Încheiere şedinţa din Camera de Consiliu din data de 10. 06. 2016
Împrumutatul este de acord prin prezenta şi confirmă referitor la orice transfer (oricum ar fi efectuat) efectuat de un împrumutător Existent către un împrumutător Nou
Yüklə 1,22 Mb.
|
Împrumutatul este de acord prin prezenta şi confirmă referitor la orice transfer (oricum ar fi efectuat) efectuat de un împrumutător Existent către un împrumutător Nou: 22.6.1 că un astfel de transfer nu va prejudicia sau afecta nici o Garanţie stabilită de împrumutat sau de orice altă persoană în favoarea Părţilor Garantate (sau a oricărora dintre acestea); şi 22.6.2 condiţionat de îndeplinirea paşilor menţionaţi în Clauza 22.12 (Procedura de Transfer), astfel de Garanţie va fi prelungită pentru a asigura toate drepturile transferate către acesta ( împrumutător Nou de către împrumutătorul Existent).
În ceea ce priveşte structura Grupului, în contact se arată că împrumutatul va notifica Agentul în scris referitor la orice modificare propusă a structurii grupului stabilită în Anexa 8 (Organigrama Grupului), pe care Curtea urmează să o redea, dar nu mai târziu de 15 Zile Lucrătoare înainte de astfel de modificări propuse. Pe cale de consecinţă, organele de urmărire penală vor ridica toate documentele bancare care atesta relatiile BANCA [...] ŞI EG cu alte banci corespondente prin intermediul cărora au fost introdusi bani în circuitul legal sub forma acestui aranjament legal în vederea identificării identităţii tuturor împrumutaţilor, a sumelor de bani acordate acestora dar şi a destinaţiei acestor sume de bani, deoarece este posibil ca printre aceştia să fie şi alte părţi decât cele menţionate în Structura Grupului descrisă în următoarea organigrama din Anexa 8 la contractul din 5 08 2009, ce urmează a fi redată grafic:
(a) contractul de împrumut din data de 13.05.2008 încheiat cu Societatea Mamă din modificat ulterior prin act adiţional nr. 1 din data de 28.11.2008; (b) contractul de împrumut din data de 28.11.2008 încheiat cu Societatea Mamă din Cipru; (c) contractul cadru de împrumut din data de 02.04.2009 încheiat cu Societatea Mamă din Cipru (d) contractul de împrumut din data de 10.09.2001 încheiat cu AAM SAmodificat ulterior prin act adiţional nr. 1 din data de 25.05.2009; şi (e) contractul cadru de împrumut din data de 20.02.2009 încheiat cu TTC SRL; "Plată Subordonată" înseamnă orice plată efectuată de împrumutat: (a) faţă de orice membru din Grup; (b) despre sau în legătură cu orice împrumut Subordonat; (c) a oricăror Dividende; sau d)orice altă plată reglementată de Actul de Subordonare.
