Încheiere şedinţa din Camera de Consiliu din data de 10. 06. 2016

b) o suma suplimentara de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare a oricãror altor sume de bani datorate sau care pot fi datorate de INR, in calitate de debitor ipotecar sau de cãtre oricare alte persoane obligate, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr. 1 sau conform oricãrui alt document de finanțare.

Contractul de ipoteca sus mentionat are ca obiect urmatoarele imobile:

(i) terenul proiectului hotelului, hotelul si dezvoltarea hotelului;

(ii) terenul proiectului rezidențial si dezvoltarea rezidențiala;

(iii) terenul pentru faza a Il-a a Proiectului;

(iv) proprietatea Sisesti;

(v) proprietatea S.;

(vi) toata infrastructura existenta sau care va fi construita pe proprietãțile

enumerate mai sus, in conformitate cu autorizatii, inclusiv drumuri, alei,

iluminatul exterior, lucrãri de peisagistica si utilitati (inclusiv rețele electrice,

rețele de canalizare, rețele de gaz si rețele de telecomunicații);

(vii) toate instalațiile, mecanismele, echipamentele si uneltele, care sunt unite cu sau atașate clãdirilor care vor fi construite ca parte a Bunurilor Proiectului, incluzand toate bunurile care urmeaza a fi atașate acestora sau unite cu acestea de-a lungul timpului prin constructie, extindere, reconstrucție, reparație sau modificare, fie aflate in constructie, fie finalizate acum sau in continuare, in orice moment pe perioada de garantare

(viii) oricare si toate bunurile mobile atașate si/sau facand parte din terenul sau clãdirile care alcatuiesc proprietãțile enumerate mai sus sau clãdiri apartinand acestor proprietari, prezente si viitoare, care reprezintã bunuri imobile prin destinație conform Codului civil roman, inclusiv toate bunurile care urmeaza a fi atașate sau unite cu acestea, pe parcursul timpului, prin constructii, extinderi, reconstrucții sau reparații, fie aflate in constructie ori finalizate, in prezent sau in viitor, in orice moment pe intreaga perioada de garantare;

(ix) oricare si toate modificãrile, extensiile si imbunatatirile de la sau cãtre terenul si clãdirile cuprinse in proprietãțile ipotecate, prezente si viitoare, precum si orice servitute impreuna cu oricare si toate privilegiile in legãturã cu sau in orice mod apartinand sau care sunt accesorii proprietarilor ipotecate.

6) La data de 10.08.2011, intre INR, in calitate de debitor ipotecar, BANCA [...], in calitate de agent si parte finanțatoare, a fost incheiat un Contract de ipoteca asupra bunurilor INR autentificat sub nr. 2198/10.08.2011 de cãtre BNPA TOD si TG ("Contractul de ipoteca nr. 1 pe clãdirile finalizate”), prin care Societatea a garantat urmatoarele sume:

a) rambursarea sumelor principale de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI obiect al Contractului de credit nr. 1;

b) suma adiționala de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare a tuturor sumelo

datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR, in calitate de debitor ipotecar sau de cãtre oricare alta parte obligata, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr. 1 sau conform oricãrui alt document de finanțare, precum si sumele datorate sau posibil sa fie datorate de cãtre INR in baza acestui contract.

Prin urmare, obiectul Contractului de ipoteca nr. 1 pe clãdirile finalizate il constituie urmatoarele proprietari ipotecate:

(i) Clãdirile finalizate constand in:

- cladirea A (S+P+4E), avand o suprafața construita la sol de 1.176 m.p, identificata cu

numãr cadastral 119992-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119992 tinuta de ANCPI OCP1 Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea AB (P) avand o suprafața construita la sol de 103 m.p, cu numãr cadastral

119994-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119994 tinuta de ANCPI - OCPI Brasov Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea B (S+P+4E) avand o suprafața construita la sol de 1.177 m.p, cu numãr cadastral 119991-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119991 tinuta de ANCPI - OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea Bl (parcare subterana - S1+S2) avand o suprafața construita la sol de 1.577 mp

cu numãr cadastral H9995-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119995 tinuta de

ANCPI - OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov

(ii) toate instalațiile, mecanismele, echipamentele si uneltele, care sunt unite cu sau atașate Clãdirilor finalizate, incluzand toate bunurile care urmeaza a fi atașate acestora sau unite cu acestea de-a lungul timpului prin constructie, extindere, reconstrucție, reparație sau reedificare, fie aflate in constructie, fie finalizate, acum sau in continuare, in orice moment pe intreaga perioada de garantare;

