în domeniul asigurărilor, precum și susţinerii dezvoltării şi evoluţiei pieţei interne a serviciilor de asigurare, sporirii calităţii produselor şi serviciilor de asigurare şi asigurării unui nivel mai înalt al protecţiei consumatorilor, a fost adoptată Legea nr. 94 din 26.04.2012 pentru modificarea și completarea Legii nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 ”Cu privire la asigurări” şi Legii nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 ”Cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule”. Amendamentele operate la legislaţia existentă vizează stabilirea obligației pentru intermediarii în asigurări și/sau reasigurări de a institui reguli și proceduri de verificare, instruirea continuă a personalului, a subagenților și asistenților în brokeraj în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

În cadrul celei de-a 40-a Ședințe Plenare a Comitetului Moneyval, reprezentanții CNPF au susținut raportul de progres nr.4 al Moldovei.

În cadrul analizei raportului, a fost pus în discuție subiectul reglementării și supravegherii intermediarilor în asigurări-persoane terțe. Experții internaționali au recomandat Republicii Moldova să efectueze modificările necesare în cadrul normativ în scopul implementării prevederilor ”Recomandării nr.9” din ”Cele 40+9 Recomandări ale Grupului de Acţiune Financiară în domeniul Spălării Banilor” și instituirii procedurilor pentru conformarea tuturor intermediarilor la prevederile legislației în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

În același context au fost vizate și AEÎ de categoria A, care actualmente sînt unicele instituții necalificate drept entități raportoare. Conform definițiilor și termenilor utilizați în ”Cele 40+9 Recomandări FATF”, AEÎ de categoria A – deoarece prestează servicii de împrumut - indiferent de sumă sau condiții sînt calificate drept ”Instituții financiare”. Recomandarea experților fiind că aceste instituții trebuie să se conformeze cu toate prevederile legislației în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, urmînd a fi clasificate ”entități raportoare” conform definiției art. 4 din Legea nr. 190-XVI din 26.07.2007.

CNPF, reieșind din competența sa funcțională a examinat și a înaintat propuneri la proiectul Strategiei naționale de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului pentru anii 2013-2017 și a Planului de acțiuni aferent.

Principalele obiective ce țin de dezvoltarea capacităților CNPF în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului vizează în principal:

• 
  analiza cadrului normativ în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și identificarea posibilităților de îmbunătățire a acestuia;
  
• 
  sporirea relațiilor de cooperare cu entitățile raportoare prin consolidarea gradului de instruire și conștientizare;
  
• 
  întărirea capacității de supraveghere și control a entităților raportoare ;
  
• 
  creșterea gradului de informare și conștientizare publică asupra riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului;
  
• 
  implementarea unor programe de formare a specialiștilor în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului;
  
• 
  participarea activă la dezvoltarea mecanismelor naționale în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.