Pentru eliminarea riscului reputational, Banca EG mai recomanda o restrucurare a relației de afaceri, prin interpunerea unui SPV (SPECIAL VEHICLE PURPOSES), adică o entitate juridică creată doar pentru a servi o anumită funcție, cum ar fi facilitarea unui acord financiar sau crearea unui instrument financiar, conform definiției oferite de http://www.businessdictionary.com/definition/special-purpose-vehicle-SPV.html), cu recomandarea că această restructurare juridică să respecte standardele internaționale în materie.: în doctrina de specialitate rolul SPV-urilor în tipologiile de spălare a banilor a fost evidenţiat în Raportul OECD Behind the Corporate Veil – Using Corporate Entities for Illicit Purposes Paris, 2001, publicat pe website-ul OECD, la adresa www.oecd.org/ document/11/0,2340,en_2649_34813_2672715_1_1_1_1,00.htm. Din decizia DMRC nr.4983/10.10.2008 a BANCA [...] SA cuprinzând opinia privind expunerea la risc parte întocmită de supervizorul AS(fila 96 verso vol.5 instanță), anexă la decizia DMRC nr.4983/10.10.2008 a BANCA [...] SA prin care a fost aprobată solicitarea de finanțare/restructurare a finanțării pentru dezvoltarea fazei I a proiectului SM pentru clientul INR MRE SRL, Curtea reține că societatea INR MRE SRL era la acea dată în curs de splitare în mai multe spv-uri: INR Residential, INR Hotels, INR S.) și că la acea dată, din creditele solicitate în valoare de 134.000 EUR (din care 15.000 EUR. dobândă capitalizată) urmau a fi refinanțate creditele aprobate în cuantum de 27.194 mii EUR având ca obiect realizarea proiectului SM. Curtea menţionează că este posibil ca în acest înscris să se fi strecurat o eroare materială, în sensul consemnării sintagmei MII în loc de MIL, cum rezultă, de altfel, din documentaţia de creditare sau este posibil ca sumele în mii să fi reprezentat de fapt FONDURILE PUSE LA DISPOZIŢIE DE BANCA [...], aspect care trebuie de asemenea clarificat de organele de urmărire penală. Curtea are în vedere că în cauză planau suspiciunile privind o potențială tipologie de spălare a banilor prin intermediul sistemului imobiliar, mai ales că în opinia privind expunerea la risc a supervizorului aranjamentului de finanţare se prevedea, la punctul 4, că sponsorul proiectului era o companie înființată la un încorporator de societăți de fațadă din Cipru în acționariatul căreia figura o societate înmatriculată în Insulele Virgine Britanice(sublinierea instanței): chiar supervizorul băncii menționa (a se vedea fila 97 vol.5 instanță) că domnul Fischer, persoana care figura ca fiind beneficiar real al acestei societăți, nu a prezentat date despre trecutul său, iar informațiile despre trecutul său sunt controversate, în evidențele firmei mai figurând și un împrumut asociat, în cuantum de 1.7 mil Eur contractat la 30.06.2008. Tranzacția este descrisă în următorii termeni: P.1. 1.pt.componentă rezidențială: 1. credit pentru finanțarea proiectelor imobiliare în sumă de 60 000 000 EUR- finanțarea și refinanțarea costurilor aferente componentei rezidențiale din faza I a proiectului; 2.acordarea unei facilități de credit pentru plata TVA pentru proiecte imobiliare, echivalent echiv.3.500.000EUR. P.2. pt. componenta hotelieră: 1. credit pentru finanțarea proiectelor imobiliare în sumă de 26.000.000 EUR 2. credit pentru finanțarea proiectelor imobiliare în sumă de 25.000.000 EUR-refinanțarea parcelelor de teren aparținând fazelor II-IV; 3. acordarea unei facilități de credit pentru plata TVA pentru proiectele imobiliare, echiv.4.000.000 Eur(a se vedea mențiunile inserate opinia privind expunerea la risc parte întocmită de supervizorul AS(fila 96 verso vol.5 instanță). Se mai precizează în acest înscris că gradul de acoperire al garanțiilor clientului este de 29.86%, aspect care, dacă creditul ar fi provenit din fondurile BANCA [...], ar fi fost apt per să ridice serioase semne de întrebare cu privire la etica funcționarilor BANCA [...]: Curtea are în vedere că etica financiară este condiție sine qua non pentru garantarea şi buna gestiune a riscurilor financiare, fiind