|
Özkaynak kalemlerine ilişkin bilgiler:
|
Cari
Dönem
|
Önceki Dönem
|
ANA SERMAYE
|
|
|
Ödenmiş Sermaye
|
420,000
|
420,000
|
Nominal Sermaye
|
420,000
|
420,000
|
Sermaye Taahhütleri (-)
|
-
|
-
|
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
|
-
|
-
|
Hisse Senedi İhraç Primleri
|
(814)
|
(814)
|
Hisse Senedi İptal Kârları
|
-
|
-
|
Yasal Yedekler
|
5,377
|
4,665
|
I. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/1)
|
5,377
|
4,665
|
II. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/2)
|
-
|
-
|
Özel Kanunlar Gereği Ayrılan Yedek Akçe
|
-
|
-
|
Statü Yedekleri
|
-
|
-
|
Olağanüstü Yedekler
|
48,710
|
35,190
|
Genel Kurul Kararı Uyarınca Ayrılan Yedek Akçe
|
-
|
-
|
Dağıtılmamış Kârlar
|
48,710
|
35,190
|
Birikmiş Zararlar
|
-
|
-
|
Yabancı Para Sermaye Kur Farkı
|
-
|
-
|
Yasal Yedek, Statü Yedekleri ve Olağanüstü Yedeklerin Enflasyona Göre Düzeltme Farkı
|
-
|
-
|
Kâr
|
14,979
|
14,232
|
Net Dönem Kârı
|
14,979
|
14,232
|
Geçmiş Yıllan Kârı
|
-
|
-
|
Muhtemel Riskler İçin A. Serb. Karşılıkların Ana Sermayenin %25’ine Kadar Olan Kısmı
|
-
|
-
|
İştirak ve Bağlı Ortaklık Hisseleri ile Gayrim. Satış Kazançları
|
-
|
-
|
Birincil Sermaye Benzeri Borçların Ana Sermayenin %15’ine Kadar Olan Kısmı
|
-
|
-
|
Zararın Yedek Akçelerle Karşılanamayan Kısmı (-)
|
-
|
-
|
Net Dönem Zararı
|
-
|
-
|
Geçmiş Yıllar Zararı
|
-
|
-
|
Özel Maliyetler (-)
|
631
|
857
|
Peşin Ödenmiş Giderler (-) (*)
|
-
|
1,066
|
Maddi Olmayan Duran Varlıklar (-)
|
1,537
|
1,656
|
Ana Sermayenin %10’unu Aşan Ertelenmiş Vergi Varlığı Tutarı (-)
|
-
|
-
|
Kanunun 56 ncı maddesinin Üçüncü Fıkrasındaki Aşım Tutarı (-)
|
-
|
-
|
Ana Sermaye Toplamı
|
486,084
|
469,694
|
KATKI SERMAYE
|
|
|
Genel Karşılıklar
|
18,276
|
12,378
|
Menkuller Yeniden Değerleme Değer Artışı Tutarının %45’i
|
-
|
-
|
Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Değer Artışı Tutarının %45’i
|
6,561
|
6,561
|
İştirakler, Bağlı Ortaklıklar Ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) Bedelsiz Hisseleri
|
-
|
-
|
Birincil Sermaye Benzeri Borçların Ana Sermaye Hesaplamasında Dikkate Alınmayan Kısmı
|
-
|
-
|
İkincil Sermaye Benzeri Borçlar
|
-
|
-
|
Menkul Değerler Değer Artış Fonu Tutarının %45’i (negatif ise %100’ü)
|
1,847
|
3,678
|
İştirakler ve Bağlı Ortaklıklardan
|
-
|
-
|
Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden
|
1,847
|
3,678
| Sermaye Yedeklerinin, Kâr Yedeklerinin ve Geçmiş Yıllar K/Z’ının Enflasyona Göre Düzeltme Farkları (Yasal Yedek, Statü Yedekleri ve Olağanüstü Yedeklerin Enflasyona Göre Düzeltme Farkı hariç) |
-
|
-
| Katkı Sermaye Toplamı |
26,684
|
22,617
| ÜÇÜNCÜ KUŞAK SERMAYE |
-
|
-
| SERMAYE |
512,768
|
492,311
| SERMAYEDEN İNDİRİLEN DEĞERLER |
233
|
1,966
|
Sermayesinin Yüzde On ve Daha Fazlasına Sahip Olunan Bankalar ile Finansal Kuruluşlardan (Yurt İçi, Yurt Dışı) Konsolide Edilmeyenlerdeki Ortaklık Payları