(iii)oricare si toate bunurile mobile atașate si/sau facand parte din terenul sau clãdirile care alcatuiesc Clãdirile finalizate (sau oricãrei parti ale acestora), prezente si viitoare, care reprezintã bunuri imobile prin destinație conform Codului civil roman, inclusiv toate bunurile care urmeaza a fi atașate sau unite cu acestea, pe parcursul timpului, prin constructii, imbunatatiri, extinderi, reconstrucții sau reparații, fie aflate in constructie ori finalizate, in prezent sau in viitor, in orice moment pe intreaga perioada de garantare;

(iv)oricare si toate modificãrile, extensiile si imbunatatirile de la sau cãtre Clãdirile finalizate, prezente si viitoare, precum si orice servitute impreuna cu oricare si toate privilegiile in legãturã cu sau in orice mod apartinand sau care sunt accesorii clãdirilor finalizate.

7) La data de 10.08.2011, între INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanțatoare, a fost incheiat un alt Contract de ipoteca asupra bunurilor INR autentificat sub nr. 2199/10.08.2011 de cãtre BNPA TOD si TG (“Contractul de ipoteca nr. 2 pe clãdirile finalizate”), prin care Societatea a garantat suma maxima de 2.000.000 Euro.

Obiectul Contractului de ipoteca nr. 2 pe clãdirile finalizate il constituie urmatoarele proprietați ipotecate:

(i) Clãdirile finalizate constand in:

- cladirea A (S+P+4E), avand o suprafața construita la sol de 1.176 m.p, identificata cu

numãr cadastral 119992-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119992 tinuta de ANCPI

OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea AB (P) avand o suprafața construita la sol de 103 m.p, cu numãr cadastral

119994-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. U9994 tinuta de ANCPI - OCPI Brasov

Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea B (S+P+4E) avand o suprafața construita la sol de 1.177 m.p, cu numãr cadastral 119991-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119991 tinuta de ANCPI - OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov;

- cladirea Bl (parcare subterana - S1+S2) avand o suprafața construita la sol de 1.577 mp

cu numãr cadastral 119995-C1, inregistrata in Cartea Funciara nr. 119995 tinuta de

ANCPI - OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov.

(ii) toate instalațiile, mecanismele, echipamentele si uneltele, care sunt unite cu sau atașate Clãdirilor finalizate, incluzand toate bunurile care urmeaza a fi atașate acestora sau unite cu acestea de-a lungul timpului prin constructie, extindere, reconstrucție, reparație sau reedificare, fie aflate in constructie, fie finalizate, acum sau in continuare, in orice moment pe intreaga perioada de garantare;

(iii)oricare si toate bunurile mobile atașate si/sau facand parte din terenul sau clãdirile care alcatuiesc Clãdirile finalizate (sau oricãrei parti ale acestora), prezente si viitoare, care reprezintã bunuri imobile prin destinație conform Codului civil roman, inclusiv toate bunurile care urmeaza a fi atașate sau unite cu acestea, pe parcursul timpului, prin constructii, imbunatatiri, extinderi, reconstrucții sau reparații, fie aflate in constructie ori finalizate, in prezent sau in viitor, in orice moment pe intreaga perioada de garantare;

(iv)oricare si toate modificãrile, extensiile si imbunatatirile de la sau cãtre Clãdirile finalizate, prezente si viitoare, precum si orice servitute impreuna cu oricare si toate privilegiile in legãturã cu sau in orice mod apartinand sau care sunt accesorii clãdirilor finalizate.

8) La data de 26.09.2011, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanțatoare, a fost incheiat un alt Contract de ipoteca asupra bunurilor INR autentificat sub nr. 1995/26.11.2009, de cãtre BNPA TOD si TG, prin care Societatea a garantat suma maxima de 2.000.000 Euro.

9) La data de 30.03.2012, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat un Contract de ipoteca asupra bunurilor TNR autentificat sub nr. 173/30.03.2012 de catre BNPA TG si LM-M

("Contractul de ipoteca nr. 3 pe clădirile finalizate”), prin care Societatea a garantat

urmatoarele sume: a) rambursarea sumelor principale de 66.700.000 Euro si 21.048.000 LEI obiect al Contractului de credit nr. 1 amendat prin Actul adiţional;

b) suma adiţionala de 28.300.000 Euro, reprezentand o estimare a tuturor sumelor datorate sau posibil sa fie datorate de catre INR, in calitate de debitor ipotecar sau de catre oricare alta parte obligata, fie ca debitor principal, fie ca garant sau in orice calitate, conform Contractului de credit nr. 1 sau conform oricărui alt document de finanţare, precum si sumele datorate sau posibil sa fie datorate de catre INR in baza acestui contract.