util a reaminti că în ultimă instanţă criza financiară a fost cauzată de încrederea oarbă în inovaţiile financiare coroborată cu atitudinea iresponsabilă a bancherilor care au acordat pe scară largă credite ce nu puteau fi acoperite unor clienţi insolvabili: pe cale de consecinţă, deschiderea unei anchete penale pentru clarificarea acestor chestiuni este cu atât mai utilă în prezenta cauză, servind la moralizarea domeniului financiar pe piloni de transparenţă, competenţă şi responsabilitate. Într-adevăr, etica financiară ar trebui să guverneze şi fluxurile financiare internaţionale, fiind necesar a fi înfiinţate organisme de control menite să garanteze aplicabilitatea la nivel internaţional a normelor de bună conduită financiară şi să depisteze tranzacţiile financiare cu fonduri de origine suspectă20. Tot din anexa deciziei DMRC nr.4983/10.10.2008 a BANCA [...] SA cuprinzând opinia privind expunerea la risc parte întocmită de supervizorul AS (fila 96 verso vol.5 instanță mai rezultă că valoarea de piață a terenului a mai fost evaluată în decembrie 2007 de către PWC și de evaluatorul BANCA [...] la 50 mil.Eur, terenul fiind însă achiziționat în perioada 2000-2007, cuantumul de achiziție fiind de circa 3.8 mil. EUR (fila 96 verso vol.5 instanță) , aspect care trebuie de asemenea clarificat de organele de urmărire penală. În raport cu aceste constatări, organele de urmărire penală au obligația să verifice și dacă consultantul PWC a respectat obligațiile ce-i incumbă potrivit legislației spălării banilor în calitate de entitate raportoare, aceea de a raporta tranzacția suspectă Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, în eventualitatea în care se va stabili că avea cunoştinţă de natura aranjamentului pus în practică de către BANCA [...]. Tot la fila 96 verso vol.5 instanță mai figurează mențiunea că LTI-ul ajustat pentru INR RESIDENTIAL (loan to income) calculat ca raport între credit +dobânzi (73 605 mii EUR) și veniturile rămase de încasat din proiect (75.561 mii EUR) este de 97.4% (varianta de prețuri propusă de DFI de minimum 2300 mp/apartamente și 15000 eur/loc parcare). Totodată, la fila 97 vol.5 instanță figurează la secțiunea intitulată Condiții de tragere comune pentru rezidențial și hotel mențiunile potrivit cărora: - este necesară încheierea unei polițe de asigurare care va acoperi cel puțin valoarea creditelor pentru dezvoltare și refinanțare și dobânda calculată pe un an de către acestea(min.111 mil eur). Curtea are în vedere că figurează printre clauzele contractului din 5.08.2009 încheiat între INR MRE SRL, în calitate de împrumutat și BANCA [...], în calitate de ARANJOR, BANCA [...], în calitate de CREDITOR INIŢIAL, BANCA [...] în calitate de REPREZENTANT, BANCA [...], în calitate de AGENT DE GARANTARE prin care BANCA [...] a pus la dispoziția INR sumele de 66,700,000 EUR ŞI 21,048,000 RON necesitatea încheierii unor poliţe de asigurare, prin sintagma " Poliţe de Asigurare" părţile înţelegând, toate poliţele de asigurare prin care împrumutatul are calitatea de asigurat, beneficiar sau beneficiar de daune (fie individual sau colectiv şi fie condiţionat sau nu) la momentul respectiv, inclusiv (dar nelimitat) acele poliţe de asigurare necesare a fi încheiate şi reînnoite de împrumutător potrivit acestui Contract şi inclusiv Asigurarea Persoanei-Cheie, prin "Asigurarea Persoanei Cheie" înseamnând poliţa de asigurare a persoanei cheie încheiate de împrumutător cu privire la asigurarea de sănătate şi viată a Beneficiarului Final (în contractul din 5 08 2009, calitatea de beneficiar final o are DF), în valoare de nu mai puţin de 2.500.000 Euro. Tot în acest contract mai figurează definită şi sintagma "Raport Asigurare" care înseamnă un raport de asigurare elaborat de către Asigurătorul împrumutătorilor şi datat 23 iunie 2009 şi adresat Agentului şi Părţilor Finanţatoare. În contract "Asigurătorul împrumutătorilor" înseamnă ER România, consilier al Agentului (în numele Părţilor Finanţatoare), cu privire la asigurarea Proiectului, sau o altă firmă care va fi numită în