|
-
|
-
|
Sermayesinin Yüzde Onundan Azına Sahip Olunan Bankalar ile Finansal Kuruluşlardaki (Yurt İçi, Yurt Dışı) Bankanın Ana Sermaye ve Katkı Sermaye Toplamının Yüzde On ve Daha Fazlasını Aşan Tutardaki Ortaklık Payları Toplamı
|
-
|
-
|
Bankalara, Finansal Kuruluşlara (Yurt İçi, Yurt Dışı) veya Nitelikli Pay Sahiplerine Kullandırılan İkincil Sermaye Benzeri Borç Niteliğini Haiz Krediler ile Bunlardan Satın Alınan Birincil veya İkincil Sermaye Benzeri Borç Niteliğini Haiz Borçlanma Araçları
|
-
|
-
|
Kanunun 50 ve 51 inci Maddeleri Hükümlerine Aykırı Olarak Kullandırılan Krediler
|
-
|
-
|
Bankaların, Gayrimenkullerinin Net Defter Değerleri Toplamının Özkaynaklarının Yüzde Ellisini Aşan Kısmı İle Alacaklarından Dolayı Edinmek Zorunda Kaldıkları Ve Kanunun 57 nci Maddesi Uyarınca Elden Çıkarılması Gereken Emtia Ve Gayrimenkullerden Edinim Tarihinden İtibaren Beş Yıl Geçmesine Rağmen Elden Çıkarılamayanların Net Defter Değerleri
|
233
|
1,966
|
Diğer
|
-
|
-
|
TOPLAM ÖZKAYNAK
|
512,535
|
490,345
|
(*) 10 Mart 2011 tarih ve 27870 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Özkaynaklarına İlişkin Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” uyarınca peşin ödenmiş giderler hesabı özkaynak hesaplamasından çıkartılmış, kredi riskine esas tutar hesaplamasına dahil edilmiştir.
-
Piyasa Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
Piyasa riski, Banka'nın bilanço içi ve bilanço dışı hesaplarda bulundurduğu varlık ve yükümlülüklerinin faiz oranlarında, kurlarda ve hisse senedi fiyatlarında meydana gelen dalgalanmalar nedeniyle taşıdığı potansiyel zarar riskini ifade eder.
Genel piyasa riski ve özel risklere karşı bulundurulması gereken sermaye, 1 Kasım 2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesi ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik”in “Piyasa Riskine Esas Tutarın Hesaplanması”na ilişkin 3 üncü bölümü uyarınca “Standart Metot ile Piyasa Riski Ölçüm Yöntemi”ne göre hesaplanmakta ve aylık olarak raporlanmaktadır.
Piyasa riski ölçümü Standart Metot yanında İçsel Modellerle de yapılmakta ve ölçülen risk Riske Maruz Değer (RMD) cinsinden ifade edilmektedir. RMD (Value at Risk-VaR) banka pozisyonlarının piyasadaki fiyat dalgalanmaları nedeniyle maruz kalabileceği en yüksek zararın belli bir güven aralığı ve zaman dilimi dikkate alınarak çeşitli istatistiki yöntemlerle tahmin edilmesi ve parasal bir değer olarak ifade edilmesidir.
Banka’da kullanılan içsel modeller: Parametrik Yöntem, Tarihsel Benzetim ve Monte Carlo Simulasyonudur. Bu modellerle yapılan ölçümlerde güven aralığı olarak %99, elde tutma süresi olarak bir işgünü kullanılır. Ölçüm sonuçları düzenli aralıklarla Üst Düzey Risk Komitesi’ne ve Aktif-Pasif Komitesi’ne sunulmaktadır.
