Tekstil Bankası Anonim Şirketi

(*) Özkaynak etkisi, faiz oranındaki 100 baz puan (bp) artış ve azalışta meydana gelen gelir tablosu etkisini de içermektedir.

5. 
   Likidite Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
   

Likidite riski, nakit akışındaki dengesizlik sonucunda nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girişine sahip olunamaması sonucu oluşan risktir.

Piyasa şartları nedeniyle pozisyonların uygun fiyat ve yeterli tutarda ve gereken sürelerde kapatılamaması ve pozisyonlardan çıkılamaması sonucunda da likidite riski oluşabilir.
Banka, likidite durumunu günlük olarak değerlendirir. Haftalık Aktif-Pasif Komitesi toplantılarında üç aylık nakit akım projeksiyonları incelenir, buna göre alınacak pozisyonların büyüklüğüne karar verilir. Likidite sıkışıklığı durumunda izlenecek alternatif stratejiler değerlendirilir. Banka’nın İnterbank, İMKB, Takasbank Borsa Para Piyasası ve ikincil piyasadaki mevcut limitleri ve limit boşlukları anlık olarak izlenir. Banka bilançosundaki vade riskine ilişkin maksimum limitler Yönetim Kurulu tarafından belirlenir.
Banka, likidite ihtiyacının önemli bir bölümünü mevduatla karşılamaktadır. Söz konusu mevduat, kurumsal faaliyetin yarattığı bir kaynak olması sebebiyle zaman içinde oldukça istikrarlı bir seyir izlemiştir. Banka, ikincil piyasadan likidite kullanmayı tercih etmemekte, daha uzun vadeli yurtdışı kaynaklı kredileri artırma stratejisi izlemektedir.

Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimi:

Cari Dönem	Vadesiz	1 Aya Kadar	1-3 Ay	3-12 Ay	1-5 Yıl	5 yıl ve Üzeri	Dağıtılmayan (*)	Toplam
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk.	366,257	-	-	-	-	-	-	366,257
Bankalar	12,082	68,538	-	-	-	-	-	80,620
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar	47	12,565	3,861	16,786	175	172	-	33,606
Para Piyasalarından Alacaklar	-	-	-	-	-	-	-	-
Satılmaya Hazır Menkul Değerler	540	2	5,072	36,665	200,145	27,154	-	269,578
Verilen Krediler	-	420,909	358,010	817,982	510,152	114,932	27,504	2,249,489
Vadeye Kadar Elde Tutulacak M.D.	-	-	-	-	-	-	-	-
Diğer Varlıklar	-	93,737	-	-	-	1,884	104,039	199,660
Toplam Varlıklar	378,926	595,751	366,943	871,433	710,472	144,142	131,543	3,199,210
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı	243	-	-	-	-	-	-	243
Diğer Mevduat	135,167	1,424,725	459,203	233,123	9,315	-	-	2,261,533
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar	-	4,528	19,836	195,897	11,497	-	-	231,758
Para Piyasalarına Borçlar	-	50,973	-	-	-	-	-	50,973
İhraç Edilen Menkul Değerler	-	-	-	-	-	-	-	-
Muhtelif Borçlar	8,740	-	-	-	-	-	-	8,740
Diğer Yükümlülükler	65,111	19,771	6,433	18,756	-	-	535,892	645,963
Toplam Yükümlülükler	209,261	1,499,997	485,472	447,776	20,812	-	535,892	3,199,210
Net Likidite Açığı	169,665	(904,246)	(118,529)	423,657	689,660	144,142	(404,349)	-
Önceki Dönem
Toplam Varlıklar	183,812	643,512	324,660	581,967	572,092	126,939	140,192	2,573,174
Toplam Yükümlülükler	198,845	1,367,551	408,872	73,119	6,794	-	517,993	2,573,174
Net Likidite Açığı	(15,033)	(724,039)	(84,212)	508,848	565,298	126,939	(377,801)	-