locul acesteia de către Agent ocazional. La fila 74-92 vol.6 instanţă, figurează, înscrisul în limbă engleză intitulat generic AGREEMENT CREATING A SECURITY INTEREST OVER RECEIVABLES din 12 august 2009 încheiat între INR MRE SRL în calitate de împrumutat, părţile finanţatoare listate în ANEXA 1 în anexa 3 la acest contract , cu denumirea generică INSURANCE POLICIES, figurând menţiunea cu privire la înregistarea sub nr.1604594 la A-T A SA în cuantum de 93 800 000 EUR. -numai pentru hotel: reevaluarea terenurilor(integral terenuri S. și teren faze II-V POIANA BRAȘOV) de către un evaluator agreat de BANCA [...](se va utiliza metoda comparației) și obținerea unui LTC(LOAN TO COLLATERAL AT MARKET VALUE) de maxim 90%(se vor calcula și dobânzile capitalizate de 15.5 mil.eur)
Din același document Curtea mai reține că la prezentarea metodei de diminuare a riscului figurează mențiunea că înainte de ÎNCHEIEREA ORICĂRUI DOCUMENT CONTRACTUAL, ÎMPRUMUTATUL VA SOLICITA ACORDUL BĂNCII ASUPRA PARTENERULUI DE AFACERI (EP) ȘI A MODULUI DE UTILIZARE A CONTRIBUȚIEI ACESTUIA (a se vedea mențiunea de la fila 97 vol.5 instanță). Având în vedere că dovada materializării acestui acord este documentată la filele 278-326 vol.6 instanţă cuprinzând Anexa 2.1 depusă de BANCA [...] din documentaţia de credit solicitată de instanţă în data de 6 05 2016, Curtea precizează că organele de urmărire penală vor dispune măsuri asigurătorii în vederea confiscării speciale asupra patrimoniilor persoanelor la care s-au aceste sume de bani, până la concurenţa sumelor virate. Din analiza documentației de credit Curtea mai reține că referatul privind solicitările debitorul INR MRE SRL au fost aprobate, în unanimitate, de către COMITETUL DE RISC AL BĂNCII [...] prin procesul-verbal nr.53/26.XI.2008 al COMITETULUI DE RISC AL BĂNCII [...] (fila 100 vol.5.dosar instanță), când în unanimitate s-au aprobat propunerile privind solicitările SC INR MRE SRLîn condițiile din referatul prezentat și cu recomandările CRMI Viena și ale GROUP REAL ESTATE. De asemenea, figurează în cuprinsul acestui proces-verbal mențiunea potrivit căreia domnul MANFRED WIMMER a precizat că recomandările Grupului REAL ESTATE trebuie implementate în măsura posibilităților vizavi de client. În cele din urmă, prin notificarea nr.9301/4.12.2008(fila 101 vol.5 instanță), BANCA [...] a notificat debitoarea INR MRE SRLcă se aprobă restructurarea finanțării proiectului SM prin punerea la dispoziție a următoarelor sume de bani sub forma: -acordarea unui împrumut ipotecar în cunatum de 60 000 000 EUR pentru ansamblul rezidențial; - acordarea unui împrumut ipotecar în cunatum de 26 000 000 EUR pentru dezvoltarea hotelieră; - acordarea unui împrumut ipotecar în cunatum de 25 000 000 EUR prin facilitatea LAND-EQUITY SUBSTITUTION pentru dezvoltarea hotelieră; - acordarea a două facilități de plată a TVA-ULUI de 7 500 000 EUR. În notificare se precizează că condițiile de punere a dispoziție a acestor sume de bani sunt cele trecute în appendixul de la filele 101-104 vol.5 instanță, întocmit de aceleași persoane care au întocmnit opinia DMRC nr.4983/10.10.2008, respectiv supervizorul Alina Sârbu și șeful de departament Adriana Drăguțanu. De altfel, Appendixul reia sugestiile cuprinse în opinia DMRC nr.4983/10.10.2008(102-104 vol.5 instanță), la fila 102 verso vol.5 instanță figurând mențiunea că sponsorul proiectului este O HIL-COTA DE PARTICIPARE fiind de 100%, banca neavând la acea dată ipotecă asupra acțiunilor acestei companii, dar această opțiune fiind sugerată pentru acordarea împrumutului. Se mai precizează la fila 102 din opinia de risc că până în prezent se colectaseră 19, 7 milioane de Euro de la Client, din care 4 mil.Eur se regăsesc în contul firmei, iar pentru diferență nu există date privind destinația plăților, în timp ce la secțiunea pentru diminuarea riscului, figurează mențiunea potrivit căreia împrumutatul va solicita acordul băncii asupra partenerului de afaceri (EP) și a modului de utilizare a contribuției acestuia. Curtea ia act așadar că nici în variantele