Piyasa riskine ilişkin bilgiler:
|
Tutar
|
(I) Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü- Standart Metot
|
2,175
|
(II) Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
|
80
|
(III) Kur Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
|
227
|
(IV) Emtia Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
|
-
|
(V) Takas Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
|
-
|
(VI) Opsiyonlardan Kaynaklanan Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
|
82
|
(VII) Risk Ölçüm Modeli Kullanan Bankalarda Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü
|
-
|
(VIII) Piyasa Riski İçin Hesaplanan Toplam Sermaye Yükümlülüğü (I+II+III+IV+V+VI)
|
2,564
|
(IX) Piyasa Riskine Esas Tutar (12,5 x VIII) ya da (12,5 x VII)
|
32,050
|
(*) Sermaye Yeterliliği standart oranı kapsamındaki piyasa riskinin hesaplanmasında kullanılan 32,050 TL’nın tümü değil ancak %8'ine isabet eden bölümü olan 2,564 TL maruz kalınabilecek piyasa riskini temsil etmektedir. 2,564 TL aynı zamanda söz konusu riskin ortadan kaldırılabilmesi için gereken minimum sermaye tutarını ifade etmektedir.
-
Kur Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
Bankaların döviz kurlarında meydana gelebilecek değişiklikler nedeniyle maruz kalabilecekleri zarar olasılığını ifade etmektedir. Kur riski, döviz/TL ve döviz/döviz bazında izlenmekte ve her biri için ayrı risk yöntemi, metot ve araçları kullanılmaktadır. Banka, döviz/döviz pozisyon risklerinden spot / vadeli arbitraj ve futures işlemleri ile korunmaktadır.
Banka'nın maruz kaldığı kur riskinin ölçülmesinde, yasal raporlamada kullanılan Standart Metot ile Riske Maruz Değer Yöntemi kullanılmaktadır.
Kur riskine esas sermaye yükümlülüğü hesaplanırken Banka'nın, tüm döviz varlıkları, yükümlülükleri ve vadeli döviz işlemleri göz önünde bulundurulur. Her bir döviz cinsinin Türk Lirası karşılıkları itibarıyla net kısa ve uzun pozisyonları hesaplanır. Mutlak değerce büyük olan pozisyon sermaye yükümlülüğüne esas tutar olarak belirlenmektedir. Bu tutar üzerinden sermaye yükümlülüğü hesaplanır.
Banka Yönetim Kurulu, Banka'nın herhangi bir dönemde tutabileceği açık / kapalı pozisyon ile ilgili limitleri mevcut yasal sınırlamalar içinde kalmak kaydıyla belirler. Banka Hazine Bölümü, yurtiçi ve yurtdışı piyasalarda oluşabilecek Türk Lirası veya yabancı para fiyat, likidite ve karşılanabilirlik risklerinin yönetimi ile sorumludur. Risk Kontrol Bölümü, para piyasalarında oluşan risklerin ve bu riskleri yaratan işlemlerin sürekli kontrolünü yaparak, haftalık olarak Banka Aktif-Pasif Komitesi’ne raporlamaktadır.
Banka'nın finansal tablo tarihi ile bu tarihten geriye doğru son beş iş gününde kamuya duyurulan belli başlı cari döviz alış kurları (tam TL):
|
23/09/11
|
26/09/11
|
27/09/11
|
28/09/11
|
29/09/11
|
30/09/11
|
ABD Doları
|
1.8183
|
1.8262
|
1.8425
|
1.8410
|
1.8375
|
1.8453
|
İngiliz Sterlini
|
2.8052
|
2.8187
|
2.8544
|
2.8647
|
2.8739
|
2.8884
|
Avro
|
2.4524
|
2.4646
|
2.4822
|
2.4911
|
2.5058
|
2.5157
|
Japon Yeni
|
0.0238
|
0.0239
|
0.0241
|
0.0240
|
0.0240
|
0.0241
|
Banka'nın belli başlı cari döviz alış kurlarının 30 Eylül 2011 tarihinden geriye doğru son otuz günlük basit aritmetik ortalama değerleri (tam TL):
|
Aylık Ortalama
Döviz Alış Kuru
|
ABD Doları
|
1.7818
|
İngiliz Sterlini
|
2.8213
|
Avro
|
2.4677
|
Japon Yeni
|
0.0232
|
Banka'nın kur riskine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
|
AVRO
|
ABD Doları
|
YEN
|
DİĞER YP
|
TOPLAM
|
Varlıklar
|
|
|
|
|
|
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar,
Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk.