Concret, obiectul Contractului de ipoteca nr. 2 pe clădirile finalizate il constituie construcţiile situate pe parcela de teren in suprafaţa de 10.547 m.p, avand număr cadastral 119999, intabulat in Cartea Funciara nr. 119999 tinuta de ANCPI - OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov, localizata in Mun. Brasov, Poiana Brasov, str. Doinaşului nr. 10.

10) La data de 30.03.2012, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat un Contract de ipoteca asupra bunurilor INR autentificat sub nr. 174/30.03.2012 de catre BNPA TG si LM-M ("Contractul de ipoteca nr. 4 pe clădirile finalizate”), prin care Societatea a garantat urmatoarele sume:

a) suma de 2.000.000 Euro, datorata de catre INR catre părţile finanţatoare in conformitate cu Contractul de credit nr. 1 modificat prin Actul adiţional;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 1 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

Obiectul Contractului de ipoteca nr. 4 pe clădirile finalizate il constituie construcţiile situate pe parcela de teren in suprafaţa de 10.547 m.p., avand număr cadastral 119999, intabulat in Cartea Funciara nr. 119999 tinuta de ANCPI -OCPI Brasov - Biroul de Cadastru si Publicitate Imobiliara Brasov, localizata in Municipiul Brasov, [...].

11) Nu in cele din urma, odata cu incheierea Actului adiţional la Contractul de credit nr. 1, la data de 26.11.2009 prin care angajamentele corespunzand facilitatii D din Contractul de credit nr. 1 au fost majorate la suma de 3.000.000 Euro, părţile au incheiat si contractul de ipoteca autentificat sub nr. 1995/26.11.2009 de catre BNPA TOD si TG ("Contractul de ipoteca nr. 2 pe teren”).

Acest Contractul de ipoteca suplimentar vizeaza garantarea sumei de 2.000.000 Euro care a suplimentat facilitatea D acordata initial INR de catre Banca.

Obiectul Contractului de ipoteca nr. 2 pe teren il constituie aceleaşi proprietati ipotecate astfel cum au fost enumerate la pct. (5) de mai sus, lit. (i) -(ix).

12) In acelaşi context al suplimentarii facilitatii D acordate initial cu suma de 2.000.000 Euro, la data de 26.11.2009 au fost incheiate acte adiţionale si la Contractul de gaj asupra tuturor bunurilor mobile, la Contractul de gaj asupra conturilor, la Contractul de gaj asupra creanţelor, precum si la Contractul de gaj asupra partilor sociale.

Aceste acte adiţionale au extins garanţiile constituite initial si in privinţa sumei de 2.000.000 Euro care a majorat facilitatea D de la suma de 1.000.000 Euro acordata initial la suma de 3.000.000 Euro.

La data de 10.10.2011, intre INR si BANCA [...] a intervenit un nou Contract de facilitate de credit (“Contractul de credit nr. 2”), in baza caruia Banca a pus la dispoziţia Societatii o facilitate suplimentara de credit garantat si revolving in valoare agregata totala maxima de 3.450.000 EUR si 1.952.000 LEI, in scopul dezvoltării ansamblului - Zonei comerciale aferente proiectului general SM.

Zona Comerciala reprezintă zona parte a proiectului general SM, constand in imobilele G+2F.

Prin Contract, părţile au stabilit ca Data de Finalizare Prelungita a Ansamblului Zona

Comerciala data de 31.03.2012.

Scadenta Contractului de credit nr.2 a fost stabilita astfel:

> pentru facilitatea A, prima dintre:

- 1 august 2031;

- a 20-a aniversare a Contractului de credit nr. 2;

Fata de neindeplinirea obligaţiilor de plata de catre INR, prin adresa nr. 171/24.05.2013, BANCA [...] a declarat in mod anticipat scadenta acestei facilitati.

> pentru facilitatea B, data de 30.03.2012: in ceea ce priveşte aceasta din urma facilitate, data iniţiala a scadentei a fost in mod succesiv prelungita, prin adresa din data de 28.03.2013, data finala a scadentei fiind stabilita la 30.04.2013.