draft întocmite sau adnotate de GB, seful Diviziei de finanțare imobiliara a grupului austriac EG BANK, nici în varianta finală transmisă de către EG BANK nu se face referire la îndeplinirea obligației fundamentale căreia îi incumbă oricărei instituții financiare în materia prevenirii spălării banilor, derivând din imperativul cunoașterii clientelei (KNOW YOUR CUSTOMER), aceea de a identificare a beneficiarului real și a sursei fondurilor acestuia. Curtea are în vedere că în cauză se preconiza încheierea unui contract de acordare a unor facilități de credit care a permis înscrierea BANCA [...] la masa credală a INR MRE SRL INVESTEMENT, deși din analiza documentației de credit, reieșea că fondurile nu proveneau de instituția financiară, ci de la un STRONG EP (puternic partener al aranjamentului de finanțare). Deși identitatea acestuia nu apare menționat în contractele de acordare a facilităților de credit, aceasta putea fi dedusă din procurile date de O HIL (unicul acționar al INR MRE SRL la data acordării acestor facilități de credit prin intermediul aranjamentului orchestrat de BANCA [...] cu consimțământul EG BANK). BANCA [...] avea însă obligația să verifice cine este beneficiarul real al societății O HIL, mai ales că în data de 5.08.2009, când între INR MRE SRL, o societate cu răspundere limitata din România, înregistrată la Registrul Comerţului din Bucureşti sub număr J[...], având sediul social în [...], România ( "împrumutat"); și BANCA [...], în calitate de aranjor principal mandatat ("Aranjor"); BĂNCILE enumerate în Anexa 1 (împrumutători Iniţiali) (în continuare "împrumutători Iniţiali", BANCA [...], în calitate de agent al Părţilor de finanţare (Agent); şi BANCA [...], în calitate de garant al Părţilor Garantate (în conţi "Garant") a fost încheiat contractul de acordare a unei facilități de credit de 66,700,000 EUR și 21,048,000 RON, în acționariatul societății INR MRE SRL figura societatea O HIL, înmatriculată la sediul încorporatorului de societăți off-shore din Cipru TTC (C) L, după cum rezultă din accesarea surselor deschise: http://www.tridenttrust.com/jurisdiction_tcyp.html, societatea Trident Trust Company(Cyprus) Limited(societate care asigura și secretariatul societății), cu sediul la Trident Centre PO Box 58184 115 Griva Digeni Ave.3731 Limassol, Cyprus, având, în data de 20 ianuarie 2009, ca unic acționar societatea HGL, înmatriculată în Insulele Virgine Britanice (Tortola), de aceeași societate de înmatriculare de societăți off-shore, Trident Trust Company(Cyprus) Limited, având sediul la sediul încorporatorului TTC (C) L(BVI) Ltd din Insulele Virgine BRITANICE, respectiv la o căsuță poștală din [...] British Virgin Islands, relații urmând a fi solicitate la Tel [...] Fax [...], e-mail [...] ( a se vedea documentul intitulat Certificate of Incumbency aflat la fila 306 vol.4.instanță, precum și verificările efectuate prin accesarea surselor deschise: http://www.tridenttrust.com/jurisdiction_tbvi_companies.html.) La fila 109 vol.5 dosar instanță, există adresa înregistrată sub nr.411/14.07.2009 semnată de șeful Departamentului REAL ESTATE DIVISION din cadrul BANCA [...] de la acea dată, DB (care va fi audiat în mod obligatoriu de către procurori pe marginea estimării riscului de spălare a banilor a aranjamentului financiar ce urma să fie pus în practică prin disimularea unui împrumut acordat de către BANCA [...] cu consecința injectării sistemului financiar legal cu sume provenind din posibila săvârșire a unor infracțiuni), referitoare la modalitatea de verificare a beneficiarului real al societății SC INR MRE SRLși a persoanei care figura drept beneficiar al acesteia, DF, în care se specifică că aceștia au fost verificați în baza de date a BANCA [...], însă riscul de spălare a banilor era apreciat ca fiind moderat, deși clientul și operațiile acestuia prezentau un risc considerabil. In data de 05.08.2009 facilitatile sus mentionate au fost preluate de BANCA [...] pe o noua schema de finanţare care a implicat si acordarea unor credite suplimentare. Astfel, la data de 05.08.2009, intre BANCA [...], in calitate de imprumutator, agent si parte finanţatoare si INR, in calitate de imprumutat, a intervenit Contractul facilitate de credit (“Contractul de credit nr. 1”) prin care Banca a pus la dispoziţia Societatii urmatoarele sume, acordate cu titlu de facilitate pentru dezvoltarea ansamblului rezidenţial al SM: 1. 