|
6,721
|
145,824
|
39
|
710
|
153,294
|
Bankalar
|
5,857
|
66,618
|
437
|
701
|
73,613
|
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar (*)
|
52
|
343
|
-
|
-
|
395
|
Para Piyasalarından Alacaklar
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Satılmaya Hazır Menkul Değerler
|
-
|
22,342
|
-
|
-
|
22,342
|
Krediler (**)
|
227,415
|
470,049
|
36,049
|
2,235
|
735,748
|
İştirak ve Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Vadeye Kadar Elde Tutulacak M. D.
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklar
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Maddi Duran Varlıklar
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Maddi Olmayan Duran Varlıklar
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Diğer Varlıklar (*)
|
14,284
|
29,324
|
27
|
-
|
43,635
|
Toplam Varlıklar
|
254,329
|
734,500
|
36,552
|
3,646
|
1,029,027
|
Yükümlülükler
|
|
|
|
|
|
Bankalar Mevduatı
|
-
|
230
|
-
|
-
|
230
|
Döviz Tevdiat Hesabı
|
260,104
|
665,159
|
150
|
5,823
|
931,236
|
Para Piyasalarına Borçlar
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar
|
64,604
|
126,921
|
-
|
1,308
|
192,833
|
İhraç Edilen Menkul Değerler
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Muhtelif Borçlar
|
78
|
465
|
-
|
58
|
601
|
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Yükümülükler
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Diğer Yükümlülükler
|
5,157
|
4,211
|
63
|
209
|
9,640
|
Toplam Yükümlülükler (*) (***)
|
329,943
|
796,986
|
213
|
7,398
|
1,134,540
|
Net Bilanço Pozisyonu
|
(75,614)
|
(62,486)
|
36,339
|
(3,752)
|
(105,513)
| Net Bilanço Dışı Pozisyon |
74,934
|
50,236
|
(35,835)
|
7,830
|
97,165
|
Türev Finansal Araçlardan Alacaklar (*****)
|
204,629
|
526,915
|
29,028
|
100,390
|
860,962
|
Türev Finansal Araçlardan Borçlar (*****)
|
129,695
|
476,679
|
64,863
|
92,560
|
763,797
|
Gayrinakdi Krediler (****)
|
179,154
|
435,482
|
476
|
613
|
615,725
|
|
|
|
|
|
|
Önceki Dönem
|
|
|
|
|
|
Toplam Varlıklar (*) (**)
|
199,085
|
594,435
|
36,495
|
5,456
|
835,471
|
Toplam Yükümlülükler (*) (***)
|
182,752
|
580,283
|
122
|
14,343
|
777,500
|
Net Bilanço Pozisyonu
|
16,333
|
14,152
|
36,373
|
(8,887)
|
57,971
|
Net Bilanço Dışı Pozisyon
|
(17,179)
|
(20,432)
|
(35,878)
|
9,019
|
(64,470)
|
Türev Finansal Araçlardan Alacaklar (*****)
|
110,193
|
296,686
|
473
|
19,446
|
426,798
|
Türev Finansal Araçlardan Borçlar (*****)
|
127,372
|
317,118
|
36,351
|
10,427
|
491,268
|
Gayrinakdi Krediler (****)
|
151,539
|
328,994
|
688
|
99
|
481,320
|
Dostları ilə paylaş: |