Si in ceea ce priveşte acest Contract au fost constituite o serie de garanţii, dupa cum urmeaza:

(1) La data de 22.11.2011, între INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat Contractul de ipoteca imobiliara autentificat sub nr. 187/22.11.2011 de catre BNP TG si LM-M (“Contractul de ipoteca nr. 3 pe teren") prin care Societatea a garantat urmatoarele sume:

a) rambursarea sumelor principale obiect al Contractului de credit nr. 2, respectiv sumele de 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

(2) La data de 30.03.2012, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat Contractul de ipoteca imobiliara autentificat sub nr. 175/30.03.2012 de catre BNP TG și LM-M (“Contractul de ipoteca nr. 4 pe teren”) prin care Societatea a garantat urmatoarele sume:

a) sumele principale de 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui Contract.

(3) La data de 17.05.2012, intre INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a intervenit Contractul de ipoteca asupra clădirilor finalizate autentificat sub nr. 294/17.05.2011 de catre BNP TG și LM-M (“Contractul de ipoteca nr. 5 pe clădirile finalizate”) privind garantarea rambursarii următoarelor sume:

a) aceloraşi sume de 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI, obiect al Contractului de credit nr. 2;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

Obiectul ipotecii il constituie constructia situata pe parcela de teren in suprafaţa de 1.891 m.p, avand număr cadastral 119996, intabulat in cartea funciara nr. 119996 a municipiului Brasov, judeţ Brasov, localizata in [...].

(4) La data de 23.11.2011, între INR, in calitate de debitor ipotecar si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a fost incheiat Contractul de ipoteca mobiliara asupra conturilor debitoarei ipotecare (“Contractul de ipoteca mobiliara asupra conturilor), privind garantarea rambursarii următoarelor sume:

a) 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI, obiect al Contractului de credit nr. 2;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

Ipoteca mobiliara vizeaza sumele creditoare ale conturilor INR, ca de altfel si toate

sumele/fructele civile ce vor exista in contul creditor, precum si orice fel de dobanzi.

(5) De asemenea, tot la data de 23.11.2011, intre INR in calitate de debitor ipotecar, si BANCA [...], in calitate de agent si parte finanţatoare, a intervenit Contractul de ipoteca mobiliara asupra tuturor bunurilor mobile prezente si viitoare (“Contractul de ipoteca mobiliara asupra tuturor bunurilor mobile”), privind garantarea rambursarii din Contract a următoarelor sume:

a) 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI, obiect al Contractului de credit nr. 2;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre

INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

(6) La aceeaşi data de 23.11.2011, in vederea garantarii Contractului de credit nr. 2, INR si BANCA [...] au incheiat un contract de gaj cu privire la toate creanţele prezente si viitoare datorate Societatii de catre orice terta parte (“Contractul de ipoteca mobiliara asupra creanţelor") privind garantarea rambursarii următoarelor sume:

a) 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI, obiect al Contractului de credit nr. 2;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

(7) Nu in ultimul rand, menţionam ca pentru garantarea aceluiaşi Contract de credit nr. 2, la aceeaşi data de 23.11.2011, intre INR si BANCA [...] a fost incheiat si Contractul de ipoteca mobiliara asupra partilor sociale ("Contractul de ipoteca mobiliara asupra partilor sociale”) privind garantarea rambursarii următoarelor sume:

a) 3.450.000 Euro si 1.952.000 LEI, obiect al Contractului de credit nr. 2;

b) orice suma adiţionala pentru orice alte fonduri datorate sau potential datorate de catre INR sau orice alta parte obligata, fie ca debitor principal sau garant sau in orice alta calitate, partilor finanţatoare in baza Contractului de credit nr. 2 si oricăror altor documente de finanţare precum si sume datorate sau potential datorate de catre INR in baza acestui contract.

La data de 11.02.2013, BANCA [...] a transmis o notificare catre INR inregistrata sub nr. DALS 1731/11.02.2013 aducand la cunoştinţa Societatatii cuantumul dobanzilor restante cu care aceasta figureaza in evidenta Băncii in baza Contractului de credit nr. 2.

Concret, la momentul transmiterii notificării, INR figura in evidentele BANCA [...] cu urmatoarele dobanzi restante:

• 16.037,70 Euro aferenta facilitatii A comercial;

• 9.825,25 LEI aferenta facilitatii B comercial.

De asemenea, la data de 02.05.2013, BANCA [...] a comunicat o noua notificare INR, respectiv notificarea DALS nr. 8831-02.05.2011 prin care a adus la cunoştinţa Societatii toate debitele restante cu care aceasta figureaza in evidentele interne ale Băncii, respectiv:

(i) 61.000.727,15 Euro constand in credit si dobanzi aferente facilitatii A Rezidenţial;

(ii) 21.629.867,33 LEI reprezentand credit si dobanzi aferente facilitatii B Rezidenţial;

(iii) 9.252.228,98 Euro constand in credit si dobanzi aferente facilitatii C Rezidenţial;

(iv) 4,488.027,65 Euro reprezentand credit si dobanzi aferente facilitatii D Rezidenţial;

(v) 14.791,88 Euro reprezentand dobanda aferenta facilitatii A Comercial si

(vi) 1.954.164,29 LEI constand in credit si dobanda aferente facilitatii B Comercial.