66.700.000 Euro pentru finanţarea facilitaţilor de credit la termen A, C si D, astfel: •S 56.300.000 Euro pentru finanţarea facilitatii A; •S 9.400.000 Euro pentru finanţarea facilitatii C; •S 1.000.000 Euro pentru finanţarea facilitatii D; 2. 21.048.000 LEI pentru finanţarea facilitatii de credit revolving B. Pe langa aceste facilitati (A,B,C si D), BANCA [...] a mai acordat o facilitate, facilitatea E, aceasta fiind conceputa practic ca o subfacilitate a facilitatii A si care nu s-a materializat prin incheierea unui act scris distinct intre parti, ca instrumentum. Astfel, aceasta facilitate nu exista separat din punct de vedere al inregistrarii in evidentele băncii. Facilitatile acordate prin Contractul de credit nr. 1 urmau sa fie folosite conform scopului stabilit si definit de către parti prin art. 3.4 din Contract in vederea dezvoltării celor patru clădiri condominiu, respectiv cladirea A, cladirea B, cladirea Gl, cladirea G2 si spaţiu de parcare Bl, cu o suprafaţa totala construita aproximativ 40.403 m.p. (cu excepţia clădirii FI), impreuna cu infrastructura aferenta, cu termen de finalizare la data de 31.03.2011. Potrivit art. 9 din Contractul de credit nr. 1, Societatea avea obligaţia sa plateasca dobanda acumulata la fiecare credit/facilitate in ultima zi a fiecărei perioade de dobanda. Potrivit Contractului de credit nr. 1, scadenta imprumutului a fost stabilita in mod distinct pentru fiecare facilitate in parte, astfel: a) pentru facilitatea A data scadentei finale a fost stabilita initial prin contract la data de 30.06.2012. Scadenta facilitatii A a fost prelungita in mod succesiv prin acordul partilor, data finala a scadentei fiind stabilita la data de 30.04.2013. prin adresa comunicata de către BANCA [...] Ia data de 28.03.2013; b) pentru facilitatea B scadenta finala a fost stabilita de către parti la data care precede 9 luni de la sfarsitul Perioadei de Disponibilitate pentru facilitatea A sau (in cazul in care este mai devreme), 9 luni calculate de la data limita a Datei de utilizare potrivit Facilitatii A. Si scadenta finala a acestei facilitati a fost prelungita succesiv prin acordul partilor, maturitatea finala fiind stabilita la data de 30.04.2013. prin aceeaşi adresa din data de 28.03.2013 comunicata de către BANCA [...]; c) pentru facilitatea C data scadentei finale a fost stabilita prin contract initial la data de 01.07.2012. Ulterior, scadenta a fost prelungita succesiv de către parti, data maturitatii finale fiind stabilita la data de 30.04.2013. conform adresei din data de 28.03.2013, comunicata de către BANCA [...]; d) pentru facilitatea D data scadentei finale a fost stabilita la 30.06.2012 pentru a fi prelungita si aceasta ulterior la data de 30.04.2013, Prin art. 6.6 din Contractul de credit nr. 1, părţile au prevăzut de asemenea ca la data maturitatii finale, INR in calitate de imprumutat, va avea obligaţia sa plateasca toate dobanzile, comisioanele, costurile si cheltuielile, precum si orice alte sume restante in cadrul sau referitoare la facilitatea respectiva. Contractul de credit nr. 1 a fost amendat ulterior, prin incheierea Actului adiţional din data de 26.11.2009 ("Actul adiţional"). Prin Actul adiţional BANCA [...] a majorat cu o suma de 2.000.000 Euro facilitatea D acordata initial, imprumutul aferent acestei facilitati ajungand astfel la suma de 3.000.000 Euro. De asemenea, prin Actul adiţional, părţile au decis suplimentarea ipotecilor constituite initial pentru securizarea si a sumei de 2.000.000 Euro acordate in plus INR cu titlu de imprumut. Pentru garantarea creditului contractat de INR in baza Contractului de credit nr. 1, Societatea a constituit o serie de garanţii la dispoziţia