BANCA [...] a mai transmis doua alte notificări, astfel:

a) La data de 24.05.2013, referindu-se la Contractul de credit nr, 1 astfel cum acesta a fost modificat prin Actul adiţional si raportat la neindeplinirea obligaţiilor asumate prin Contract de catre INR, dand eficienta dispoziţiilor art. 21.40 din Contract, BANCA [...] a comunicat notificarea nr. 171/24.05.2013 cu privire la accelerarea creditului, declarand scadent si platibil imediat intregul credit, cat si dobanda acumulata, precum si toate celelalte sume acumulate sau restante din cadrul documentelor de finanţare, in total de

348.941.084,75 LEI, suma compusa din:

- 315.839.602,85 LEI reprezentand debit principal;

- 31.088.770,2 lei reprezentand dobada aferenta debitului principal;

- 2.012.711,69 lei reprezentand toate celelalte sume acumulate cu titlu de accesorii.

b) Prin cea de-a doua notificare inregistrata tot sub nr. 171/24.05.2013, raportat la neindeplinirea obligaţiilor asumate prin Contractul de credit nr. 2 de catre INR, dand eficienta dispoziţiilor art. 21.38 din Contract, BANCA [...] a declarat scadent si platibil imediat intregul credit, cat si dobanda acumulata, precum si toate celelalte sume acumulate sau restante din cadrul documentelor de finanţare, in total de 348.941.084,75 LEI, suma compusa din:

- 315.389.602,85 LEI reprezentand debit principal;

- 31.088.770,2 lei reprezentand dobanda aferenta debitului principal;

- 2.012.711,69 lei reprezentand toate celelalte sume acumulate cu titlu de accesorii.

In consecinţa, BANCA [...] a solicita inscrierea la masa credala cu suma totala de 380.172.308,05 lei, suma care, in urma verificărilor administratorului judiciar a fost admisa in totalitate.

Or, chiar din cuprinsul Raportului privind cauzele si împrejurările care au dus la apariţia insolventei debitoarei INR MRE SRL întocmit in temeiul art. 59 din Legea nr. 85/2006, aflat la filele 51-116 vol.1 instanță, judecătorul sindic avea posibilitatea să constate că BANCA [...] a semnat cele două facilități de credit CUMULÂND CALITATEA DE AGENT, ARANJOR ȘI CREDITOR, aspect ce ar fi fost per se suficient să per suficient să genereze unele suspiciuni judecătorului sindic privind certitudinea creanței pretinse de BANCA [...] în calitate de creditor și să-l determine să solicite de la instituția de credit documentația de credit aferentă acordării celor două facilități.

Curtea reamintește că este obligată ca prin considerentele soluției de admitere a plângerii și trimitere a cauzei organului de urmărire penală să stabilească faptele ce urmează să fie clarificate: împrejurarea că intrarea în faliment a societății INR RIM SRL a fost decisă de judecătorul sindic printr-o încheiere nemotivată în fapt (deși judecătorul sindic avea, la rândul său, obligația să cenzureze cauza și certitudinea creanței, altminteri judecătorul sindic s-ar transforma într-un executant fără rațiune, un simplu facilitator care pune la dispoziția spălătorilor de bani oportunitățile oferite de procedura falimentului) nu este de natură per se să împiedice judecătorul de cauză preliminară să solicite procurorului de caz reanalizarea cauzelor care au atras înscrierea la masa credală a BANCA [...] cu întreaga creanță solicitată, deși banii proveneau de la partenerul de afaceri intitulat generic EP după o analiză atentă a documentației de credit.

Curtea își bazează raționamentul printr-o analiză succintă a contractelor de creditare din 5.09.2009, astfel cum acesta a fost modificat prin actul aditional din 26.11.2009, dar și a contractului de creditare din 10.10.2011, indiiciile de complicitate a Băncii la spălarea banilor prin permiterea a unor sume de bani cifrate la ordinul zecilor de milioane de euro din paradisuri fiscale, sume de bani provenind din posibila a săvârșire a unor infracțiuni rezultând chiar din analiza clauzelor contractuale.