Băncii, astfel: 1) La data de 12.08.2009, intre INR, in calitate de imprumutat si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat un Contract de garanţie asupra tuturor bunurilor mobile prezente si viitoare, proprietatea INR, incluzand drepturile de Copyright, sau orice alt drept de proprietate intelectuala decurgand din desene, planuri de arhitectura, precum si din orice alta documentaţie referitoare la proiect (“Contractul de gaj asupra tuturor bunurilor mobile”), prin care Societatea a garantat urmatoarele sume: a. rambursarea sumelor principale de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI obiect al Contractului de credit nr. 1; b. suma adiţionala de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare cu buna-credinta a tuturor sumelor datorate sau posibil sa fie datorate de către INR, in calitate de imprumutat sau de către oricare alta parte obligata, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr. 1 sau conform oricărui alt document de finanţare, precum si sumele datorate sau posibil sa fie datorate de către INR in baza acestui contract. 2) La data de 12.08.2009 intre INR, in calitate de imprumutat si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat un contract de gaj asupra conturilor INR, asupra tuturor sumelor creditoare ale conturilor INR precum si asupra tuturor sumelor/fructelor civile ce vor exista in contul creditor incluzand orice fel de accesorii (≪Contractul de gaj asupra conturilor≫) pentru garantarea acelorași sume mentionate la pet. 1 lit. a) si b) de mai sus, respectiv: a. rambursarea sumelor principale de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI obiect al Contractului de credit nr. 1; b. suma adiționala de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare cu buna-credinta a tuturor sumelor datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR, in calitate de imprumutat sau de cãtre oricare alta parte obligata, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr.l sau conform oricãrui alt document de finanțare, precum si sumele datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR in baza acestui contract. 3) De asemenea, pentru garantarea acelorași sume mentionate la punctul 1 lit. a) si b) de mai sus, la aceeași data de 12.08.2009, INR si BANCA [...] au incheiat un contract de gaj cu privire la toate creanțele prezente si viitoare datorate Societatii de cãtre orice terta parte ("Contractul de gaj asupra creanțelor”) prin care au fost garantate urmatoarele sume: a) sumele principale in cuantum de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI obiect al Contractului de credit nr. 1; b) suma adiționala de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare cu buna-credinta a tuturor sumelor datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR, in calitate de imprumutat sau de cãtre oricare alta parte obligata, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr. 1 sau conform oricãrui alt document de finanțare, precum si sumele datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR in baza acestui contract. 4) In același timp, cu incheierea Contractului de gaj asupra conturilor si a Contractului de gaj asupra creanțelor, la data de 12.08.2009, intre O HIL (“Societatea mama”) inmatriculata in Cipru, in calitate de asociat unic al INR, si INR, in calitate de imprumutat, pe de o parte, si BANCA [...], pe de alta parte, a fost incheiat Contractul de gaj asupra tuturor partilor sociale detinute de Societatea mama in INR ("Contractul de gaj asupra acțiunilor”). 5) Nu in ultimul rand, tot in scopul securizarii/garantarii creanței Bãncii, la data de 13.08.2009, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanțatoare, a fost incheiat un Contract de ipoteca asupra bunurilor imobile ale INR autentificat sub nr. 597/13.08.2009 de cãtre BNP TG(“Contractul de ipoteca nr. 1 pe teren”), prin care Societatea a garantat urmatoarele sume: a) suma principala de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI, datorate conform Contractului decredit nr. 1; Yüklə 1,22 Mb. Dostları ilə paylaş:
|